一季度，銀保監(jiān)系統(tǒng)對(duì)銀行業(yè)保持高壓監(jiān)管態(tài)勢(shì)。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，截至2021年3月31日，銀保監(jiān)系統(tǒng)針對(duì)轄內(nèi)國(guó)有銀行，全國(guó)性股份制銀行，政策性銀行，農(nóng)村商業(yè)銀行，農(nóng)村信用聯(lián)社，村鎮(zhèn)銀行及相關(guān)個(gè)人開出罰單584張(罰單統(tǒng)計(jì)以處罰做出日期為準(zhǔn))，罰款總金額超1.51億元。罰單共涉及銀行機(jī)構(gòu)246家，相關(guān)個(gè)人336人，針對(duì)各銀行機(jī)構(gòu)罰金超過(guò)1.44億元，針對(duì)個(gè)人罰金達(dá)670.5萬(wàn)元。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，一季度各銀行機(jī)構(gòu)被罰金額超百萬(wàn)的罰單共計(jì)29張。其中，100-200萬(wàn)罰單共20張;200—300萬(wàn)罰單共5張;400—500萬(wàn)罰單共2張;超500萬(wàn)罰單共2張。另外，在針對(duì)個(gè)人處罰上，一季度共有259人被處以警告處分;113人被處罰款;7人被取消銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格;30人被終身禁止從事銀行業(yè)工作。
按月份來(lái)看，今年1月份，銀保監(jiān)系統(tǒng)開出罰單241張，合計(jì)處罰金額4970萬(wàn)元，百萬(wàn)以上罰單7張。其中，1月19日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行因發(fā)生重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件未報(bào)告、制卡數(shù)據(jù)違規(guī)明文留存、生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)、分行無(wú)線互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)保護(hù)不當(dāng)、數(shù)據(jù)安全管理較粗放、存在數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)存在較多漏洞、互聯(lián)網(wǎng)門戶網(wǎng)站泄露敏感信息被銀保監(jiān)會(huì)處以罰款420萬(wàn)元，這是一月份罰款金額最大的罰單。
2月份，銀保監(jiān)系統(tǒng)開出罰單188張，合計(jì)處罰金額4149.74萬(wàn)元，罰單數(shù)與罰款金額較1月有所減少。其中，百萬(wàn)以上罰單8張。
3月份，從截止至3月31日已公布的罰單數(shù)據(jù)來(lái)看，銀保監(jiān)系統(tǒng)共開出罰單155張，合計(jì)處罰金額6027萬(wàn)元，罰款金額為一季度最高，百萬(wàn)以上罰單14張。其中，廈門國(guó)際銀行因違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)被廈門銀保監(jiān)局處罰金780萬(wàn)元，為本月最高金額罰單。
從受罰機(jī)構(gòu)類型上來(lái)看，一季度國(guó)有銀行及相關(guān)個(gè)人累計(jì)被處罰單116張，累計(jì)罰款金額達(dá)3623萬(wàn);全國(guó)性股份制商業(yè)銀行及相關(guān)個(gè)人被處罰單73張，罰款金額3143萬(wàn);城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社以及村鎮(zhèn)銀行等區(qū)域性商業(yè)銀行及相關(guān)個(gè)人被處罰單330張，累計(jì)罰款金額達(dá)7746.74萬(wàn)元。
從處罰案由來(lái)看，因信貸業(yè)務(wù)違法違規(guī)而被處罰的罰單占比高達(dá)70.89%，584張罰單中，414張罰單的處罰案由都與之有關(guān)。具體來(lái)看，其處罰案由涵蓋違規(guī)發(fā)放貸款、貸款未按約定用途使用、貸款“三查”不到位、貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)或土地市場(chǎng)、貸后管理不到位等方面。據(jù)統(tǒng)計(jì)，各銀行機(jī)構(gòu)與相關(guān)個(gè)人一季度因信貸業(yè)務(wù)違法違規(guī)累計(jì)被罰達(dá)9980.24萬(wàn)元。(記者 燕山 藺壯壯)
