農(nóng)信聯(lián)社員工在明知違規(guī)的情況下，告知借貸人可通過借取他人身份證件辦理小貸手續(xù)，并為其多次違規(guī)放貸。

近日，甘肅省迭部縣人民法院的一份刑事裁定書顯示，原系迭部縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的興迭信用社副主任顧某、洛大信用社副主任年某，兩人因違反國家規(guī)定違法發(fā)放貸款280萬元，數(shù)額巨大，二人的行為均構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，分別被判處有期徒刑二年并處罰金一萬五千元，有期徒刑一年六個(gè)月并處罰金一萬元。

經(jīng)法院查明，2016年期間，李某某、吉某某、王某某在迭部縣達(dá)拉鄉(xiāng)崗嶺村投資經(jīng)營砂場過程中因缺乏資金，李某某請求興迭信用社副主任顧某幫忙貸款，顧某告知李某某等人自己只有10萬元農(nóng)戶小額信用貸款審批權(quán)限，可通過借取他人身份證件為李某某等人發(fā)放多筆貸款。

之后，李某某、吉某某、王某某便借取英某、老某、冷某某、仁某某、日某、尕某某等28人的身份證及部分人員的戶口本，于2016年1月至2018年2月期間，先后在旺藏信用社辦理28筆農(nóng)戶小額信用貸款。

顧某明知李某某、吉某某、王某某3人不符合貸款身份、且3人系借取他人證件貸款，并在多數(shù)證件持有人未到場的情況下，安排洛大信用社副主任年某為李某某等人辦理農(nóng)戶小額貸款手續(xù)。

值得注意的是，年某也知道李某某、吉某某、王某某三人是借用他人名義貸款，但仍按照顧某的安排編造貸款用途、制作虛假面談?dòng)涗浀龋衫钅衬车热艘杂⒛车?8人的名義簽訂貸款合同，先后辦理農(nóng)戶小額信用貸款手續(xù)28筆(每筆10萬元)，向英某等28人名下賬戶發(fā)放貸款共計(jì)280萬元。英某等人名下賬戶貸款到賬后，均在當(dāng)日或二、三日內(nèi)通過轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)轉(zhuǎn)至李某某等名下銀行卡內(nèi);部分貸款通過貸款人賬戶向他人銀行卡轉(zhuǎn)賬后取現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)至李某某名下銀行卡內(nèi)。案發(fā)后，除郭某某、尕某某名下兩筆貸款已由李某某歸還，日某名下貸款中的1.5萬元自用部分由日某本人清償外，其余26筆貸款現(xiàn)已全部逾期。

另外，法院查明，李某某歸還仁某某、英某名下貸款本金各10萬元及利息，歸還尕某某名下貸款利息1100元。顧某、年某在開庭前繳納了罰金。

一審法院判決認(rèn)為，顧某、年某作為金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定違法發(fā)放貸款280萬元，數(shù)額巨大，二人的行為均構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，應(yīng)予依法懲處。依照《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》判處顧某有期徒刑二年，并處罰金一萬五千元。判處年某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金一萬元。

判決后，年某不服，提出上訴，年某及其辯護(hù)人提出，上訴人系從犯，礙于顧某的領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威，受其指派辦理貸款手續(xù);另外，取保候?qū)徠陂g，上訴人積極催要逾期貸款，挽回了部分經(jīng)濟(jì)損失。綜上，上訴人認(rèn)為原審判決量刑過重，請求二審法院從輕處罰。

最終，法院二審查明，與原審法院認(rèn)定的事實(shí)一致，認(rèn)定的證據(jù)已經(jīng)一審、二審開庭時(shí)舉證、質(zhì)證、認(rèn)證，證據(jù)來源合法，內(nèi)容真實(shí)，經(jīng)審查屬實(shí)，法院予以確認(rèn)，二審判定，駁回上訴，維持原判，并裁定為終審裁定。

公開資料顯示，迭部縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社成立于1994年06月24日，注冊地位于甘肅省甘南州迭部縣興迭西街111號(hào)，經(jīng)營范圍包括對轄區(qū)農(nóng)村信用社進(jìn)行管理、組織轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村信用社之間的資金調(diào)劑、調(diào)撥和聯(lián)合貸款、經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營的其他金融業(yè)務(wù)迭部縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社具有14處分支機(jī)構(gòu)。(記者賀向軍 彭鑫)

關(guān)鍵詞： 迭部縣農(nóng)信聯(lián)社