繼創(chuàng)始人因欺詐被捕、股價(jià)暴跌99%、公司申請(qǐng)破產(chǎn)之后，被譽(yù)為 “歐洲支付寶”的德國(guó)支付公司W(wǎng)irecard財(cái)務(wù)造假風(fēng)波仍在進(jìn)一步發(fā)酵。
截至本周一德國(guó)股市收盤(pán)，因市場(chǎng)傳言，法國(guó)支付巨頭Worldline有意收購(gòu)該公司的部分股份，Wirecard股價(jià)周一飆升逾154%。
此前，Wirecard的股價(jià)從6月17日爆雷前的104歐元/股暴跌至最低點(diǎn)1.4歐元/股，跌幅超過(guò)99%以上，但這一難得的利好消息未能遮掩Wirecard的巨大丑聞。
6月29日，據(jù)德國(guó)檢方透露，正與國(guó)際刑警機(jī)構(gòu)合作，爭(zhēng)取開(kāi)具正對(duì)Wirecard前首席運(yùn)營(yíng)官兼東南亞業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人揚(yáng)·馬薩勒克(Jan Marsalek)的國(guó)際通緝令。馬薩勒克被認(rèn)定為Wirecard涉嫌財(cái)務(wù)欺詐的核心人物。
不過(guò)拒絕配合調(diào)查的馬薩勒克在德國(guó)方面拘留令還未批準(zhǔn)之前就已經(jīng)于6月24日出逃菲律賓，根據(jù)菲律賓司法部的信息，馬薩勒克在馬尼拉繼續(xù)轉(zhuǎn)機(jī)前往中國(guó)國(guó)內(nèi)，之后馬薩勒克不知去向。
而Wirecard在中國(guó)也扎根頗深，不僅與支付寶、微信支付等都有合作，還大手筆收購(gòu)了中國(guó)支付公司商銀信，也是在中國(guó)從事跨境支付的Payoneer(派安盈)重要的收款渠道。哪些中國(guó)公司將因此受到波及?
歐洲“支付寶”造假始末6月18日，安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所拒絕作為審計(jì)方在Wirecard的2019年財(cái)報(bào)上簽字，理由是Wirecard遲遲無(wú)法提供信托賬戶(hù)中19億歐元存款的憑據(jù)，這也直接導(dǎo)致了Wirecard的去年財(cái)報(bào)公布日期前后四次推延。
6月19日，菲律賓聯(lián)合銀行(BDO Unibank)和群島銀行(BPI)發(fā)表聲明稱(chēng)，Wirecard并不在兩家銀行的客戶(hù)名單中，而此前Wirecard提供的兩家銀行相關(guān)文件和憑證均系偽造。之后，Wirecard不得不宣布下落不明的這19億歐元現(xiàn)金余額可能根本不存在。
上周四，Wirecard表示，公司將申請(qǐng)啟動(dòng)破產(chǎn)程序，成為首家申請(qǐng)破產(chǎn)的德國(guó)DAX 30股指成分股企業(yè)，創(chuàng)始人Markus Braun已經(jīng)以欺詐罪被捕。不過(guò)，Wirecard表示將繼續(xù)運(yùn)營(yíng)其業(yè)務(wù)，Wirecard預(yù)計(jì)，司法部門(mén)很快將為該公司任命一位臨時(shí)管理人。
居住在慕尼黑Wirecard總部阿施海姆附近的當(dāng)?shù)厝A人顧臻告訴界面新聞?dòng)浾?，那個(gè)周末夜晚Wirecard總部燈火通明，這在至今仍未完全解禁新冠病毒防疫措施的慕尼黑極其反常。
直到周一6月22日，Wirecard才發(fā)布聲明稱(chēng)，無(wú)法核實(shí)的19億歐元現(xiàn)金可能確實(shí)不存在。而此前已經(jīng)“獨(dú)裁”Wirecard十八年之久的首席執(zhí)行官馬庫(kù)斯·布勞恩也已經(jīng)引咎辭職。6月22日當(dāng)天慕尼黑地方法院開(kāi)具了布勞恩逮捕令，布勞恩在繳納了500萬(wàn)歐元的保釋金之后被限制離開(kāi)歐盟境內(nèi)。
無(wú)論Wirecard慕尼黑總部對(duì)于子公司財(cái)務(wù)造假知曉與否，19億歐元的蒸發(fā)直接導(dǎo)致了Wirecard陷入了資不抵債的境地。6月25日，Wirecard正式向慕尼黑地方法院遞交了破產(chǎn)申請(qǐng)，理由是缺乏了這筆資金后Wirecard無(wú)力償還本月到期的13億歐元債務(wù)。
Wirecard AG在1999年成立，總部位于德國(guó)慕尼黑阿舍姆，是德國(guó)一家全球性金融服務(wù)和技術(shù)公司，這家誕生于1999年的網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)商在成立后的次年便成功上市，之后更是在2005年獲得了Visa和萬(wàn)事達(dá)卡認(rèn)可，獲準(zhǔn)進(jìn)行信用卡收單等業(yè)務(wù)，完成了從網(wǎng)上賭球和黃色網(wǎng)站支付商變身支付服務(wù)商的重大轉(zhuǎn)型。
2006年11月，Wirecard推出名為“Wirecard”的互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)。用戶(hù)通過(guò)在線注冊(cè)Wirecard賬戶(hù)來(lái)開(kāi)戶(hù)。用戶(hù)利用Wirecard服務(wù)來(lái)進(jìn)行現(xiàn)金、卡、直接付款、電匯或本地各種支付活動(dòng)。
2007年起，意識(shí)到亞洲移動(dòng)支付市場(chǎng)即將爆發(fā)的Wirecard，在首席執(zhí)行官馬庫(kù)斯·布勞恩(Markus Braun)的帶領(lǐng)下大力進(jìn)軍亞洲，先后在迪拜、新加坡和菲律賓等地設(shè)立了子公司，這三家子公司為Wirecard貢獻(xiàn)了超過(guò)八成的利潤(rùn)，而此次不翼而飛的19億歐元本來(lái)就應(yīng)該躺在菲律賓子公司的賬上。
之后，Wirecard更是成功擠掉德國(guó)商業(yè)銀行(Commerzbank)進(jìn)入德國(guó)Dax指數(shù)構(gòu)成企業(yè)名錄，期間Wirecard還得到了孫正義的軟銀提供的10億美元投資，以幫助其進(jìn)入韓國(guó)、日本市場(chǎng)。
在中國(guó)扎根頗深，哪些公司將受波及?在中國(guó)新一輪金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放下，Wirecard曾被認(rèn)為最有可能成為首家進(jìn)入中國(guó)支付清算業(yè)的德國(guó)公司。
2019年11月，據(jù)外媒報(bào)道，德國(guó)數(shù)字金融平臺(tái)Wirecard將以至多8070萬(wàn)美元的價(jià)格收購(gòu)北京的商銀信支付AllScore Payment Services所有股份，在完成交易后，Wirecard將持有商銀信支付的所有股份的80%，兩年后，認(rèn)購(gòu)期權(quán)使Wirecard能夠收購(gòu)剩余的20%股份。
工商信息也顯示，2019年12月，商銀信控股股東北京蘋(píng)果信息咨詢(xún)有限公司(下稱(chēng) “北京蘋(píng)果”)工商變更，自然人股東陳佳退出，新增兩家外資股東“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”和“Wirecard Acquiring&Issuing GmbH”，注冊(cè)資本同時(shí)增加200余萬(wàn)，部分董事變更，但該公司的股權(quán)變更尚未得到監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)。
今年4月30日，Wirecard收購(gòu)的這家標(biāo)的公司也收到巨額罰單，因挪用備付金、擅自中止支付業(yè)務(wù)等16項(xiàng)違法行為被央行罰沒(méi)合計(jì)1.16億元，成為中國(guó)支付行業(yè)迄今為止收到的最高額罰單。加之此前商銀信支付在一起借款合同糾紛中被法院判定賠償1億元賠償款，商銀信出現(xiàn)兩億元資金窟窿，如今商銀信支付深陷債務(wù)危機(jī)，其股東Wirecard也自身難保。
此外，Wirecard還在去年財(cái)報(bào)中計(jì)劃與敦煌網(wǎng)(DHgate)達(dá)成進(jìn)一步的合作協(xié)議，并收購(gòu)旗下的駱駝金服，但該收購(gòu)案今年以來(lái)并未再有下文。
除了商銀信之外，Wirecard與中國(guó)公司的合作可以繼續(xù)追溯到五年前，合作的國(guó)內(nèi)巨頭包括支付寶、微信支付、攜程網(wǎng)。
早在2015年12月，Wirecard與支付寶達(dá)成協(xié)議，向前往歐洲的中國(guó)旅客提供移動(dòng)支付服務(wù)，在歐洲，通過(guò)支付寶進(jìn)行的支付交易將由Wirecard負(fù)責(zé)處理，通過(guò)現(xiàn)有支付終端完成，不需要進(jìn)行軟件升級(jí)。自2018年起，Wirecard與微信支付展開(kāi)合作，將微信支付引入歐洲本土零售商的支付體系，服務(wù)中國(guó)游客在歐洲購(gòu)物使用微信購(gòu)物越來(lái)越普及。除此之外，Wirecard還與攜程網(wǎng)達(dá)成協(xié)議，支持中國(guó)游客超過(guò)10余種歐洲貨幣的海外結(jié)算服務(wù)。
Wirecard的暴雷，也直接影響到與其合作的支付機(jī)構(gòu)在歐洲的收款業(yè)務(wù)，特別是中國(guó)一些從事跨境電商出口業(yè)務(wù)。
據(jù)界面新聞了解，Wirecard是在中國(guó)從事跨境支付的Payoneer(派安盈)重要的收款渠道。對(duì)此Payoneer發(fā)表緊急回應(yīng)表示，其并非與Wirecard展開(kāi)直接合作，而是與Wirecard 集團(tuán)旗下獨(dú)立子公司德國(guó)Wirecard 銀行合作，與Wirecard相互獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，并且Wirecard 銀行不包含在此次Wirecard破產(chǎn)申請(qǐng)之內(nèi)。
此外，Wirecard也遭到歐洲兩大卡組織的“封殺”。目前Visa和萬(wàn)事達(dá)卡已準(zhǔn)備終止與Wirecard的合作，一旦合作終止后，Wirecard將無(wú)法使用Visa及萬(wàn)事達(dá)卡網(wǎng)絡(luò)處理支付交易，意味著這家支付機(jī)構(gòu)正面臨著成立至今最艱難的時(shí)刻。(記者 錢(qián)伯彥 苗藝偉)
關(guān)鍵詞： 歐洲支付寶wirecard
