6月12日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露了朝陽(yáng)銀保監(jiān)分局對(duì)遼寧建平農(nóng)村商業(yè)銀行(建平農(nóng)商行)開出的11張罰單。11張罰單包括1張對(duì)該行的處罰和10張個(gè)人罰單。在個(gè)人罰單中，建平農(nóng)商行董事長(zhǎng)隗洪軍被禁止從事銀行業(yè)工作5年，行長(zhǎng)劉士義被禁止從事銀行業(yè)工作5年，副行長(zhǎng)王國(guó)威、王永生被取消高級(jí)管理人員任職資格5年。 建平農(nóng)商行也因9項(xiàng)違規(guī)事由數(shù)罪并罰，被罰款200萬(wàn)元。作出處罰決定的日期是2020年6月4日。
建平農(nóng)商行9項(xiàng)違規(guī)事由數(shù)罪并罰，被處罰款200萬(wàn)元
朝陽(yáng)銀保監(jiān)分局對(duì)建平農(nóng)商行的罰單顯示有9項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，分別為：1.主要股東以非自有資金入股;2.重大關(guān)聯(lián)交易未按照監(jiān)管要求進(jìn)行審批;3.未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé);4.違規(guī)為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保;5.貸款“三查”不盡職，向不符合條件的借款人發(fā)放貸款;6.未對(duì)集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信;7.貸款“三查”不盡職，以貸收息;8.調(diào)整貸款分類掩蓋不良貸款;9.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與實(shí)際不符。由此，建平農(nóng)商行被罰款200萬(wàn)元。
值得注意的是，在該張對(duì)建平農(nóng)商行的罰單中，法定代表人顯示已經(jīng)是侯鳳華。不過(guò)，侯鳳華的任職資格還沒(méi)有監(jiān)管部門的核準(zhǔn)。
建平農(nóng)商行管理層被“一窩端”
從朝陽(yáng)銀保監(jiān)分局對(duì)建平農(nóng)商行開出的10張個(gè)人罰單來(lái)看，囊括了建平農(nóng)商行大部分高層管理人員。
2018年10月19日，遼寧銀監(jiān)局關(guān)于《遼寧建平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及分支機(jī)構(gòu)開業(yè)的批復(fù)》中顯示，核準(zhǔn)王國(guó)威、王永生建平農(nóng)商行副行長(zhǎng)資格，張振合董事會(huì)秘書資格。2019年3月29日，朝陽(yáng)銀保監(jiān)分局發(fā)布的批復(fù)顯示，核準(zhǔn)劉士義建平農(nóng)商銀行行長(zhǎng)的任職資格，同日發(fā)布的另一則批復(fù)顯示，核準(zhǔn)都威建平農(nóng)商銀行副行長(zhǎng)的任職資格。2019年2月21日，朝陽(yáng)銀保監(jiān)分局關(guān)于核準(zhǔn)崔海新任職資格的批復(fù)顯示，核準(zhǔn)崔海新建平農(nóng)商銀行財(cái)務(wù)總監(jiān)的任職資格。
此次的個(gè)人罰單對(duì)象中有建平農(nóng)商銀行董事長(zhǎng)隗洪軍，監(jiān)事長(zhǎng)孫緒軍，行長(zhǎng)劉士義，副行長(zhǎng)王國(guó)威、王永生、都威，還有董事會(huì)秘書張振合，財(cái)務(wù)總監(jiān)崔海新。
罰單顯示，
董事長(zhǎng)隗洪軍
對(duì)建平農(nóng)商行主要股東以非自有資金入股行為負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任，對(duì)貸款“三查”不盡職向不符合條件的借款人發(fā)放貸款、貸款“三查”不盡職以貸收息、未對(duì)集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與實(shí)際不符行為負(fù)管理責(zé)任，被處罰禁止從事銀行業(yè)工作5年。
行長(zhǎng)劉士義
對(duì)建平農(nóng)商行違規(guī)為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保行為負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任，對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易未按照監(jiān)管要求進(jìn)行審批、貸款“三查”不盡職向不符合條件的借款人發(fā)放貸款行為負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，對(duì)調(diào)整貸款分類掩蓋不良貸款、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與實(shí)際不符行為負(fù)管理責(zé)任，被處罰禁止從事銀行業(yè)工作5年。
其他幾張個(gè)人罰單，從處罰決定來(lái)看，副行長(zhǎng)王國(guó)威、王永生被取消高級(jí)管理人員任職資格5年，監(jiān)事長(zhǎng)孫孫緒軍、董事會(huì)秘書張振合被處以警告且罰款5萬(wàn)元，副行長(zhǎng)都威、財(cái)務(wù)總監(jiān)崔海新和其他幾名員工均被處以警告。
持股比例超過(guò)15%的股東對(duì)該行的部分股權(quán)處于出質(zhì)狀態(tài)
天眼查顯示，建平農(nóng)商行的前十大股東和持股比例分別為：北京遠(yuǎn)東環(huán)渤海建材有限公司持股17%、中建環(huán)球投資控股集團(tuán)有限公司持股17%、南京圣文祥電子科技有限公司持股16.33%、江蘇省裝飾工程集團(tuán)有限公司持股16.33%、朝陽(yáng)天福藥業(yè)有限責(zé)任公司持股2.90%，自然人王學(xué)林、麻琦、賈佳、林素青持股1.45%，自然人國(guó)曉文持股1.26%。
值得一提的是，前十大股東里，北京遠(yuǎn)東環(huán)渤海建材有限公司、中建環(huán)球投資控股集團(tuán)有限公司、南京圣文祥電子科技有限公司、江蘇省裝飾工程集團(tuán)有限公司投資的建平農(nóng)商行的部分股權(quán)處于出質(zhì)狀態(tài)。
2018年10月19日，遼寧銀監(jiān)局關(guān)于《遼寧建平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及分支機(jī)構(gòu)開業(yè)的批復(fù)》顯示，建平農(nóng)商行由建平縣農(nóng)村信用合作社變更而來(lái)，注冊(cè)資本為6.90億元，第一任董事長(zhǎng)是隗洪軍。
關(guān)鍵詞： 建平農(nóng)商行
