央企入股成銀行第一大股東，罕見出現(xiàn)被否案例。
日前，海南銀保監(jiān)局官網(wǎng)披露，中國鐵路投資有限公司(下稱“中國鐵投”)不符合相關(guān)規(guī)定，決定不予核準(zhǔn)海南銀行股權(quán)變更的申請。
此筆股權(quán)變動為海馬汽車(000572.SZ)子公司海馬財務(wù)與中國鐵投之間的交易。今年2月份，海馬汽車曾宣布海馬財務(wù)擬作價3.3億元，向中國鐵投轉(zhuǎn)讓所持海南銀行7%股權(quán)。
由于海南省農(nóng)墾投資控股集團(tuán)受讓海航國際旅游島持有的海南銀行2.7億股股份，已經(jīng)在9月份獲得海南銀保監(jiān)局批準(zhǔn)，中國鐵投此番受讓完成后，將持有海南銀行19%股份，與海南省農(nóng)墾投資控股集團(tuán)并列成為海南銀行第一大股東。
長江商報記者注意到，中國鐵投去年由盈轉(zhuǎn)虧或是其增持被否的核心原因。按照規(guī)定，境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人，需要滿足“財務(wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利”的條件。2020年，中國鐵投虧損18.84億元。
而作為投資標(biāo)的，海南銀行雖然成立時間不長，但業(yè)務(wù)發(fā)展較為穩(wěn)定。2016年至2020年，海南銀行營業(yè)收入、凈利潤分別由4.56億元、1.03億元增長至12.63億元、3.85億元，四年間累計盈利10.7億。
中國鐵投二次增持未獲批準(zhǔn)
中國鐵投成為海南銀行第一大股東的計劃始于今年年初。
2月6日，海馬汽車披露公告，公司控股子公司海馬財務(wù)擬將其持有的海南銀行7%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給中國鐵投，轉(zhuǎn)讓價格約為3.3億元。本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓前，海馬財務(wù)持有海南銀行12%股權(quán)，轉(zhuǎn)讓完成后，海馬財務(wù)持有海南銀行5%股權(quán)。
長江商報記者注意到，在本次交易前，中國鐵投就已經(jīng)是海南銀行的主要股東之一。
2020年6月，作為海南銀行主要發(fā)起人股東之一的上海華信國際集團(tuán)，將其持有的海南銀行3.6億股股權(quán)轉(zhuǎn)讓中國鐵投，中國鐵投由此取得海南銀行12%股權(quán)，成為該行第三大股東，持股比例僅次于海南鹿回頭旅業(yè)和海馬財務(wù)。
按照年初的轉(zhuǎn)讓計劃，中國鐵投在受讓海馬財務(wù)所持海南銀行7%股權(quán)之后，持股比例將提升至19%，成為海南銀行第一大股東。
但與去年首次入股相比，中國鐵投的第二次股份受讓并不順利。12月15日，海南銀保監(jiān)局披露，經(jīng)審核，中國鐵投不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第十二條的規(guī)定條件，決定不予核準(zhǔn)海南銀行股權(quán)變更的申請。
長江商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，上述《辦法》第十二條中，對于境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人的資格作出十條規(guī)定。其中最為關(guān)鍵就是第六條規(guī)定公司需“財務(wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利”。
據(jù)中誠信國際此前出具的評級報告，2017年至2019年，中國鐵投分別實現(xiàn)營業(yè)收入398.9億元、440.79億元、484.25億元，凈利潤109.62億元、118.58億元、123.03億元。去年首次入股海南銀行時，中國鐵投滿足上述連續(xù)三年盈利的條件。
但2020年鐵路運輸受疫情沖擊較大，該板塊收入及營業(yè)毛利率大幅下滑，加之財務(wù)費用增長較多，中國鐵投凈利潤由正轉(zhuǎn)負(fù)，2020年和2021年一季度分別實現(xiàn)營業(yè)收入471.19億元、113.97億元，凈利潤-18.84億元、-1.14億元。
盡管海南銀保監(jiān)局并未披露不予核準(zhǔn)海南銀行股權(quán)變動的具體原因，但由于中國鐵投去年由盈轉(zhuǎn)虧，已不滿足連續(xù)三年盈利的條件，或是其晉升為海南銀行第一大股東失敗的核心原因。
開業(yè)五年資產(chǎn)總額超730億
銀行股東資格被否情況并不多見，特別是中國鐵投作為中國國家鐵路集團(tuán)直屬全資企業(yè)，或因業(yè)績虧損而無法成為海南銀行第一大股東，引發(fā)市場熱議。
需要注意的是，中國鐵投增持計劃被否之前，今年9月17日，海南銀保監(jiān)局同意海南省農(nóng)墾投資控股集團(tuán)受讓海航國際旅游島持有的海南銀行2.7億股股份。交易完成后，海墾控股集團(tuán)共持有海南銀行5.7億股股份，占該行總股本的19%，成為該行第一大股東。
按照原計劃，中國鐵投受讓海馬汽車所持海南銀行7%股權(quán)完成后，也將與海墾控股集團(tuán)并列成為海南銀行第一大股東。
公開資料顯示，海南銀行是海南唯一的省級法人商業(yè)銀行，由海南省發(fā)展控股有限公司全資子公司海南鹿回頭旅業(yè)作為主發(fā)起人，交通銀行作為戰(zhàn)略投資者，聯(lián)合海馬財務(wù)、海南省農(nóng)墾投資控股集團(tuán)、海航國際旅游島、海南港航控股等12家股東共計出資40.8億元發(fā)起設(shè)立。
雖然成立僅六年時間，但海南銀行保持穩(wěn)定的發(fā)展速度，業(yè)務(wù)規(guī)模及盈利能力逐步提升。
年報顯示，2015年成立后，2016年海南銀行實現(xiàn)盈利。2016年至2020年，海南銀行分別實現(xiàn)營業(yè)收入4.56億元、7.31億元、9.68億元、9.83億元、12.63億元，凈利潤1.03億元、1.53億元、1.87億元、2.42億元、3.85億元，四年間累計盈利10.7億元。
長江商報記者注意到，成立初期，海南銀行同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模較高，其營收主要由投資收益及利息收入構(gòu)成，其中投資收益占比近半。為了調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，海南銀行近年來擴(kuò)大信貸投放并壓降同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模，貸款占比明顯提升。
2016年至2020年末，海南銀行資產(chǎn)總額分別為311億元、446.51億元、373.47億元、536.74億元、730.84億元，其中貸款總額77.8億元、105.35億元、140.29億元、218.24億元、314.57億元。
但隨著貸款規(guī)模的擴(kuò)大，海南銀行的不良率也在逐步提升。各報告期末，海南銀行不良率分別為0%、0.02%、0.36%、0.98%、1.29%，資產(chǎn)質(zhì)量在城商行中處于中上游水平。(記者 蔡嘉)
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