3個(gè)多月前剛剛被監(jiān)管通知擬暫停其基金銷(xiāo)售12個(gè)月的一家第三方基金銷(xiāo)售公司，如今接到了來(lái)自監(jiān)管的最終處罰決定。
近期，上海證監(jiān)局向上海久富財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司下發(fā)了《行政監(jiān)管措施決定書(shū)》送達(dá)公告，公告中指出了上海久富財(cái)富財(cái)務(wù)狀況持續(xù)惡化、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無(wú)人辦公、公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力存在重大不確定性等問(wèn)題，決定對(duì)其采取暫停辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月的行政監(jiān)督管理措施。
記者隨后走訪(fǎng)了上海久富財(cái)富在上海浦東的辦公地點(diǎn)，該辦公場(chǎng)所已經(jīng)人去樓空，且自去年8月以來(lái)，包括華夏、易方達(dá)、廣發(fā)在內(nèi)多家基金公司已陸續(xù)終止與上海久富財(cái)富的基金代銷(xiāo)合作。
暫停辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月
近期，一家第三方基金銷(xiāo)售公司的種種違規(guī)行為引起監(jiān)管高度關(guān)注。
3月23日，上海證監(jiān)局在網(wǎng)站披露了對(duì)上海久富財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司《行政監(jiān)管措施決定書(shū)》送達(dá)公告。
公告中稱(chēng)，因上海久富財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司財(cái)務(wù)狀況持續(xù)惡化，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無(wú)人辦公，公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力存在重大不確定性，已無(wú)法滿(mǎn)足開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。
上述問(wèn)題違反了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))第九條第一項(xiàng)和第二項(xiàng)、第十五條第五項(xiàng)和第七項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，證監(jiān)局決定對(duì)其采取暫停辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月的行政監(jiān)督管理措施。
因其他方式無(wú)法送達(dá)，現(xiàn)依法向該公司公告送達(dá)《行政監(jiān)管措施決定書(shū)》。限上海久富財(cái)富自公告之日起60日內(nèi)到證監(jiān)局領(lǐng)取《行政監(jiān)管措施決定書(shū)》。逾期則視為送達(dá)。
事實(shí)上，就在去年12月1日，上海久富財(cái)富就曾接到上海證監(jiān)局對(duì)其下發(fā)的暫停辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)事先告知書(shū)送達(dá)公告，彼時(shí)，上海證監(jiān)局就已指出了上海久富財(cái)富存在的上述問(wèn)題，當(dāng)時(shí)證監(jiān)局就擬作出暫停上海久富財(cái)富辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月的決定。
天眼查信息顯示，久富財(cái)富成立于2011年12月13日，注冊(cè)資本為5000萬(wàn)，上海久富資產(chǎn)、上海巴索科技分別持有其60%、40%股份，李惠芳擔(dān)任公司法定代表人及總經(jīng)理。
2014年1月20日，久富財(cái)富獲基金銷(xiāo)售牌照，2017年8月，上海久富財(cái)富管理有限公司正式更名為上海久富財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司。
2020年6月，久富財(cái)富變更了法定代表人，李惠芳取代趙惠蓉，成為其最新的法定代表人。
不過(guò)基金君在搜索久富財(cái)富官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，該官網(wǎng)只能顯示少量?jī)?nèi)容，微信公眾號(hào)最新的更新內(nèi)容也停留在2020年6月12日。
上海辦公場(chǎng)所已經(jīng)人去樓空
基金君在3月24日中午前往上海久富財(cái)富在上海浦東新區(qū)民生路1403號(hào)上海信息大廈的辦公地點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)該辦公室已經(jīng)人去樓空，大門(mén)上已經(jīng)緊緊鎖上，門(mén)上寫(xiě)滿(mǎn)了招租信息。
基金君嘗試聯(lián)系了門(mén)上留下的其中一個(gè)電話(huà)號(hào)碼，接電話(huà)的人士告訴記者他是招租中介，房東是一家小業(yè)主，該中介告訴記者，房東不愿意再租給部分金融企業(yè)，原因是這類(lèi)企業(yè)不夠穩(wěn)定。但隨后，中介再次來(lái)電又告知該場(chǎng)所已經(jīng)有公司續(xù)租下來(lái)了。
一位基金銷(xiāo)售人士透露，公司大概在六、七年前與上海久富財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司有過(guò)合作意向，但當(dāng)時(shí)這類(lèi)業(yè)務(wù)合作會(huì)帶來(lái)潛在的合規(guī)隱憂(yōu)，并且后來(lái)也不太認(rèn)可久富財(cái)富的發(fā)展模式，內(nèi)部就及時(shí)叫停，此后就很少與上海久富財(cái)富有業(yè)務(wù)上的接觸。
“個(gè)人估計(jì)上海久富財(cái)富已經(jīng)處于業(yè)務(wù)停擺狀態(tài)，畢竟受到監(jiān)管處罰就無(wú)法展業(yè)，站在公司的角度分析，無(wú)法展業(yè)也沒(méi)必要再養(yǎng)著業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。事實(shí)上，監(jiān)管處罰對(duì)第三方基金銷(xiāo)售公司市場(chǎng)口碑影響非常大，這也會(huì)直接影響到未來(lái)的業(yè)務(wù)發(fā)展。并且，去年出臺(tái)的基金銷(xiāo)售新規(guī)中規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起有效期為3 年，若是未實(shí)質(zhì)性開(kāi)展公募基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度非貨幣基金銷(xiāo)售日均保有量低于5億元，將不再符合繼續(xù)展業(yè)條件。”上述基金銷(xiāo)售人士分析。
“監(jiān)管層已經(jīng)無(wú)法與之取得聯(lián)系屬于非常嚴(yán)重的問(wèn)題，這也側(cè)面反映出該公司經(jīng)營(yíng)處于異常狀態(tài)。”一位業(yè)內(nèi)人士表示。
基金公司陸續(xù)終止久富財(cái)富代銷(xiāo)合作
久富財(cái)富過(guò)往曾與華夏、鑫元、易方達(dá)、廣發(fā)等基金公司簽署代銷(xiāo)協(xié)議，代銷(xiāo)基金只數(shù)一度高達(dá)100多只，不過(guò)隨著久富財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)暴露，多家基金公司自去年8月起陸續(xù)叫停代銷(xiāo)合作，截止3月24日，目前久富財(cái)富代銷(xiāo)的基金數(shù)量只剩下7只。
1月20日，華夏基金發(fā)布了關(guān)于終止部分代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理本公司旗下基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公告，公告中稱(chēng)，自2021年1月20日起終止深圳宜投基金銷(xiāo)售有限公司、泰誠(chéng)財(cái)富基金銷(xiāo)售(大連)有限公司、上海久富財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司辦理公司旗下基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額申購(gòu)等業(yè)務(wù)。
去年12月21日，廣發(fā)基金也發(fā)布了關(guān)于終止部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理公司旗下基金相關(guān)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公告，公告中表示，廣發(fā)基金已分別于2019年1月23日發(fā)布了《關(guān)于旗下基金在浙江金觀(guān)誠(chéng)基金銷(xiāo)售有限公司暫停辦理相關(guān)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公告》、2020年4月7日發(fā)布了《關(guān)于旗下基金在泰誠(chéng)財(cái)富基金銷(xiāo)售(大連)有限公司暫停辦理相關(guān)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公告》及2020年8月18日發(fā)布《關(guān)于旗下基金在部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)暫停辦理相關(guān)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公告》，并決定自即日起停止上海久富財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司、泰誠(chéng)財(cái)富基金銷(xiāo)售(大連)有限公司、浙江金觀(guān)誠(chéng)基金銷(xiāo)售公司辦理本公司旗下基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等相關(guān)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
為維護(hù)基金持有人利益，廣發(fā)基金決定即日起至2020年12月25日聯(lián)系基金份額持有人提交申請(qǐng)，將持有的廣發(fā)基金旗下基金份額轉(zhuǎn)托管至本公司直銷(xiāo)渠道。
易方達(dá)基金也在去年12月發(fā)布公告提示投資者，本公司已自2020年12月8日起暫停上海久富財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司辦理公司旗下基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)。對(duì)于已通過(guò)久富財(cái)富購(gòu)買(mǎi)并持有公司旗下基金的投資者，為維護(hù)投資者利益，請(qǐng)相關(guān)投資者于2020年12月25日之前通將所持基金份額轉(zhuǎn)托管至本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)。
一位基金公司人士透露，據(jù)了解，基金公司也不太掌握久富財(cái)富具體情況，只是前段時(shí)間集中清理了一批失聯(lián)的第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，久富財(cái)富只是其中之一而已。“證監(jiān)局通報(bào)之后，未來(lái)不排除還有其他基金公司陸續(xù)跟進(jìn)發(fā)布暫停其代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的公告。”
關(guān)鍵詞： 上海 久富財(cái)富基金 銷(xiāo)售
