1天，2300億元!公募新發(fā)基金市場的單日募集規(guī)模再次刷新歷史紀(jì)錄，此次的主角是易方達(dá)競爭優(yōu)勢(shì)企業(yè)基金。在當(dāng)下居民資產(chǎn)配置需求旺盛的背景下，“單日狂賣兩千億元”的討論議題快速登上新聞熱搜榜單。2021年伊始，公募基金憑借新基金快速“出圈”。
“在宣傳推廣合規(guī)的嚴(yán)監(jiān)管和銀行代銷基金持續(xù)發(fā)展的背景下，千億元認(rèn)購規(guī)模的基金將不再是‘稀有物’，而市場試錯(cuò)的經(jīng)驗(yàn)將對(duì)普通投資者的理財(cái)觀念及理財(cái)知識(shí)有更深的影響。”有業(yè)內(nèi)人士坦言。
某種意義上，“投基金就是投基金經(jīng)理”逐漸成為基民挑選基金產(chǎn)品的基本共識(shí)。據(jù)記者了解，易方達(dá)競爭優(yōu)勢(shì)企業(yè)的擬任基金經(jīng)理是易方達(dá)研究部總經(jīng)理馮波，目前他管理的老基金共有3只，管理規(guī)模合計(jì)145億元左右，近一年收益率為81%左右。
目前馮波管理的3只老基金均不限購。業(yè)內(nèi)資深人士對(duì)記者表示：“老基金有其自身優(yōu)勢(shì)，從費(fèi)用上目前申購費(fèi)一般都有折扣，無需認(rèn)購費(fèi)。其次新基金的投資風(fēng)格和投資能力等關(guān)鍵信息只能通過基金發(fā)行材料大致了解，而老基金已有定期報(bào)告披露，運(yùn)行時(shí)間較長，基金投資風(fēng)格穩(wěn)定性更高。普通投資者在參與基金投資前應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金知識(shí)的了解。”
若提及此次易方達(dá)競爭優(yōu)勢(shì)企業(yè)基金作為新基金的優(yōu)勢(shì)，可投資港股是一大亮點(diǎn)，且比例不小。記者翻閱該基金合同發(fā)現(xiàn)，該基金的投資組合比例為股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，港股通股票不超過股票資產(chǎn)的50%。對(duì)于該基金的建倉，馮波透露，將重點(diǎn)關(guān)注性價(jià)比較高的港股投資機(jī)會(huì)，尤其是港股市場非常有優(yōu)勢(shì)的行業(yè)，如互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)、科技行業(yè)、創(chuàng)新藥行業(yè)、消費(fèi)和服務(wù)業(yè)等。
另外，記者發(fā)現(xiàn)，代銷基金等中間業(yè)務(wù)正逐漸成為銀行收入增長的重要引擎之一。
據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)編著的中國證券投資基金業(yè)年報(bào)(2020)數(shù)據(jù)顯示，2019年末，公募基金中來源于個(gè)人投資者的資金占比為48.31%，來源于銀行的資金占整個(gè)公募基金資金來源的30.55%。從基金銷售渠道認(rèn)購、申購金額來看，商業(yè)銀行渠道的申購、認(rèn)購金額占總體的24.6%，已連續(xù)4年攀升。從商業(yè)銀行銷售收入占比來看，認(rèn)購費(fèi)收入占18.09%，申購費(fèi)占37.03%。
有大型公募基金人士對(duì)記者表示：“千億元認(rèn)購日光基的出現(xiàn)，是諸多因素的合力結(jié)果。其中銷售渠道的認(rèn)可是必不可少的一環(huán)，對(duì)于銀行而言，認(rèn)可基金經(jīng)理和基金公司是新發(fā)基金認(rèn)購火爆的基礎(chǔ);對(duì)于投資者而言，認(rèn)可一家銷售渠道及其理財(cái)經(jīng)理，則更容易認(rèn)可一只理財(cái)產(chǎn)品。”
也有業(yè)內(nèi)資深人士對(duì)記者表示：“較大的首發(fā)量固然有公募基金這兩年的賺錢效應(yīng)影響所在，但更多反映的是老百姓對(duì)注冊(cè)制等資本市場深度改革的認(rèn)同，和對(duì)未來股票市場的信心，本質(zhì)上還是對(duì)未來經(jīng)濟(jì)增長的信心。”
