中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的天津證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書(〔2020〕3號(hào))顯示，經(jīng)查，天津市潤澤基金銷售有限公司(以下簡稱“潤澤基金”)存在以下行為：
一是未制定完備的適當(dāng)性管理制度，未制定并執(zhí)行完備的客戶回訪檢查制度。
二是未開展每半年一次的適當(dāng)性自查，未形成自查報(bào)告。
三是未采取有效途徑向投資者披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法。
四是2018年10月12日，潤澤基金總經(jīng)理發(fā)生變更，但未對(duì)原總經(jīng)理進(jìn)行離任審計(jì)，未向天津證監(jiān)局報(bào)送離任審計(jì)報(bào)告。
上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十九條、第三十條規(guī)定，《證券投資基金銷售管理辦法》第六十一條、第八十四條、第八十六條規(guī)定。按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條和《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，天津證監(jiān)局決定對(duì)潤澤基金采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。潤澤基金應(yīng)高度重視，完善投資者適當(dāng)性制度，嚴(yán)格執(zhí)行客戶回訪檢查，定期開展適當(dāng)性自查并形成報(bào)告，采取有效途徑向客戶披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法，對(duì)原總經(jīng)理進(jìn)行離任審計(jì)并向天津證監(jiān)局報(bào)送離任審計(jì)報(bào)告。在收到本決定書之日起30日內(nèi)，完成整改并向天津證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告。
潤澤基金第一大股東為深圳世聯(lián)行集團(tuán)股份有限公司(簡稱“世聯(lián)行”，002285.SZ)，持股比例為40%。
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十九條規(guī)定：經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴(yán)格按照內(nèi)部管理制度進(jìn)行分類、分級(jí)，定期匯總分類、分級(jí)結(jié)果，并對(duì)每名投資者提出匹配意見。 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并嚴(yán)格落實(shí)與適當(dāng)性內(nèi)部管理有關(guān)的限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評(píng)估與銷售隔離等風(fēng)控制度，以及培訓(xùn)考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問責(zé)等制度機(jī)制，不得采取鼓勵(lì)不適當(dāng)銷售的考核激勵(lì)措施，確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)。
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十條規(guī)定：經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每半年開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定的問題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理并主動(dòng)報(bào)告住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條規(guī)定：經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。
《證券投資基金銷售管理辦法》第六十一條規(guī)定：基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開。
《證券投資基金銷售管理辦法》第八十四條規(guī)定：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的董事長、總經(jīng)理離任或者執(zhí)行事務(wù)合伙人退伙的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審計(jì)。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的其他高級(jí)管理人員，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，其他基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人離任的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查。
《證券投資基金銷售管理辦法》第八十六條規(guī)定：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。
《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條規(guī)定：基金銷售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令改正，出具警示函暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù);對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。
以下為原文：
關(guān)于對(duì)天津市潤澤基金銷售有限公司采取責(zé)令改正行政監(jiān)督管理措施的決定
天津市潤澤基金銷售有限公司：
經(jīng)查，你公司存在以下行為：
一是未制定完備的適當(dāng)性管理制度，未制定并執(zhí)行完備的客戶回訪檢查制度。
二是未開展每半年一次的適當(dāng)性自查，未形成自查報(bào)告。
三是未采取有效途徑向投資者披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法。
四是2018年10月12日，你公司總經(jīng)理發(fā)生變更，但未對(duì)原總經(jīng)理進(jìn)行離任審計(jì)，未向我局報(bào)送離任審計(jì)報(bào)告。
上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十九條、第三十條規(guī)定，《證券投資基金銷售管理辦法》第六十一條、第八十四條、第八十六條規(guī)定。
按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條和《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。公司應(yīng)高度重視，完善投資者適當(dāng)性制度，嚴(yán)格執(zhí)行客戶回訪檢查，定期開展適當(dāng)性自查并形成報(bào)告，采取有效途徑向客戶披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法，對(duì)原總經(jīng)理進(jìn)行離任審計(jì)并向我局報(bào)送離任審計(jì)報(bào)告。在收到本決定書之日起30日內(nèi)，完成整改并向我局提交書面整改報(bào)告。
如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
天津證監(jiān)局
2020年1月2日
關(guān)鍵詞： 天津潤澤基金4宗違規(guī)
