銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的行政處罰決定書(威銀保監(jiān)罰決字〔2019〕21號-23號)顯示，華夏人壽保險股份有限公司威海中心支公司(以下簡稱“華夏人壽威海中支”)存在誘導(dǎo)保險代理人誤導(dǎo)宣傳、違規(guī)妨礙現(xiàn)場檢查兩宗違法違規(guī)行為。
上述行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第四十五條、第五十三條，《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條，《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，威海銀保監(jiān)分局對華夏人壽威海中支予以警告并處合計罰款31萬元。
時任華夏人壽威海中支主要負(fù)責(zé)人宋曉寧對華夏人壽威海中支違規(guī)妨礙現(xiàn)場檢查的行為負(fù)有直接責(zé)任;袁璇直接實(shí)施違法行為，負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《保險法》第一百七十一條的規(guī)定，威海銀保監(jiān)分局對宋曉寧予以警告并處罰款2萬元;對袁璇予以警告并處罰款1萬元。
時任華夏人壽威海中支營銷業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人劉鋒對誤導(dǎo)銷售、承諾給予投保人保險合同外禮品的違法行為負(fù)直接責(zé)任。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對華夏人壽威海中支予以警告并處罰款1萬元。
中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，宋曉寧為華夏人壽威海中支總經(jīng)理。
相關(guān)法規(guī)：
《保險公司管理規(guī)定》第四十五條規(guī)定：保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定披露有關(guān)信息。
《保險公司管理規(guī)定》第五十三條規(guī)定：保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險代理人的登記管理制度，加強(qiáng)對保險代理人的培訓(xùn)和管理，不得唆使、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動。
《保險公司管理規(guī)定》第六十九條規(guī)定：保險機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰;法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款;涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
《中華人民共和國保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率的。
《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
以下為處罰原文：
行政處罰決定書
威銀保監(jiān)罰決字〔2019〕21號
當(dāng)事人：華夏人壽保險股份有限公司威海中心支公司(以下簡稱華夏人壽威海中支)
地址：威海市海濱北路106A號威海國際商務(wù)大廈五樓
主要負(fù)責(zé)人：宋曉寧
依據(jù)《中華人民共和國保險法》(2015年修正，下同)有關(guān)規(guī)定，我局對華夏人壽威海中支涉嫌違法一案進(jìn)行了現(xiàn)場檢查和案件審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述和申辯。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，華夏人壽威海中支存在誘導(dǎo)保險代理人誤導(dǎo)宣傳違法違規(guī)行為。
上述事實(shí)，有兩份產(chǎn)品課件、高某現(xiàn)場檢查問詢筆錄、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會威海監(jiān)管分局現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書01等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下處罰：
上述行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第四十五條、第五十三條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對華夏人壽威海中支予以警告并處罰款一萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼(見附件)到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
威海銀保監(jiān)分局
2019年12月6日
行政處罰決定書
威銀保監(jiān)罰決字〔2019〕23號
當(dāng)事人：華夏人壽保險股份有限公司威海中心支公司(以下簡稱華夏人壽威海中支)
地址：威海市海濱北路106A號威海國際商務(wù)大廈五樓
主要負(fù)責(zé)人：宋曉寧
當(dāng)事人：宋曉寧，男，身份證號碼37030519870502XXXX，職務(wù)：時任華夏人壽威海中支主要負(fù)責(zé)人
當(dāng)事人：袁璇，女，身份證號碼37108219960110XXXX，職務(wù)：時任華夏人壽威海中支營銷訓(xùn)練部新人訓(xùn)練崗
依據(jù)《中華人民共和國保險法》(2015年修正，下同)有關(guān)規(guī)定，我局對華夏人壽威海中支涉嫌違法一案進(jìn)行了現(xiàn)場檢查和案件審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述和申辯。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，華夏人壽威海中支存在違規(guī)妨礙現(xiàn)場檢查的違法違規(guī)行為。
時任華夏人壽威海中支主要負(fù)責(zé)人宋曉寧對上述行為負(fù)有直接責(zé)任;袁璇直接實(shí)施違法行為，負(fù)有直接責(zé)任。
上述事實(shí)，有《勞動合同書》、袁璇現(xiàn)場檢查問詢筆錄、《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會威海監(jiān)管分局現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書05號等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下處罰：
上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，對華夏人壽威海中支予以罰款三十萬元。
根據(jù)《保險法》第一百七十一條的規(guī)定，對宋曉寧予以警告并處罰款二萬元;對袁璇予以警告并處罰款一萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15 日內(nèi)持繳款碼(見附件)到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
威海銀保監(jiān)分局
2019年12月6日
行政處罰決定書
威銀保監(jiān)罰決字〔2019〕22號
當(dāng)事人：華夏人壽保險股份有限公司威海中心支公司(以下簡稱華夏人壽威海中支)
地址：威海市海濱北路106A號威海國際商務(wù)大廈五樓
主要負(fù)責(zé)人：宋曉寧
當(dāng)事人：劉鋒，男，身份證號碼37063219711212XXXX，
職務(wù)：時任華夏人壽威海中支營銷業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人
依據(jù)《中華人民共和國保險法》(2015年修正，下同)有關(guān)規(guī)定，我局對華夏人壽威海中支涉嫌違法一案進(jìn)行了現(xiàn)場檢查和案件審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述和申辯。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，華夏人壽威海中支存在誤導(dǎo)銷售、承諾給予投保人保險合同外禮品的違法違規(guī)行為。
時任華夏人壽威海中支營銷業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人劉鋒對誤導(dǎo)銷售、承諾給予投保人保險合同外禮品的違法行為負(fù)直接責(zé)任。
上述事實(shí)，有產(chǎn)品課件、劉鋒現(xiàn)場檢查問詢筆錄、《福臨門盛世A產(chǎn)品》2019年9-10月份業(yè)務(wù)臺賬、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會威海監(jiān)管分局現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書02號等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下處罰：
上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條的規(guī)定，對以上兩個違法行為分別予以華夏人壽威海中支罰款十五萬元，合并處罰：罰款三十萬元。
根據(jù)《保險法》第一百七十一條的規(guī)定，對以上兩個違法事實(shí)分別予以劉鋒警告并處罰款一萬元，合并處罰：警告并處罰款二萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15 日內(nèi)持繳款碼(見附件)到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
威海銀保監(jiān)分局
2019年12月6日
關(guān)鍵詞： 華夏人壽威海2宗違法
