中國人民銀行網(wǎng)站昨日公布的行政處罰信息公示表((宣銀)罰字〔2019〕5號)顯示，2017年1月1日至2019年6月30日期間，中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司(簡稱“中國人保財險”)宣城市分公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第(一)項，《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第一款第(一)、(四)項規(guī)定，中國人民銀行宣城市中心支行對單位處于人民幣23萬元罰款，并對直接負責(zé)的1名責(zé)任人員處以人民幣2萬元罰款。

據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢，中國人保財險的前身是1949年10月20日成立的中國人民保險公司，是中國人民保險集團股份有限公司的核心成員和標(biāo)志性主業(yè)，公司于2003年11月6日在香港聯(lián)交所主板上市(股票代碼2328)。

2019年半年報顯示，截至2019年6月30日，中國人民保險集團(簡稱“中國人保”，股票代碼601319.SH)持有中國人保財險68.98%股份，為中國人保財險實益擁有人。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定： 金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的;

(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;

(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

對有前兩款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規(guī)定：當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰:

(一)主動消除或者減輕違法行為危害后果的;

(二)受他人脅迫有違法行為的;

(三)配合行政機關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的;

(四)其他依法從輕或者減輕行政處罰的。

違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。

以下為行政處罰原文：

關(guān)鍵詞： 中國人保財險被罰