5月15日，人行上海分行發(fā)布一則處罰信息，匯潮支付有限公司(下稱“匯潮支付”)因與身份不明的客戶進行交易等四項違法行為被處以罰款人民幣630萬元。
每日經(jīng)濟新聞記者注意到，此次并非匯潮支付首次被罰。去年12月，因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，匯潮支付被央行上海分行罰沒81.83萬元。此外，匯潮支付還曾因逃避繳納稅款，被國家稅務(wù)總局上海市稅務(wù)局第二稽查局處以83.75萬元的罰款。
四項違法行為被罰630萬元
人行上海分行發(fā)布的處罰信息顯示，匯潮支付存在下列違法行為：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易。
2017年7月1日至2018年6月30日期間，匯潮支付未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)項規(guī)定，對其處以人民幣200萬元罰款;
匯潮支付未按照規(guī)定保存客戶身份資料， 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(二)項規(guī)定，對其處以人民幣100萬元罰款;
匯潮支付未按照規(guī)定報送可疑交易報告， 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(三)項規(guī)定，對其處以人民幣130萬元罰款;
匯潮支付與身份不明的客戶進行交易，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(四)項規(guī)定，對其處以人民幣200萬元罰款。合計對匯潮支付有限公司處以人民幣630萬元罰款。
記者注意到，《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
(一) 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的;
(二) 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;
(三) 未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;
(四) 與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;
(五) 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;
(六) 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;
(七) 拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
曾因逃避繳納稅款被罰83.75萬元
人行信息顯示，匯潮支付于2012年6月27日獲得支付牌照，業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付，業(yè)務(wù)范圍為全國，法定代表人為楊國春。
啟信寶顯示，匯潮支付成立于2011年3月，注冊資本為人民幣10000萬元，經(jīng)營范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付，網(wǎng)絡(luò)信息、計算機軟硬件、電子產(chǎn)品、電子元器件領(lǐng)域內(nèi)的技術(shù)開發(fā)、技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓，銷售計算機軟硬件(除計算機信息系統(tǒng)安全專用產(chǎn)品)。
官網(wǎng)信息顯示，匯潮支付提供網(wǎng)上支付服務(wù)，目前提供的支付服務(wù)有網(wǎng)銀支付，帶銀聯(lián)標識的銀行卡，信用卡支付;同時，公司還為商戶提供風險控制系統(tǒng)。此外，匯潮支付支持國內(nèi)多家銀行卡，信用卡支付，主要業(yè)務(wù)品種包括：網(wǎng)上支付、網(wǎng)銀收款、一麻袋電子錢包、企業(yè)下發(fā)、信用卡支付、酒店機票訂購，網(wǎng)貸P2P收款等互聯(lián)網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)。
記者注意到，此前匯潮支付也曾吃央行罰單。去年12月，央行上海分行公布的一則罰單顯示，匯潮支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上海分行給予警告，并被沒收違法所得28.83萬元，同時處以罰款53萬元，合計罰沒81.83萬元。
值得一提的是，工商信息顯示，去年11月11日，匯潮支付因逃避繳納稅款，被國家稅務(wù)總局上海市稅務(wù)局第二稽查局處以83.75萬元的罰款。
