截至4月23日，權(quán)益類(lèi)公募基金規(guī)模已從去年底的約2.2萬(wàn)億元增加到約2.6萬(wàn)億元，增幅接近20%。快速上漲的行情無(wú)疑是催化劑，但顯然并非所有的基金公司都享受到了這輪紅利。以北信瑞豐基金為例，其權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品規(guī)模同期反而縮水了2300萬(wàn)元。
截至4月23日，北信瑞豐旗下共有15只基金，合計(jì)管理規(guī)模約為108億元，這其中還包括90多億元的貨幣市場(chǎng)基金。如果扣除貨幣市場(chǎng)基金的份額，北信瑞豐總規(guī)模在134家基金公司中僅排在第104位。而在后30家基金公司中，成立時(shí)間早于北信瑞豐的基金公司只有13家。
換句話說(shuō)，如果扣除貨幣市場(chǎng)基金份額，在成立時(shí)間早于北信瑞豐的99家基金公司中，其大約只能排在第87位。
多只權(quán)益產(chǎn)品排名墊底 乏善可陳
北信瑞豐旗下權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品以混合型基金為主，目前共有10只，總規(guī)模大約在12億元。
可惜的是，就在4月初，北信瑞豐旗下一只混合型基金——北信瑞豐增強(qiáng)回報(bào)剛剛被終止，其資產(chǎn)凈值曾達(dá)到1.75億元，在現(xiàn)有10只基金中可以排在第三位。
根據(jù)有關(guān)公告，北信瑞豐增強(qiáng)回報(bào)基金終止原因?yàn)?，在開(kāi)放期最后一日(即2019年4月4日)，基金持有人數(shù)量不滿200人或基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元。而根據(jù)公開(kāi)數(shù)據(jù)，在3月15日，該基金資產(chǎn)凈值尚有1.75億元，且持有人均為個(gè)人投資者。
在2019年2月11日前，北信瑞豐增強(qiáng)回報(bào)基金收益率一直高于同類(lèi)平均和滬深300指數(shù)，但是在此后明顯被后兩者超越。
究其原因，基金經(jīng)理錯(cuò)判形勢(shì)，在今年初的股票市場(chǎng)行情中嚴(yán)重踏空當(dāng)是主因。資料顯示，直到2018年底，在北信瑞豐增強(qiáng)回報(bào)基金的資產(chǎn)配置中，股票占凈值比例尚不足6%。其同類(lèi)排名更是非常形象地反映了這種趨勢(shì)，在1月4日，北信瑞豐增強(qiáng)回報(bào)基金“近3月”排名為“87|2878”，到了2月22日，這一排名就成了“2814|2911”，出現(xiàn)了斷崖式下跌。
其后，北信瑞豐增強(qiáng)回報(bào)基金再無(wú)回天之力，直至被迫終止成為“市場(chǎng)棄兒”。
再以北信瑞豐目前規(guī)模最大的混合型基金——北信瑞豐健康生活為例，雖然今年來(lái)取得了21%的收益，但是其自成立以來(lái)仍然虧損15%左右。其“近1年”、“近2年”同類(lèi)排名分別為“1991|2555”、“1872|2048”，明顯墊底。
目前，北信瑞信旗下僅有一只股票型基金——北信瑞豐研究精選，規(guī)模大約0.37億元。截至4月23日，其近1月、近3月、近6月同類(lèi)排名分別為“1038|1129”、“846|1085”、“840|1011”，均處于墊底位置。
基金經(jīng)理為何頻頻出走 “新人”當(dāng)家
北信瑞豐基金管理有限公司成立于2014年3月初，股東為北京國(guó)際信托有限公司與萊州瑞海投資有限公司，總部設(shè)在北京。
2014年當(dāng)年共有11家基金公司成立。在這11家基金公司中，北信瑞豐扣除貨幣市場(chǎng)基金后的規(guī)模僅高于紅土創(chuàng)新基金公司排在倒數(shù)第二位。即使從總規(guī)模來(lái)看，北信瑞豐也只能位列倒數(shù)第4位。
同時(shí)期成立的財(cái)通證券資管，規(guī)模已接近400億元，其它如創(chuàng)金合信基金、圓信永豐基金，規(guī)模也在200億元左右。
另?yè)?jù)4月13日發(fā)布的《北信瑞豐基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整基金經(jīng)理的公告(穩(wěn)定收益)》，原基金經(jīng)理鄭猛已經(jīng)離任——沒(méi)錯(cuò)，他曾就任北信瑞豐增強(qiáng)回報(bào)基金經(jīng)理。
就在此前的2018年8月和今年2月，北信瑞豐旗下基金經(jīng)理陳樂(lè)華和吳洋也已離任。
陳樂(lè)華任職期間取得的最佳回報(bào)僅為4.4%，其管理的北信瑞豐中國(guó)智造基金任職期間虧損則達(dá)24%以上。而吳洋任職期間最佳回報(bào)為2%，但最大虧損也未超過(guò)10%，只能用表現(xiàn)平平來(lái)形容。
相比之下，于2017年離任的北信瑞豐前基金經(jīng)理李富強(qiáng)任職期間倒是表現(xiàn)不俗，其在2015年至2017年管理的多只混合型基金均取得了正收益，如果考慮到當(dāng)時(shí)動(dòng)輒“千股跌停”的市場(chǎng)背景，如此成績(jī)也算難能可貴了?？上У氖?，李富強(qiáng)已于去年轉(zhuǎn)投大成基金。
目前北信瑞豐旗下共有8名基金經(jīng)理，其中5名任職基金經(jīng)理年限不足2年，基本還屬于“準(zhǔn)新人”。
根據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，北信瑞豐基金經(jīng)理平均任職年限為2.17年，在134家基金公司中排名第106位。
