銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的行政處罰決定書(銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號)顯示，長江財產(chǎn)保險股份有限公司(以下簡稱“長江財險”)存在聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管的違法違規(guī)行為。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會對其罰款10萬元。此外，三名相關(guān)責(zé)任人遭罰。時任長江財險黨委書記王兵被警告并罰款10萬元，時任長江財險湖北分公司副總經(jīng)理趙金元被警告并罰款5萬元，時任長江財險人力資源部副總經(jīng)理(主持工作)趙曉琴被警告并罰款5萬元。
值得一提的是，當(dāng)事人均認(rèn)為聘任趙金元為湖北分公司副總經(jīng)理，須經(jīng)監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)后方可任命，并為此多次申報高管考試，監(jiān)管部門多次通知公司組織趙金元參加考試，但其均缺考。
經(jīng)查，長江財險存在聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管的下列行為：
當(dāng)事人趙金元(2017年7月長江財險印發(fā)任命文件)，截至檢查組進場，未取得保險監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)的高管任職資格，但在實際工作中已履行相關(guān)高管職責(zé)。王兵、趙金元、趙曉琴對上述行為負(fù)有直接責(zé)任。
當(dāng)事人王兵、趙金元、趙曉琴向中國銀行保險監(jiān)督管理委員提出陳述申辯及聽證申請，請求不予行政處罰。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會經(jīng)復(fù)核認(rèn)為，上述當(dāng)事人均不具有法定免予處罰的情節(jié)。
長江財險聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管的行為，違反了《保險法》第八十一條的規(guī)定，根據(jù)該法第一百六十七條規(guī)定，對長江財險罰款10萬元;根據(jù)該法第一百七十一條規(guī)定，對王兵警告并罰款10萬元，對趙金元警告并罰款5萬元，對趙曉琴警告并罰款5萬元。
《保險法》第八十一條規(guī)定：
保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。 保險公司高級管理人員的范圍由國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定。
《保險法》第一百六十七條規(guī)定：
違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款。
以下為處罰原文：
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政處罰決定書(銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號)
當(dāng)事人：長江財產(chǎn)保險股份有限公司(以下簡稱長江財險)
住所：武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)魯巷光谷街1號光谷資本大廈四樓401
法定代表人：楊曉波
當(dāng)事人：王兵
身份證號：42010619611001XXXX
職務(wù)：時任長江財險黨委書記
住址：北京市西城區(qū)三里河二區(qū)
當(dāng)事人：趙金元
身份證號：42212319620313XXXX
職務(wù)：時任長江財險湖北分公司副總經(jīng)理
住址：武漢市洪山區(qū)名都花園
當(dāng)事人：趙曉琴
身份證號：42212419751214XXXX
職務(wù)：時任長江財險人力資源部副總經(jīng)理(主持工作)
住址：武漢市江漢區(qū)車站路
依據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)的有關(guān)規(guī)定，我會對長江財險涉嫌違法一案進行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人王兵、趙金元、趙曉琴向我會提出陳述申辯意見以及聽證申請。我會依法公開舉行了聽證會，并對當(dāng)事人的陳述申辯意見和聽證申辯意見進行了復(fù)核。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，長江財險存在聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管的下列行為：
當(dāng)事人趙金元(2017年7月長江財險印發(fā)任命文件)，截至檢查組進場，未取得保險監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)的高管任職資格，但在實際工作中已履行相關(guān)高管職責(zé)。王兵、趙金元、趙曉琴對上述行為負(fù)有直接責(zé)任。
上述事實有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、相關(guān)人員調(diào)查筆錄及任職文件等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
當(dāng)事人王兵、趙金元、趙曉琴向我會提出陳述申辯及聽證申請，請求不予行政處罰：一是趙金元具有監(jiān)管部門批復(fù)的長江財險武漢分公司總經(jīng)理任職資格，調(diào)任長江財險湖北分公司副總經(jīng)理屬于平級調(diào)任，無需重新核準(zhǔn)任職資格。二是監(jiān)管部門核準(zhǔn)趙金元高管任職資格的批復(fù)內(nèi)容不明確以及行政不作為導(dǎo)致了違法行為的發(fā)生。三是當(dāng)事人不具違法主觀故意，公司及時免去了趙金元職務(wù)，趙金元實際履職時間短，沒有造成危害后果，頂格罰款過重。四是王兵、趙曉琴沒有獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)的高管任職資格，不是適格的行政處罰對象。趙金元任職是服從組織決定，趙曉琴僅是公司職能部門的工作人員，上述二人不應(yīng)認(rèn)定為本案直接責(zé)任人員。
當(dāng)事人王兵還提出：一是其僅是趙金元任職文件的簽發(fā)人，不是對趙金元任職直接負(fù)責(zé)的主管人員。二是其主持黨委會討論趙金元職務(wù)任免、簽發(fā)任職文件是履行黨內(nèi)職責(zé)而非行政職責(zé)，行政機關(guān)不能依據(jù)行政法規(guī)對其進行處罰。
我會經(jīng)復(fù)核認(rèn)為:一是長江財險從未向監(jiān)管部門申報趙金元擔(dān)任省級分公司副總經(jīng)理的任職資格材料;趙金元從未取得過省級分公司副總經(jīng)理及同級職務(wù)任職資格。二是當(dāng)事人均認(rèn)為聘任趙金元為湖北分公司副總經(jīng)理，須經(jīng)監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)后方可任命，并為此多次申報高管考試，監(jiān)管部門多次通知公司組織趙金元參加考試但其均缺考。監(jiān)管部門不存在相關(guān)行政許可內(nèi)容不明確、誤導(dǎo)當(dāng)事人以及行政不作為的情況。三是該違法行為具有主觀故意性，持續(xù)時間長達(dá)6個月以上，公司并未積極整改，在檢查組進場后方才免去趙金元職務(wù)，危害后果嚴(yán)重，應(yīng)予從重處罰。四是本案責(zé)任人的認(rèn)定與是否是高管人員身份無關(guān)，《保險法》適用于保險公司所有工作人員。五是王兵的行為與本案違法事實具有直接因果關(guān)系，其黨委書記職務(wù)與本案責(zé)任認(rèn)定無關(guān)聯(lián)。趙曉琴作為領(lǐng)導(dǎo)決策執(zhí)行者、趙金元作為領(lǐng)導(dǎo)決策的接受者，對違法行為負(fù)有直接責(zé)任。上述當(dāng)事人均不具有法定免予處罰的情節(jié)。
綜上，我會對當(dāng)事人陳述申辯和聽證申辯意見不予采納，決定作出如下處罰：
長江財險聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管的行為，違反了《保險法》第八十一條的規(guī)定，根據(jù)該法第一百六十七條規(guī)定，對長江財險罰款10萬元;根據(jù)該法第一百七十一條規(guī)定，對王兵警告并罰款10萬元，對趙金元警告并罰款5萬元，對趙曉琴警告并罰款5萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)，持繳款碼(將在處罰決定書送達(dá)時告知)到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
2019年2月21日
