近日，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇證監(jiān)局網(wǎng)站發(fā)布行政監(jiān)管措施公告稱，蘇州財(cái)路基金銷售有限公司(以下簡(jiǎn)稱“財(cái)路基金”)存在四宗違規(guī)行為，江蘇證監(jiān)局認(rèn)為財(cái)路基金在內(nèi)部控制、投資者適當(dāng)性和人員資格管理等方面存在較大問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。按照《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條，現(xiàn)對(duì)你公司采取出具警示函暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)6個(gè)月的行政監(jiān)管措施(自財(cái)路基金收到本決定之日起執(zhí)行)。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，財(cái)路基金成立于2016年4月22日，是漢富控股有限公司旗下子公司。
財(cái)路基金股東結(jié)構(gòu)如下：上海茂炎投資管理有限公司持股100%，認(rèn)繳出資2000萬(wàn)元;上海茂炎投資管理有限公司股東結(jié)構(gòu)如下：漢富控股有限公司持股90.00%，認(rèn)繳出資9000萬(wàn)元;高志華持股7.00%，認(rèn)繳出資700萬(wàn)元;高矚持股3.00%，認(rèn)繳出資300萬(wàn)元。
漢富控股有限公司實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)為韓學(xué)淵。
以下為全文：
【行政監(jiān)管措施】關(guān)于對(duì)蘇州財(cái)路基金銷售有限公司采取出具警示函暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)措施的決定
蘇州財(cái)路基金銷售有限公司：
經(jīng)查，你公司存在以下違規(guī)行為：
一、業(yè)務(wù)發(fā)展部經(jīng)理符嘯愚無(wú)基金銷售業(yè)務(wù)資格，不符合《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))第五十七條第二款的規(guī)定。
二、未制定對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法的相關(guān)制度，不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第六十條相關(guān)規(guī)定。
三、公司銷售的多支基金產(chǎn)品未經(jīng)評(píng)級(jí)或評(píng)級(jí)不達(dá)標(biāo)就上線銷售，未有效執(zhí)行公司制定的基金銷售業(yè)務(wù)制度，不符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第130號(hào))第十五條和《證券投資基金銷售管理辦法》第五十五條的規(guī)定。
四、網(wǎng)上開(kāi)戶時(shí)未要求基金投資人提供身份證明等相關(guān)資料，公司回訪發(fā)現(xiàn)已開(kāi)戶的客戶中有非本人開(kāi)戶的情況。公司未根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)相關(guān)要求識(shí)別客戶身份，未核對(duì)客戶的有效身份證件，未留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件，不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第六十四條規(guī)定。
以上事實(shí)有《關(guān)于蘇州財(cái)路基金銷售有限公司現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)》及我局監(jiān)管人員在現(xiàn)場(chǎng)檢查中收集的證據(jù)證明。
我局前期向你公司告知了作出措施的事實(shí)、理由、依據(jù)及你公司享有的權(quán)利。你公司提交了陳述、申辯意見(jiàn)，我局進(jìn)行了逐一復(fù)核，主要如下：
一是你公司辯稱符嘯愚入職后處于熟悉公司業(yè)務(wù)和學(xué)習(xí)階段，未實(shí)際開(kāi)展銷售工作，也沒(méi)有開(kāi)發(fā)客戶。我們經(jīng)過(guò)調(diào)閱公司材料，綜合判斷你公司聘用無(wú)基金銷售業(yè)務(wù)資格人員從事基金銷售業(yè)務(wù)。
二是你公司辯稱雖未制定對(duì)基金產(chǎn)品和投資人進(jìn)行匹配的相關(guān)制度，但是在業(yè)務(wù)系統(tǒng)里有設(shè)置。我們認(rèn)為，我會(huì)規(guī)章明確要求證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)制定適當(dāng)性管理制度，你公司未制定該制度明顯違規(guī)。
三是你公司辯稱雖然公司銷售了不達(dá)標(biāo)的產(chǎn)品，但公司取得了相關(guān)基金管理人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和公司的介紹，對(duì)該部分產(chǎn)品按照審批流程報(bào)總經(jīng)理同意后上線。我局認(rèn)為你公司將評(píng)級(jí)不達(dá)標(biāo)的產(chǎn)品按照審批流程報(bào)總經(jīng)理同意后上線，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第五十五條的規(guī)定，反映出公司內(nèi)控的不完善不健全。
四是你公司辯稱委托支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別，但是未能提交《證券投資基金銷售管理辦法》所規(guī)定的與委托機(jī)構(gòu)簽定的的相關(guān)合同、協(xié)議或其他書(shū)面文件。
綜上，我局認(rèn)為你公司申辯理由均不成立。你公司在內(nèi)部控制、投資者適當(dāng)性和人員資格管理等方面存在較大問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。按照《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條，現(xiàn)對(duì)你公司采取出具警示函暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)6個(gè)月的行政監(jiān)管措施(自你公司收到本決定之日起執(zhí)行)。
你公司應(yīng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的要求落實(shí)整改，進(jìn)一步梳理相關(guān)流程，完善內(nèi)控管理，強(qiáng)化有關(guān)人員合規(guī)守法意識(shí)。整改結(jié)束后，你公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向我局提交整改報(bào)告，并由我局檢查驗(yàn)收。整改驗(yàn)收不合格的，我局將視具體情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。
如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
江蘇證監(jiān)局
2019年2月26日
