中國銀監(jiān)會(huì)蘇州銀監(jiān)分局近日公布的行政處罰信息公開表(蘇州銀監(jiān)罰決字〔2018〕2號(hào)、3號(hào))顯示，江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(603323.SH)吳中支行(以下簡(jiǎn)稱吳江銀行吳中支行)放松對(duì)貼現(xiàn)資金劃付和使用的管理，導(dǎo)致貼現(xiàn)資金直接轉(zhuǎn)回出票人賬戶。顧心心對(duì)此負(fù)直接責(zé)任。
蘇州銀監(jiān)罰決字〔2018〕3號(hào))顯示，吳江銀行吳中支行放松對(duì)貼現(xiàn)資金劃付和使用的管理，導(dǎo)致貼現(xiàn)資金直接轉(zhuǎn)回出票人賬戶。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，蘇州銀監(jiān)分局對(duì)吳江銀行吳中支行罰款人民幣40萬元。
蘇州銀監(jiān)罰決字〔2018〕2號(hào)顯示，顧心心對(duì)吳江銀行吳中支行放松對(duì)貼現(xiàn)資金劃付和使用的管理，導(dǎo)致貼現(xiàn)資金直接轉(zhuǎn)回出票人賬戶負(fù)直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，蘇州銀監(jiān)分局對(duì)顧心心罰款人民幣6萬元。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
以下為處罰原文：
