記者9日獲悉，8月份，山東銀行業(yè)收到了銀監(jiān)局開出的16張罰單。分別涉及齊商銀行、聊城潤昌農村商業(yè)銀行、東營農村商業(yè)銀行、巨野農村商業(yè)銀行、墾利樂安村鎮(zhèn)銀行5家金融機構，受罰原因分別為違規(guī)債權轉讓、貸款資金回流，虛假轉讓不良貸款、嚴重違反信貸資產真實轉讓規(guī)定及審慎經營規(guī)則，貸前調查不到位、貸后管理不盡職、內部控制有效性不足和違規(guī)向房地產開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款。
據(jù)悉，這些被處罰的銀行機構涉及的主要違法違規(guī)事實包括貸款審查嚴重不盡職、以貸收貸、以貸收息、虛假轉讓不良貸款、向授信客戶違規(guī)收費等。除此之外，對機構代理轉貼現(xiàn)業(yè)務操作存在嚴重不審慎行為、對機構修改柜面業(yè)務系統(tǒng)功能、提供虛假統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)等違法行為也時有發(fā)生。例如，齊商銀行股份有限公司公園支行因對機構違規(guī)債權轉讓、貸款資金回流問題遭銀監(jiān)局罰款35萬元。
據(jù)了解，今年1月到7月，銀監(jiān)會及其分支機構分別開出罰單554張、366張、110張、177張、301張，154張和199張。其中7月份公布199張罰單，山東銀行業(yè)收到罰單42張，涉及金額1318萬元。
從被罰機構來看，大部分為各地市農商銀行以及村鎮(zhèn)銀行。從處罰理由來看，銀監(jiān)會的處罰信息中因“貸款違規(guī)”被處罰居首位。7月份山東地區(qū)42張罰單中就有24張涉及貸款違規(guī)，超罰單總數(shù)的一半。
自2018年1月3日銀保監(jiān)會發(fā)布《中國銀監(jiān)會關于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知(銀監(jiān)發(fā)〔2018〕4號)》明確整治銀行業(yè)亂象的工作部署以來，銀保監(jiān)始終保持強監(jiān)管、嚴監(jiān)管態(tài)勢,依法處罰,嚴格問責。
