監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的處罰力度正在升級(jí)?！蹲C券日?qǐng)?bào)》記者根據(jù)公開(kāi)信息統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，8月1日至10日，已有11家金融機(jī)構(gòu)因違反反洗錢(qián)工作不到位而受到行政處罰，包括7家銀行、2家保險(xiǎn)、1家證券公司和1家信托公司，機(jī)構(gòu)和主要負(fù)責(zé)人合計(jì)被處以罰款1065萬(wàn)元。
銀行方面，上海某銀行畢節(jié)分行因未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，和未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等違法行為，被處以罰款20萬(wàn)元，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員處以罰款共計(jì)1萬(wàn)元。
四川某銀行貴陽(yáng)分行因違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，被處以罰款40萬(wàn)元，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員處以罰款共計(jì)6萬(wàn)元。該行違反的具體內(nèi)容包括：未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù);未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄;未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息。
天津某銀行西安分行因未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被處以罰款80萬(wàn)元，同時(shí)，相關(guān)責(zé)任人被處以罰款7萬(wàn)元。
某全國(guó)性股份制商業(yè)銀行西安分行因未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被處以罰款105萬(wàn)元。同時(shí)，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以罰款8萬(wàn)元。
在保險(xiǎn)公司方面，某人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司陜西分公司因未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被處以罰款60萬(wàn)元。同時(shí)，對(duì)該公司一名主要負(fù)責(zé)人處以罰款2萬(wàn)元。
在信托公司方面，某信托有限公司因未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料，被處以60萬(wàn)元罰款，同時(shí)，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以4萬(wàn)元罰款。
除此之外，央行8月1日發(fā)布的信息顯示，人民銀行總行依法對(duì)其他3家銀行、1家證券公司和1家人身險(xiǎn)公司在機(jī)構(gòu)總部反洗錢(qián)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行了處罰。5家機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人被罰金額合計(jì)達(dá)662萬(wàn)元。
5家機(jī)構(gòu)高度重視，認(rèn)真組織開(kāi)展整改工作，著力提升反洗錢(qián)和反恐怖融資工作有效性，以更好地發(fā)揮預(yù)防和打擊犯罪的作用。下一步，人民銀行將繼續(xù)延續(xù)嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)，堅(jiān)持依法從嚴(yán)全面監(jiān)管理念，堅(jiān)決打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2017年人民銀行全系統(tǒng)共組織實(shí)施了1708項(xiàng)反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法檢查，和616項(xiàng)含反洗錢(qián)內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計(jì)約1.34億元，比2016年增長(zhǎng)106%。
今年以來(lái)，金融機(jī)構(gòu)都加大了反洗錢(qián)工作管理的備戰(zhàn)，監(jiān)管部門(mén)也針對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作不到位加大了處罰力度。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這主要是因?yàn)楫?dāng)前反洗錢(qián)工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻復(fù)雜，一方面，金融風(fēng)險(xiǎn)總體仍有上升壓力，反洗錢(qián)工作面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn);同時(shí)，金融制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)凸顯，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)海外反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)上升。
7月26日，央行一連發(fā)布了4份關(guān)于強(qiáng)化各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理的文件，具體包括《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知》、《關(guān)于加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》以及《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》。這些文件的發(fā)布旨在提高反洗錢(qián)和反恐怖融資工作有效性，防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
關(guān)鍵詞： 十天 罰單 金融機(jī)構(gòu)
