中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京8月8日訊（記者華青劍）8月6日，央行營(yíng)業(yè)管理部開出大額罰單，嚴(yán)懲支付機(jī)構(gòu)為非法交易提供支付服務(wù)的違法違規(guī)行為。聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司)被警告，并被沒收違法所得1207.92萬(wàn)元，并被罰款1216.92萬(wàn)元，合計(jì)被罰沒2424.84萬(wàn)元。
聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司的違法行為類型為違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司已收到了三張罰單。
2月11日，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)安徽分公司違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，央行合肥中心支行責(zé)令其限期改正，并給予警告，并處6萬(wàn)元罰款。
7月25日，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，被國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部罰款215.05萬(wàn)元。
聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司于2011年1月19日在北京市工商行政管理局登記成立，經(jīng)營(yíng)范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單等，是聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技有限公司的全資子公司。聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司是上市公司海聯(lián)金匯(002537.SZ)的全資三級(jí)子公司。
8月7日，海聯(lián)金匯發(fā)布關(guān)于全資三級(jí)子公司收到行政處罰決定書的公告。公告稱，收到本次行政處罰決定書后，聯(lián)動(dòng)電商及時(shí)與中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部積極溝通，將按照要求足額交付罰款。聯(lián)動(dòng)電商已經(jīng)針對(duì)違規(guī)問題開展自查，并完成大部分整改工作，后續(xù)將積極落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，加強(qiáng)商戶審核及日常監(jiān)控工作，完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)相關(guān)管理制度，完善客戶服務(wù)制度和流程，維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。當(dāng)日，海聯(lián)金匯收盤報(bào)9.89元，漲幅1.96%，股價(jià)并未受上述事件影響。
在開出大額罰單當(dāng)日，也即8月6日，央行營(yíng)業(yè)管理部在其官網(wǎng)發(fā)布題為《嚴(yán)懲支付機(jī)構(gòu)為非法交易提供支付服務(wù)的違法違規(guī)行為》的文章。文章指出，為貫徹黨的十九大、全國(guó)金融工作會(huì)議和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，落實(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署和中國(guó)人民銀行關(guān)于嚴(yán)禁商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)為非法交易場(chǎng)所提供支付結(jié)算服務(wù)的要求，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，央行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)國(guó)付寶信息科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱國(guó)付寶公司）開展了支付業(yè)務(wù)和履行反洗錢義務(wù)執(zhí)法檢查；對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司 開展了支付業(yè)務(wù)和跨境外匯收支業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。
經(jīng)查實(shí)，國(guó)付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，國(guó)付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定披露相關(guān)事項(xiàng)、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達(dá)到實(shí)名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。
央行營(yíng)業(yè)管理部指出，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司上述行為違反了《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治實(shí)施方案的通知》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)指導(dǎo)意見》等有關(guān)規(guī)定。聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司引起大量舉報(bào)投訴，社會(huì)影響惡劣。
央行營(yíng)業(yè)管理部及北京外匯管理部依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司給予警告，沒收違法所得1207.92元，并處罰款1431.97元，合計(jì)罰沒人民幣2639.89萬(wàn)元。
央行營(yíng)業(yè)管理部還表示，將繼續(xù)認(rèn)真落實(shí)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署，嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴(yán)查處為各類非法交易提供支付服務(wù)等違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟(jì)金融秩序。
（責(zé)任編輯：蔣檸潞）
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