為貫徹黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國(guó)金融工作會(huì)議精神，進(jìn)一步防范行業(yè)公司治理風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，近日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)。

《辦法》共8章56條，是對(duì)2007年發(fā)布的《保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事管理暫行辦法》的一次全面修訂。針對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事獨(dú)立性不足、勤勉盡職不到位、專業(yè)能力欠缺，以及履職配套機(jī)制不健全等方面的問(wèn)題，《辦法》通過(guò)建立健全獨(dú)立董事制度運(yùn)行機(jī)制，明確主體責(zé)任，規(guī)范主體行為，強(qiáng)化監(jiān)管約束等制度安排，進(jìn)一步改善獨(dú)立董事履職的內(nèi)外部環(huán)境，促進(jìn)獨(dú)立董事在公司治理結(jié)構(gòu)中充分發(fā)揮作用。

《辦法》主要從5個(gè)方面對(duì)原暫行辦法做了修訂：完善了制度的適用范圍及獨(dú)立董事設(shè)置要求，優(yōu)化了獨(dú)立董事的提名及任免機(jī)制，明確了獨(dú)立董事的權(quán)利義務(wù)及履職保障，建立了獨(dú)立董事履職評(píng)價(jià)和信息公開(kāi)機(jī)制，健全了對(duì)獨(dú)立董事及相關(guān)主體的監(jiān)督和問(wèn)責(zé)機(jī)制。同時(shí)，《辦法》規(guī)定，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事人才庫(kù)建設(shè)，使之成為獨(dú)立董事人才資源、履職評(píng)價(jià)、信息公開(kāi)、履職監(jiān)督管理的平臺(tái)。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將持續(xù)健全法人治理結(jié)構(gòu)，持續(xù)加強(qiáng)公司治理監(jiān)管，加快探索完善有中國(guó)特色的現(xiàn)代金融企業(yè)制度，持續(xù)提升保險(xiǎn)業(yè)公司治理的科學(xué)性、穩(wěn)健性和有效性，為打好防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)、決勝全面建成小康社會(huì)做出新貢獻(xiàn)。

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事管理辦法》答記者問(wèn)

近日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人就有關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。

一、《辦法》發(fā)布的背景及主要目的?

近年來(lái)，黨中央高度重視金融機(jī)構(gòu)公司治理問(wèn)題。習(xí)近平總書記在全國(guó)金融工作會(huì)議上特別強(qiáng)調(diào)要“推動(dòng)完善現(xiàn)代企業(yè)制度，健全金融機(jī)構(gòu)法人治理結(jié)構(gòu)”。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)切實(shí)按照黨中央決策部署，持續(xù)推動(dòng)行業(yè)健全法人治理結(jié)構(gòu)，將深化公司治理改革作為打好防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的重要抓手，加快探索完善有中國(guó)特色的現(xiàn)代金融企業(yè)制度，不斷提高公司治理有效性。

獨(dú)立董事制度是推動(dòng)公司完善治理結(jié)構(gòu)，提升治理能力，促進(jìn)有效制衡、科學(xué)決策的重要制度，2007年《保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》)發(fā)布，以此為基礎(chǔ)形成了保險(xiǎn)業(yè)獨(dú)立董事的基本制度框架，對(duì)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化董事會(huì)決策功能、促進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)規(guī)范化運(yùn)作發(fā)揮了積極作用，逐漸成為公司治理監(jiān)管的重要抓手。但是隨著行業(yè)發(fā)展，獨(dú)立董事制度與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展不匹配的問(wèn)題日益顯現(xiàn)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)執(zhí)行水平參差不齊，制度執(zhí)行與監(jiān)管要求之間還存在一定差距，亟需加以調(diào)整完善。此次制度修訂，是結(jié)合近年來(lái)行業(yè)發(fā)展實(shí)際，對(duì)《暫行辦法》進(jìn)行的全面梳理和完善，旨在通過(guò)進(jìn)一步健全獨(dú)立董事制度運(yùn)行機(jī)制，明確主體責(zé)任，規(guī)范主體行為，強(qiáng)化監(jiān)管約束，形成更加有利于獨(dú)立董事發(fā)揮作用的內(nèi)外部環(huán)境，強(qiáng)化公司治理監(jiān)管措施，切實(shí)提升行業(yè)公司治理有效性。

二、此次制度修訂的主要內(nèi)容?

《辦法》全文共8章56條，主要從以下幾個(gè)方面對(duì)《暫行辦法》做出了修訂：

一是完善了制度的適用范圍。《辦法》統(tǒng)一適用于保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及相互保險(xiǎn)社，外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行?！掇k法》新增了當(dāng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)重大治理缺陷時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依法撤銷保險(xiǎn)集團(tuán)下轄子公司適用《辦法》的豁免。

二是細(xì)化獨(dú)立董事設(shè)置人數(shù)與比例?！掇k法》要求董事會(huì)獨(dú)立董事人數(shù)至少為3名，并且不低于董事會(huì)成員總數(shù)的1/3。對(duì)存在持股50%以上控股股東的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，獨(dú)董占比應(yīng)達(dá)到1/2以上;此類公司如董事會(huì)換屆前連續(xù)2年公司治理評(píng)價(jià)為優(yōu)秀，可以在換屆時(shí)保持1/3比例，不能連續(xù)兩年保持優(yōu)秀的，應(yīng)在換屆時(shí)提高至1/2以上。

三是優(yōu)化了獨(dú)立董事的提名及任免機(jī)制。在提名環(huán)節(jié)，規(guī)定持有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)1/3以上股份的股東及其關(guān)聯(lián)股東、一致行動(dòng)人不得提名獨(dú)立董事。在選舉環(huán)節(jié)，增加了董事會(huì)提名薪酬委員會(huì)對(duì)獨(dú)立董事候選人條件和提名程序合法性的事前審查要求。在免職環(huán)節(jié)，進(jìn)一步明確了獨(dú)立董事免職的內(nèi)部審查程序，規(guī)定獨(dú)立董事有陳述申辯權(quán)和向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告權(quán)。

四是明確了獨(dú)立董事權(quán)利義務(wù)。規(guī)定保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)在提交董事會(huì)或股東(大)會(huì)表決時(shí)，獨(dú)立董事必須發(fā)表意見(jiàn)，投棄權(quán)或反對(duì)票的，或認(rèn)為發(fā)表意見(jiàn)存在障礙的，應(yīng)當(dāng)向公司提交書面意見(jiàn)，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。同時(shí)，將獨(dú)立董事審查重大關(guān)聯(lián)交易的公允性、提議召開(kāi)臨時(shí)股東(大)會(huì)、提議召開(kāi)董事會(huì)等權(quán)利集中表述為特別職權(quán)。

五是完善了獨(dú)立董事的履職保障?！掇k法》規(guī)定了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東、實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)和管理層對(duì)獨(dú)立董事履職的支持和配合義務(wù)，以及排除獨(dú)立董事履職干擾的相關(guān)要求。增加了保證獨(dú)立董事知情權(quán)的具體措施，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立面向獨(dú)立董事的信息報(bào)送制度。建立了獨(dú)立董事向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告制度。在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)公司治理機(jī)制重大缺陷或公司治理機(jī)制失靈時(shí)，獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。要求獨(dú)立董事每年直接向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交關(guān)于公司治理問(wèn)題的報(bào)告。

六是建立了獨(dú)立董事履職評(píng)價(jià)機(jī)制。要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立獨(dú)立董事履職年度評(píng)價(jià)機(jī)制，通過(guò)評(píng)價(jià)結(jié)果分級(jí)制度，督促獨(dú)立董事改進(jìn)履職情況。在獨(dú)立董事津貼方面，鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)獨(dú)立董事履職情況，建立必要的津貼分級(jí)發(fā)放規(guī)則。建立監(jiān)管評(píng)價(jià)機(jī)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將結(jié)合獨(dú)立董事盡職報(bào)告、獨(dú)立董事向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的報(bào)告，以及日常監(jiān)管掌握情況，對(duì)獨(dú)立董事履職進(jìn)行年度評(píng)價(jià)。

七是建立了獨(dú)立董事履職信息公開(kāi)及聲譽(yù)評(píng)價(jià)機(jī)制。《辦法》提出建立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事人才庫(kù)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所有在任獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)入庫(kù)管理，同時(shí)，吸引符合條件的外部專業(yè)人士入庫(kù)，豐富人才資源儲(chǔ)備。對(duì)獨(dú)立董事的監(jiān)管評(píng)價(jià)、公司評(píng)價(jià)以及獨(dú)立董事的基本信息、獎(jiǎng)懲情況等內(nèi)容將通過(guò)獨(dú)立董事人才庫(kù)向社會(huì)公開(kāi)，強(qiáng)化公眾監(jiān)督，通過(guò)聲譽(yù)評(píng)價(jià)機(jī)制推動(dòng)獨(dú)立董事提高履職水平。

八是健全了對(duì)獨(dú)立董事及相關(guān)主體的監(jiān)督問(wèn)責(zé)機(jī)制。進(jìn)一步完善對(duì)獨(dú)立董事違法違規(guī)行為的問(wèn)責(zé)措施，增加對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其工作人員在執(zhí)行《辦法》過(guò)程中違法違規(guī)行為的監(jiān)管。

三、對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)落實(shí)《辦法》有哪些要求?

各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《辦法》的要求，在2019年底前將獨(dú)立董事人數(shù)和比例調(diào)整到位。對(duì)于存在持股50%以上控股股東的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對(duì)照《辦法》規(guī)定及前兩年保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)結(jié)果，調(diào)整董事會(huì)人員構(gòu)成及獨(dú)立董事人數(shù)。

四、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事人才庫(kù)的主要功能作用?

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事人才庫(kù)由中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)建設(shè)。目前，人才庫(kù)建設(shè)工作已經(jīng)基本完成，正在進(jìn)行系統(tǒng)調(diào)試。正式上線后的獨(dú)立董事人才庫(kù)將成為獨(dú)立董事人才資源平臺(tái)、履職評(píng)價(jià)平臺(tái)、信息公開(kāi)平臺(tái)、履職監(jiān)督管理平臺(tái)。社會(huì)公眾可以在人才庫(kù)實(shí)現(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事基本信息、履職信息、履職評(píng)價(jià)的查詢。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以在人才庫(kù)選擇獨(dú)立董事候選人，填寫在任獨(dú)立董事履職信息，進(jìn)行履職評(píng)價(jià)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)能夠?qū)崿F(xiàn)在任獨(dú)立董事查詢、篩選、統(tǒng)計(jì)分析，查看履職情況，進(jìn)行監(jiān)管評(píng)價(jià)。系統(tǒng)正式上線后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在任獨(dú)立董事將全部納入人才庫(kù)管理，其他符合條件的專業(yè)人士也可以申請(qǐng)加入人才庫(kù)。

五、在提高獨(dú)立董事獨(dú)立性方面《辦法》做了哪些制度安排?

《辦法》規(guī)定持有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)1/3以上出資額或股份的股東及其關(guān)聯(lián)股東、一致行動(dòng)人不得提名獨(dú)立董事。二是在選舉環(huán)節(jié)，規(guī)定保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)單個(gè)股東(關(guān)聯(lián)股東或一致行動(dòng)人合計(jì))持股比例超過(guò)50%的，股東(大)會(huì)選舉獨(dú)立董事時(shí)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行累積投票制。

為進(jìn)一步提高獨(dú)立董事獨(dú)立性，《辦法》從獨(dú)立董事提名、選舉、職權(quán)、履職保障等幾個(gè)方面做出了規(guī)范。一是在提名環(huán)節(jié)，為減少大股東對(duì)獨(dú)立董事提名的控制，三是進(jìn)一步完善了獨(dú)立董事的職權(quán)，同時(shí)規(guī)定獨(dú)立董事對(duì)相關(guān)事項(xiàng)投棄權(quán)或反對(duì)票，或認(rèn)為發(fā)表意見(jiàn)存在障礙的，有向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的權(quán)利。明確了在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)公司治理機(jī)制重大缺陷或公司治理機(jī)制失靈時(shí)，獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。四是在履職保障方面，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保證獨(dú)立董事知情權(quán)做出了具體要求。同時(shí)，明確了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員對(duì)獨(dú)立董事履職的支持配合義務(wù)，及未盡配合義務(wù)的追責(zé)機(jī)制，增加了在履職障礙不能消除時(shí)，獨(dú)立董事向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的權(quán)利。

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