踩雷凱迪生態(tài)之后，中江國際信托股份有限公司（下稱“中江信托”）又一款信托產(chǎn)品出現(xiàn)延期兌付。
經(jīng)濟(jì)觀察報記者從多位投資人士處獲悉，中江信托2016月6月成立的《中江國際·金海馬6號安徽藍(lán)德集團(tuán)貸款集合資金信托計劃》（下稱“中江金海馬6號”）出現(xiàn)違約。
該只信托產(chǎn)品的融資方安徽藍(lán)德集團(tuán)股份有限公司（下稱“藍(lán)德集團(tuán)”），是一家有著逾50年歷史的工業(yè)電氣裝備企業(yè)，坐落于素有“安徽東大門”之稱的天長（縣級）市，也是天長市重點(diǎn)打造的百億元企業(yè)之一。
值得關(guān)注的是，該只信托產(chǎn)品成立背后是由天長市城市建設(shè)投資有限公司（以下簡稱天長城投）提供連帶擔(dān)保。
接近中江信托項目經(jīng)理的人士表示，“由于今年大環(huán)境不好，企業(yè)融資環(huán)境也受到影響。無法按期還款的原因主要是由于藍(lán)德集團(tuán)資金鏈斷鏈所致。目前中江信托也啟動了司法保護(hù)程序。”
城投公司提供連帶擔(dān)保
中江金海馬6號信托項目出現(xiàn)延期兌付早有端倪。
今年4月3日，中江信托便披露信息稱，“融資人藍(lán)德集團(tuán)因受到外部環(huán)境影響所致使公司資金緊張，存在還款困難?！辈涣希?個月后成為事實(shí)。
根據(jù)信托計劃成立材料顯示，中江金海馬6號信托計劃規(guī)模為人民幣3億元，其中第一期24個月規(guī)模 17215萬元；36個月規(guī)模6450萬元，于2016年6月1日成立；第二期24個月規(guī)模2785萬元，36個月規(guī)模3550萬元，于2016年6月7日成立。
根據(jù)產(chǎn)品成立公告，該只信托資金主要用于藍(lán)德集團(tuán)發(fā)放貸款，所得貸款用于藍(lán)德集團(tuán)的軌道交通項目、補(bǔ)充集團(tuán)流動資金及歸還部分商業(yè)銀行貸款等。具體為補(bǔ)充生產(chǎn)經(jīng)營流動資金5000萬元；調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)5000萬元；年產(chǎn)6萬噸軌道交通高速銅合金接觸線及10萬噸精密鍍錫銅絲一期項目建設(shè)2億元。
記者獲得的《關(guān)于金海馬6號信托項目臨時信息披露》顯示，2018年5月29日，借款人及擔(dān)保人向中江信托提出申請2018年6月1日到期的信托本金17215萬元及6月7日信托本金2785萬元延期三個月。因為藍(lán)德集團(tuán)僅償還了該只信托計劃的部分利息，但未能歸還到期本金，所以構(gòu)成了違約。
上述臨時信息披露內(nèi)容顯示，中江信托已向江西省高院提起訴訟，采取了資產(chǎn)保全，對融資人、擔(dān)保人的資產(chǎn)進(jìn)行查封，并聘請了專業(yè)律師參與項目風(fēng)險及訴訟事務(wù)。
投資人對記者稱，“中江信托一直讓等通知，沒有任何處理進(jìn)展公告?！?/p>
記者發(fā)現(xiàn)該產(chǎn)品投資人不乏一些長年做信托的投資者。一位長達(dá)10年的信托產(chǎn)品投資者對記者表示，“該項目購買之初因為看到有當(dāng)?shù)爻峭蹲鰮?dān)保，而且抵押資產(chǎn)質(zhì)量也非常高，當(dāng)時覺得是一個比較完美的項目?！?/p>
值得注意的是，中江金海馬6號的擔(dān)保方為天長城投。天長城投是經(jīng)天長市委、市政府批準(zhǔn)專門從事城市建設(shè)資金籌集、使用、管理、償還，項目建設(shè)運(yùn)營管理，城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營和其他國有資產(chǎn)授權(quán)經(jīng)營的國有企業(yè)。
歷經(jīng)數(shù)次變更，截至2012年12月31日，天長城投股權(quán)結(jié)構(gòu)為，天長市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局占注冊資本比例為53%，天長市土地儲備中心占注冊資本比例為47%。2015年12月28日增加注冊資本4.5億元。增資后，天長市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局占比為37.1%，天長市土地儲備中心占比為62.90%。
根據(jù)中江金海馬6號的盡調(diào)報告，天長城投自2013年至2015年企業(yè)的規(guī)模不斷增大。截至2015年，公司總資產(chǎn)119.5億，負(fù)債32.8億，負(fù)債率不到28%。
天長城投2017年年報數(shù)據(jù)顯示，截止2017年末，天長城投總資產(chǎn)139.15億元，負(fù)債67.6億元，負(fù)債率48.58%。
記者撥打年報中披露的天長城投聯(lián)系電話，對方表示：“公司不太清楚這個（擔(dān)保）事情，希望聯(lián)系下天長市政府相關(guān)部門?！?/p>
此外，中江金海馬6號的抵押物為天長市假日大酒店有限公司旗下位于安徽省天長市假日大酒店和天長市天豐房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司旗下位于安徽省天長市天豐廣場。
根據(jù)中江金海馬6號的盡調(diào)報告說明，天長假日大酒店是一家商務(wù)型酒店，被天長市政府有關(guān)部門確定為會議指定接待酒店。天豐廣場經(jīng)江西新源洪城房地產(chǎn)土地評估有限公司約6.7億元。
但是，上述接近中江信托項目經(jīng)理的人士對記者稱：“如果到了處置資產(chǎn)這一步，處理進(jìn)度很大一部分由法院決定，具體兌付時間有很大的不確定性?！?/p>
連續(xù)“踩雷”
在中江金海馬6號延期兌付之際，中江信托6月7日公告《中江信托-關(guān)于金鶴204號信托計劃第二期、第三期信托收益延期支付》。該產(chǎn)品融資方正是深陷債務(wù)泥淖之中的凱迪生態(tài)（000939.SZ）。
據(jù)記者了解，中江信托已經(jīng)發(fā)生逾期的信托產(chǎn)品還包含“金鶴140號億陽集團(tuán)貸款集合資金信托計劃”、“中江國際·金鶴189號大連機(jī)床產(chǎn)業(yè)投資集合資金信托計劃”。
根據(jù)中江信托2017年年報披露，中江信托稱，“公司自主管理的金鶴189號、金鶴140號兩個信托項目交易對手違反交易文件約定，本公司已以受托人身份依法提起訴訟。截至本報告期末，上述訴訟尚未取得確定性司法判決，存在訴訟結(jié)果不確定性的風(fēng)險?！倍鲜鏊Q的金鶴189號融資方為大連機(jī)床。
此外，記者獲悉，成立于2016年6月21日的2年期的“中江信托-金鶴152號上海中技樁業(yè)股份有限公司貸款集合資金信托”第一期信托計劃也已于2018年6月21日到期，現(xiàn)在也未兌付。
一位投資人除了投資中江金海馬6號300萬外，還購買了300萬的中江信托-金鶴152號產(chǎn)品。
上述投資人對記者表示，“截止6月22日下午3點(diǎn)，仍然沒有收到中江信托兌付消息，該項目信托執(zhí)行經(jīng)理也表示在等領(lǐng)導(dǎo)層決策，十個工作日內(nèi)中江信托公司會有處理方案。”
中江信托-金鶴152執(zhí)行信托經(jīng)理盧毅在接受記者采訪時表示，“公司正在盡力協(xié)調(diào)解決，如果解決不了的話，會在10個工作日出具公告。目前正在全力解決，爭取不延期?！?/p>
中江信托的前身是成立于1981年6月的江西省國際信托投資公司。2003年3月，江西省國際信托投資公司、江西省發(fā)展信托投資股份有限公司、贛州地區(qū)信托投資公司以新設(shè)合并方式重新登記成立江西國際信托投資股份有限公司。2009年3月，經(jīng)中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)換發(fā)新牌，本公司名稱變更為江西國際信托股份有限公司。2012年10月，本公司更名為中江國際信托股份有限公司。截至2017年底，本公司注冊資本為人民幣30.05億元。
2017年末，中江信托股東總數(shù)14 名，中江信托第一大股東為領(lǐng)銳資產(chǎn)管理股份有限公司，持股比例為32.74%，注冊地址在天津市華苑產(chǎn)業(yè)區(qū)；第二大股東為大連昱輝科技發(fā)展有限公司，持股比例為16%，注冊地址為遼寧大連；第三大股東為江西省財政廳，持股比例為20.44%。
中江信托2017年財報顯示，中江信托實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入9.45億元，同比 2016年的 36.16億元下滑73.87%；凈利潤僅為1.73億元，同比2016年的19.25億元暴跌91.03%。
資深信托研究員袁吉偉對記者表示：“2016年中江信托業(yè)績亮眼與其2016年將控股子公司國盛證券58%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給上市公司華聲股份有關(guān)。所以，2017年與2016年相比業(yè)績出現(xiàn)驟降有部分關(guān)系?！?/p>
中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員周萍在6月20日表示，近期債市違約頻繁爆發(fā)，不少信托公司牽涉其中，信托產(chǎn)品潛在違約風(fēng)險壓力增大。
袁吉偉也對記者表示：“總體說來，自2016年下半年開始快速增長的主動管理信托項目開始進(jìn)入清算期，考慮到當(dāng)前的外部形勢，風(fēng)險管理壓力要大于2017年，這需要信托公司對于存續(xù)項目做好管理和風(fēng)險監(jiān)控，做好風(fēng)險預(yù)警，加強(qiáng)與融資方溝通，在出現(xiàn)兌付壓力的情況下做好應(yīng)對預(yù)案，加強(qiáng)與投資者的溝通，最大限度保證投資者的知情權(quán)和實(shí)際利益?！?/p>
（責(zé)任編輯：華青劍）
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