近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)披露了對(duì)國(guó)開(kāi)行、工商銀行、長(zhǎng)城資產(chǎn)等多家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員的行政處罰決定，處罰金額合計(jì)近2億元，對(duì)行業(yè)機(jī)構(gòu)形成較大震懾。其中，列出的國(guó)開(kāi)行主要違法違規(guī)事實(shí)有24項(xiàng)，罰款金額達(dá)4880萬(wàn)元;工商銀行主要違法違規(guī)事實(shí)有23項(xiàng)，罰款金額達(dá)5470萬(wàn)元;長(zhǎng)城資產(chǎn)主要違法違規(guī)事實(shí)有16項(xiàng)，罰款金額4690萬(wàn)元。

新年伊始，監(jiān)管部門披露多張對(duì)大型金融機(jī)構(gòu)的大額罰單，彰顯了新一年加大整治金融亂象，營(yíng)造風(fēng)清氣正金融環(huán)境的決心。

近年來(lái)，我國(guó)在防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)上取得關(guān)鍵進(jìn)展，一批重大風(fēng)險(xiǎn)隱患得到“精準(zhǔn)拆彈”。有關(guān)部門在堅(jiān)持市場(chǎng)化法治化推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)化解的同時(shí)，持續(xù)完善金融監(jiān)管工作取得積極成效。然而，值得注意的是，一段時(shí)期以來(lái)，金融領(lǐng)域違法違規(guī)案件數(shù)量和涉案金額仍居高不下，一些金融機(jī)構(gòu)乘著“技術(shù)快車”，在快速發(fā)展過(guò)程中，被掩蓋的各種問(wèn)題不斷暴露出來(lái)。受新冠肺炎疫情沖擊和監(jiān)管趨嚴(yán)的影響，部分領(lǐng)域甚至出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)集中暴露。

2020年，包括華融、信達(dá)、東方、長(zhǎng)城在內(nèi)的四家全國(guó)性資產(chǎn)管理公司均收到監(jiān)管部門的罰單，凸顯出在不良資產(chǎn)處置過(guò)程中存在的一些問(wèn)題。如此次披露的長(zhǎng)城資產(chǎn)的違法違規(guī)事實(shí)提到的，通過(guò)內(nèi)部交易掩蓋風(fēng)險(xiǎn);通過(guò)不當(dāng)展期、延期等方式掩蓋風(fēng)險(xiǎn)，未按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類;“三查”嚴(yán)重不審慎，個(gè)別項(xiàng)目出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題。為了化解風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)立的資產(chǎn)管理公司卻成了風(fēng)險(xiǎn)的源頭，值得警醒。

另外，此次監(jiān)管披露的罰單涉及的違法違規(guī)事實(shí)還包括了違規(guī)收取小微企業(yè)貸款相關(guān)費(fèi)用，違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資，以及開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)不規(guī)范等，都暴露出一些金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)存在的合規(guī)短板問(wèn)題。

中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議提出要健全金融機(jī)構(gòu)治理，并強(qiáng)調(diào)要有效防范化解各類經(jīng)濟(jì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。從金融領(lǐng)域來(lái)看，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)不僅是一場(chǎng)攻堅(jiān)戰(zhàn)，也是一場(chǎng)持久戰(zhàn)。在加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)金融支持的同時(shí)，要更有針對(duì)性，盡快補(bǔ)上各項(xiàng)業(yè)務(wù)的短板，切實(shí)維護(hù)金融安全。(陸敏)

關(guān)鍵詞： 金融機(jī)構(gòu)