為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和分類監(jiān)管，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和高質(zhì)量發(fā)展，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，近日銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)。
實(shí)行分類監(jiān)管
自2003年首家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司成立以來，經(jīng)過十余年發(fā)展，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司從無到有、從小到大，目前已經(jīng)設(shè)立28家機(jī)構(gòu)，受托管理保險(xiǎn)業(yè)超過70%的資金，資產(chǎn)管理規(guī)模近15萬億元。
根據(jù)《辦法》，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)周期為一年。監(jiān)管評(píng)級(jí)主要從公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、交易與運(yùn)營(yíng)保障、信息披露等五個(gè)維度指標(biāo)對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行綜合評(píng)分。
評(píng)分采用定性與定量相結(jié)合的方式，以“賦分制”打分，滿分為100分，五個(gè)維度指標(biāo)分別為20分、30分、25分、15分和10分。其中，監(jiān)管評(píng)級(jí)最終得分在85分(含)以上為A類，70分(含)至85分為B類，60分(含)至70分為C類，低于60分為D類。同時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管評(píng)級(jí)得分的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管情況，按照調(diào)整項(xiàng)明細(xì)對(duì)評(píng)級(jí)情況進(jìn)行修正，形成監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果。根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，將保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司劃分為A、B、C、D四類機(jī)構(gòu)。
銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在回答記者提問時(shí)表示，在應(yīng)用上，《辦法》設(shè)置了差異化的政策，區(qū)別對(duì)待不同級(jí)別公司，并通過正向激勵(lì)措施，增強(qiáng)行業(yè)機(jī)構(gòu)向最高標(biāo)準(zhǔn)看齊的內(nèi)生動(dòng)力。
設(shè)置“一票否決”機(jī)制
《辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司未在規(guī)定日期前報(bào)送自評(píng)估情況的，評(píng)級(jí)下調(diào)1個(gè)級(jí)別;未在確定監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果期限之前報(bào)送自評(píng)估情況的，直接評(píng)為D類公司。對(duì)于在公司自評(píng)估中隱瞞重大事項(xiàng)或者報(bào)送、提供的數(shù)據(jù)和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的公司，銀保監(jiān)會(huì)可以視情節(jié)輕重將公司評(píng)級(jí)下調(diào)1至3個(gè)級(jí)別。
銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，為更好地向市場(chǎng)和機(jī)構(gòu)傳遞政策信號(hào)，體現(xiàn)獎(jiǎng)優(yōu)罰劣的監(jiān)管導(dǎo)向，在評(píng)級(jí)指標(biāo)體系中專門設(shè)置了調(diào)整項(xiàng)指標(biāo)。
一方面，對(duì)于被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管措施或行政處罰、被交易市場(chǎng)及自律組織采取紀(jì)律措施的機(jī)構(gòu)相應(yīng)扣減一定分?jǐn)?shù)，對(duì)于出現(xiàn)特別重大風(fēng)險(xiǎn)事件的機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決”，直接定為D類。
另一方面，將業(yè)外資質(zhì)、資產(chǎn)管理規(guī)模、服務(wù)業(yè)外資金、單位管理資產(chǎn)利潤(rùn)率等列入加分項(xiàng)，鼓勵(lì)具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的公司和“專而精”、“小而美”的特色經(jīng)營(yíng)公司發(fā)展。同時(shí)，對(duì)于積極服務(wù)國(guó)家重大戰(zhàn)略,開展環(huán)境、社會(huì)和公司治理(ESG)等綠色投資，對(duì)行業(yè)發(fā)展作出重大貢獻(xiàn)的機(jī)構(gòu)酌情予以加分。
銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果主要用于銀保監(jiān)會(huì)日常監(jiān)管，由銀保監(jiān)會(huì)以“一對(duì)一”方式向保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司通報(bào)，各公司不得將其用于商業(yè)宣傳。銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，對(duì)不同類別的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司實(shí)行差異化對(duì)待。
一方面，對(duì)于經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)的公司，以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主，定期監(jiān)測(cè)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，通過會(huì)談和調(diào)研等形式，掌握最新的風(fēng)險(xiǎn)情況，在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)審批等方面給予適當(dāng)支持。
另一方面，對(duì)于經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力弱的公司，給予持續(xù)的監(jiān)管關(guān)注，在業(yè)務(wù)上做“減法”，必要時(shí)依法采取暫停業(yè)務(wù)資格、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等審慎監(jiān)管措施。
《辦法》明確，自發(fā)布之日至2021年12月31日為試運(yùn)行期，期間暫不根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果采取監(jiān)管措施?！掇k法》自2022年1月1日起全面施行。(記者 郭偉瑩)
關(guān)鍵詞： 監(jiān)管 評(píng)級(jí)
