支付牌照即將到期，然而，近年來(lái)，銀盛支付存在多個(gè)違法違規(guī)行為，僅在2020年，銀盛支付即領(lǐng)六張罰單，公司合計(jì)被罰1099萬(wàn)元，違法違規(guī)行為包括為非法交易提供支付服務(wù)等。

僅去年已收六張罰單 累計(jì)被罰千萬(wàn)元

根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的處罰信息，僅在2020年期間，銀盛支付服務(wù)股份有限公司(簡(jiǎn)稱銀盛支付)即已收六張罰單，公司層面合計(jì)被罰千萬(wàn)元，時(shí)任董事長(zhǎng)李魯亦兩次連帶被罰。

2020年1月16日，中國(guó)人民銀行鄭州中心支行作出的一則罰單即鄭銀罰字〔2020〕7號(hào)顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司河南分公司存在“未按規(guī)定對(duì)特約商戶進(jìn)行管理”、“未按規(guī)定發(fā)送收單交易信息”、“未按規(guī)定對(duì)外包業(yè)務(wù)進(jìn)行管理”、“未按規(guī)定進(jìn)行收單銀行結(jié)算賬戶管理”四項(xiàng)違法行為。

對(duì)此，中國(guó)人民銀行鄭州中心支行對(duì)銀盛支付服務(wù)股份有限公司河南分公司作出警告并處以55萬(wàn)元罰款。

2020年3月17日，人民銀行重慶營(yíng)業(yè)部披露一則處罰公告，即渝銀罰 〔2020〕13 號(hào)，顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司重慶分公司“未按規(guī)定管理收單銀行結(jié)算賬戶;未按規(guī)定管理特約商戶;未按規(guī)定落實(shí)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施等”，按規(guī)定被處罰139萬(wàn)元。

2020年4月3日，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行披露了中國(guó)人民銀行深圳市中心支行行政處罰公示表(2020年第9期)，顯示，深人銀罰〔2020〕4號(hào)顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司存在“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”、“未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告”兩項(xiàng)違法違規(guī)行為。同時(shí)，李魯(時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司董事長(zhǎng))對(duì)銀盛支付服務(wù)股份有限公司上述兩項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行于2020年3月26日對(duì)銀盛支付服務(wù)股份有限公司作出罰款人民幣40萬(wàn)元、對(duì)李魯(時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司董事長(zhǎng))作出罰款人民幣2萬(wàn)元的決定。

7月3日，中國(guó)人民銀行寧波市中心支行披露的一則行政處罰即甬銀處罰字〔2020〕7號(hào)，顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司寧波分公司存在以下違法行為：1.未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施;2.其他危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為;3.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);4.未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告;5.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。對(duì)此，銀盛支付服務(wù)股份有限公司寧波分公司被罰款 535 萬(wàn)元。

該張罰單顯示，除了銀盛支付服務(wù)股份有限公司寧波分公司被罰款外，包括時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司寧波分公司總經(jīng)理繆勇、時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司寧波分公司助理總經(jīng)理王磊、時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司寧波分公司業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理朱玲君、時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司寧波分公司業(yè)務(wù)管理部副經(jīng)理魏佳麗均被罰款。

2020年9月8日，人民銀行長(zhǎng)春中心支行披露一則行政處罰即長(zhǎng)銀罰字〔2020〕17號(hào)，顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司吉林分公司存在以下違法行為：1.非個(gè)體工商戶類的單位特約商戶，使用個(gè)人銀行結(jié)算賬戶作為收單結(jié)算賬戶;2.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào))第四十二條、《反洗錢法》第三十二條第一款第(一)項(xiàng)規(guī)定，銀盛支付服務(wù)股份有限公司吉林分公司被處以警告并被處罰款26萬(wàn)元。與此同時(shí)，時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司吉林分公司業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人王洪亮、時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司吉林分公司業(yè)務(wù)管理部反洗錢專員于煥均被罰款。

2020年12月4日，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行行政處罰公示表(2020年第50期)顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司存在多項(xiàng)違法違規(guī)情況：1、未對(duì)實(shí)體商戶收單業(yè)務(wù)進(jìn)行本地化經(jīng)營(yíng)和管理;2、為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施。

與此同時(shí)，該處罰顯示，李魯時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司董事長(zhǎng)，對(duì)銀盛支付服務(wù)股份有限公司為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。

針對(duì)上述違法行為，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行作出了如下處罰，即對(duì)銀盛支付服務(wù)股份有限公司處以警告，并沒(méi)收違法所得人民幣1,201,304.41元，并處罰款人民幣1,841,304.41元，合計(jì)罰沒(méi)款項(xiàng)3,042,608.82元(304.26萬(wàn)元)。另外，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行對(duì)時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司董事長(zhǎng)李魯處以警告，并處罰款人民幣27.5萬(wàn)元。

近年來(lái)多次違法違規(guī) 曾單次被罰款千萬(wàn)元

其實(shí)，銀盛支付不僅在2020年期間存在違法違規(guī)行為，2017年以來(lái)至今，即在2016年成功續(xù)展支付牌照后，為非法交易提供支付服務(wù)等違法行為時(shí)有出現(xiàn)。

2017年7月14日，銀盛支付安徽分公司因存在違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定的行為，中國(guó)人民銀行合肥中心支行決定，責(zé)令銀盛支付安徽分公司限期改正，并處18萬(wàn)元罰款。

2018年8月6日，銀盛支付為境外非法貴金屬互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)服務(wù)，未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給非法互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，銀盛支付還存在違規(guī)開(kāi)展支付業(yè)務(wù)合作及資金清算、違規(guī)將銀行卡收單核心業(yè)務(wù)外包等其他違法違規(guī)行為。中國(guó)人民銀行深圳市中心支行最終對(duì)銀盛支付給予警告，沒(méi)收違法所得934.14萬(wàn)元，并處罰款1312.61萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)2247.75萬(wàn)元;對(duì)相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款130萬(wàn)元。

2019年3月21日，銀盛支付陜西分公司客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理制度落實(shí)不到位，未對(duì)商戶業(yè)務(wù)的真實(shí)背景、用途進(jìn)行詳細(xì)了解，間接為無(wú)證機(jī)構(gòu)榆林卡卡網(wǎng)絡(luò)科技有限公司提供了支付結(jié)算服務(wù);收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置違規(guī)，為陜西美酒客、上海美酒客設(shè)置的收單銀行結(jié)算賬戶是個(gè)人賬戶，榆林卡卡入網(wǎng)時(shí)設(shè)置的收單銀行結(jié)算賬戶是個(gè)人賬戶。中國(guó)人民銀行西安分行對(duì)銀盛支付陜西分公司客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理制度落實(shí)不到位，間接為無(wú)證機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的違法行為罰款人民幣3萬(wàn)元;對(duì)銀盛支付陜西分公司收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置違規(guī)的違法行為罰款人民幣2萬(wàn)元，共計(jì)罰款人民幣5萬(wàn)元。

2019年4月19日，銀盛支付天津分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被中國(guó)人民銀行天津分行責(zé)令期限改正，并處以罰款人民幣9萬(wàn)元。

2019年7月29日，銀盛支付內(nèi)蒙古分公司違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行公告〔2013〕第9號(hào))，被中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行處以罰款人民幣3萬(wàn)元。

2019年11月1日，銀盛支付服務(wù)股份有限公司河北分公司違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，中國(guó)人民銀行石家莊中心支行依法對(duì)其處以罰款168萬(wàn)元。

牌照續(xù)展在即 卻為非法交易提供支付服務(wù)

人民銀行于2020年12月15日發(fā)布的關(guān)于銀盛支付服務(wù)股份有限公司的支付業(yè)務(wù)許可證核發(fā)信息顯示，銀盛支付的支付業(yè)務(wù)許可證的有效期至2021年5月2日。換言之，銀盛支付將于今年五月份進(jìn)行支付牌照續(xù)展。

然而，銀盛支付自2016年成功續(xù)展后，多次出現(xiàn)為非法交易提供支付服務(wù)等違法行為。

有分析人士指出，鑒于在2016年至2020年期間，銀盛支付多次出現(xiàn)違法違規(guī)行為，并且多次出現(xiàn)較大金額罰款，該次續(xù)展或承壓。

根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展工作的通知(銀發(fā) 〔2015〕358號(hào))，對(duì)于支付機(jī)構(gòu)許可存續(xù)期間存在以下任一情形的，應(yīng)指導(dǎo)其客觀審慎開(kāi)展續(xù)展申請(qǐng)，敦促引導(dǎo)其開(kāi)展兼并重組、調(diào)整支付業(yè)務(wù)類型或覆蓋范圍、穩(wěn)妥安排市場(chǎng)退出等工作：第一，因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等行為，受到刑事處罰或較大金額行政處罰的等。

公開(kāi)資料顯示，銀盛支付是銀盛科技服務(wù)集團(tuán)有限公司(曾稱深圳銀盛金融集團(tuán)有限公司)(簡(jiǎn)稱“銀盛集團(tuán)”)旗下子公司，總部位于深圳，成立于2009年，于2011年獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，是首批27家機(jī)構(gòu)之一，并在2016年成功續(xù)展支付牌照。黃莉

關(guān)鍵詞： 銀盛支付