外匯局點名17起違規(guī)案例 罰金超8千萬

為今年首次集中通報外匯違規(guī)案例，5家銀行上榜、6家企業(yè)和6名個人罰款總額均超千萬

5月20日，國家外匯管理局通報了17起外匯違規(guī)案例，涉案主體包括5家銀行、6家企業(yè)、6名個人，罰款金額總計8443.7萬元人民幣。

本次為2019年外匯局首次集中通報外匯違規(guī)案例，從總罰款金額來看相對較大，而且兩起案例罰款金額創(chuàng)去年以來同類案例的新高。其中，浙江籍洪某向他人賬戶支付3.12億元人民幣，私自購買外匯，用于在境外購買房產(chǎn)等，被處以2497萬元人民幣罰款。

2018年全年，外匯局共通報了6次外匯違規(guī)典型案例，罰款金額最大的一次總計約1.03億元人民幣，另外5次通報的總罰款金額均小于本次通報。

新京報記者注意到，自2018年12月6日起，外匯局首次披露企業(yè)和個人的外匯違規(guī)行為處罰信息被納入中國人民銀行征信系統(tǒng)，另外違規(guī)個人還被實施“關(guān)注名單”管理，本次延續(xù)了這一處罰措施。

關(guān)注1 6人被罰近3000萬元

個人境外購房，花3億私自買外匯遭巨額罰款

6起個人外匯違規(guī)案例總計被罰款2843.14萬元人民幣，平均每起罰款473.86萬元。

違規(guī)原因較多的為非法買賣外匯，6人中有4人因此被罰，包括四川籍劉某、湖北籍曹某、重慶籍彭某、安徽籍張某，非法買賣的外匯涉及港元和美元。非法買賣外匯一般通過地下錢莊進行，常見操作方式是將人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至境外賬戶。

本次通報的個人外匯違規(guī)中，罰款金額最大的是浙江籍洪某私自買賣外匯案，涉案金額上億，罰款金額超千萬。根據(jù)通報，2011年2月至2015年10月，洪某向他人賬戶支付3.12億元人民幣，私自購買外匯，用于在境外購買房產(chǎn)等。洪某被處以罰款2497萬元人民幣，這一數(shù)字也刷新了去年以來個人罰款金額的紀錄。2018年外匯局通報的個人違規(guī)案例中最大罰款金額為1418萬元，這也是去年通報的36起個人外匯違規(guī)案例中唯一超千萬的罰款金額。

此外，本次通報中，個人外匯違規(guī)中最常見的分拆逃匯只有一起——廣東籍孫某分拆逃匯案。2016年1月至2017年7月，廣東籍孫某利用34名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計244.62萬美元，用于境外投資等。其被處以罰款83萬元人民幣。

分拆逃匯的常見手段是利用多人的個人年度購匯額度(每人每年5萬美元)將個人資金分拆然后匯至境外賬戶，通常被稱為“螞蟻搬家”。在去年外匯局通報的36起個人外匯違規(guī)案例中，有18起分拆逃匯案例，占到總數(shù)的一半。去年分拆最多的一位使用了173人的個人年度購匯額度。

關(guān)注2 6企業(yè)“吃”5000萬元罰單

企業(yè)違規(guī)均因逃匯 “中式快餐赴美上市第一股”上榜

本次外匯局通報的6起企業(yè)違規(guī)案例，案由十分集中，全部為逃匯。而記者注意到，逃匯是企業(yè)外匯違規(guī)的最常見原因，在外匯局2018年全年通報的44起企業(yè)外匯違規(guī)案例中，有31起案由為逃匯，其一般操作方式為使用虛假或無效合同、發(fā)票、提單等，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯。

此次6家企業(yè)共計被罰款5149.23萬元人民幣，平均罰款金額為858.21萬元。涉及企業(yè)包括山東清源集團有限公司、廣州飏帆貿(mào)易有限公司、鄉(xiāng)村基(重慶)投資有限公司、寧波慧力國際貿(mào)易有限公司、北京欣華陽商貿(mào)有限公司、泰豪電源技術(shù)有限公司。

其中，罰款金額最大的是廣州飏帆貿(mào)易有限公司，該企業(yè)在2016年5月至2017年6月期間，使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯9285.8萬美元，被處以罰款3734萬元人民幣。這一數(shù)字是去年企業(yè)外匯違規(guī)案例中最高罰款金額的兩倍有余。當時，智付電子支付有限公司逃匯案，公司被罰1530.8萬元人民幣。

此外，本次通報的企業(yè)違規(guī)案例中，媒體報道中有“中國版肯德基”之稱的中式快餐企業(yè)——鄉(xiāng)村基(重慶)投資有限公司(下稱“鄉(xiāng)村基”)也在列，并被罰款302萬元人民幣。根據(jù)外匯局通報，2016年11月至2017年3月，鄉(xiāng)村基(重慶)投資有限公司實際控制人未按規(guī)定辦理境外投資外匯登記及變更登記，違規(guī)向境外母公司匯出利潤，金額合計885.99萬美元。

鄉(xiāng)村基的母公司為Country Style Cooking Restaurant Chain Co,Ltd，注冊地為開曼群島。鄉(xiāng)村基曾獲紅杉資本和海納資本兩家風投機構(gòu)投資，是中式快餐赴美上市第一股。不過，在2010年紐交所上市的近6年后，其宣布完成私有化方案，從紐交所退市。

Wind數(shù)據(jù)顯示，鄉(xiāng)村基IPO募集資金9487.5萬美元，曾受投資者熱捧，但其上市之后，業(yè)績表現(xiàn)不佳，股價不斷下行，最終私有化價格相較于IPO價格折價幅度達68%。

關(guān)注3 5銀行遭罰沒超450萬元

虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯仍為銀行違規(guī)“重災區(qū)”

本次通報的5家銀行分支機構(gòu)共計被罰沒451.33萬元，平均每家90.27萬元。

從案由上來看，銀行外匯違規(guī)最主要的原因為虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯。5家被通報銀行中有3家是因此案由違規(guī)，包括南京銀行上海浦東支行、農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行以及工商銀行南昌北京西路支行。具體操作方式為，憑企業(yè)虛假提單、無效提單或重復單證辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務。3家銀行分別被處以罰沒款80萬、64.48萬、111.54萬元人民幣。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易是銀行違規(guī)常見案由，在2018年外匯局通報的50個銀行違規(guī)案例中，與轉(zhuǎn)口貿(mào)易相關(guān)的違規(guī)案例有13個。另一個銀行違規(guī)“重災區(qū)”為違規(guī)辦理內(nèi)保外貸。2018年，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案例達到21個。

本次通報中，有一家銀行出現(xiàn)違規(guī)辦理內(nèi)保外貸問題。興業(yè)銀行臺州分行因違規(guī)辦理內(nèi)保外貸被罰沒95.31萬元。銀行在此方面違規(guī)主要體現(xiàn)為，在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未盡審核責任，未按規(guī)定對債務人主體資格、貸款資金用途、預計還款資金來源、擔保履約可能性及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查。

此外，招商銀行杭州分行因違規(guī)辦理個人分拆售付匯被罰沒100萬元。根據(jù)外匯局通報，2016年1月至11月，招商銀行杭州分行違規(guī)為客戶利用303名境內(nèi)個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務。

值得注意的是，招商銀行去年也因同樣的原因被通報。招商銀行濟南分行在2016年1月至2017年6月一年半的時間內(nèi)，利用多達702名境內(nèi)個人年度購匯額度，為客戶辦理分拆售付匯業(yè)務，該行被處以罰沒款60萬元。

2018年全年，共有5個銀行外匯違規(guī)案例是因為個人辦理分拆售付匯業(yè)務被通報，涉及中行、建行、工行、招行等銀行。