1月3日,好買(mǎi)財(cái)富全資子公司上海好買(mǎi)基金銷(xiāo)售有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“好買(mǎi)基金”)因業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中存在以投資者教育活動(dòng)為名向權(quán)益類(lèi)基金產(chǎn)品新客戶(hù)提供滿(mǎn)減券,被上海證監(jiān)局責(zé)令改正。
好買(mǎi)財(cái)富董事長(zhǎng)、CEO楊文斌解釋稱(chēng):“我們?cè)谝粋€(gè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上搞了一個(gè)公募基金的投教活動(dòng),里面有個(gè)券碼,沒(méi)特別注意(導(dǎo)致被處罰)。”同時(shí)他表示:“監(jiān)管很?chē)?yán)格,我們也在認(rèn)真整改。”
《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者注意到,2018年12月12日,好買(mǎi)財(cái)富剛剛向好買(mǎi)基金增資完成。此外,2018年初開(kāi)始與大股東騰訊的合作也為好買(mǎi)基金帶來(lái)了大量的引流,好買(mǎi)財(cái)富2018年半年報(bào)總結(jié),雙方的合作使得針對(duì)個(gè)人客戶(hù)的公募基金銷(xiāo)量快速上升。
不過(guò),隨著營(yíng)業(yè)收入的提高,銷(xiāo)售成本也在增加。記者梳理好買(mǎi)財(cái)富財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn),截至2018年第三季度,好買(mǎi)財(cái)富已經(jīng)連續(xù)三個(gè)季度凈利潤(rùn)下滑,甚至出現(xiàn)虧損。而好買(mǎi)基金只是好買(mǎi)財(cái)富旗下公募基金銷(xiāo)售平臺(tái),好買(mǎi)基金是否也面臨同樣的狀況?對(duì)此,好買(mǎi)財(cái)富方面未作出回復(fù)。楊文斌解釋稱(chēng):“因?yàn)槲覀兪侨鍜炫破髽I(yè),所有信息都需要(公開(kāi))披露,不能隨便說(shuō)。”
“病急亂投醫(yī)”
監(jiān)管層對(duì)公募基金銷(xiāo)售向來(lái)有嚴(yán)格的規(guī)范,為使基金銷(xiāo)售行業(yè)有序健康發(fā)展,《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》中對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)有嚴(yán)格和具體的規(guī)定,明令禁止以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平;采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金;以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售基金以及承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送等。
而好買(mǎi)基金此次被罰就是因?yàn)椴攘似渲幸粭l紅線(xiàn)。根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第八十二條第二項(xiàng)規(guī)定,基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng),不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。這也是上海證監(jiān)局對(duì)好買(mǎi)基金做出處罰的依據(jù),并責(zé)令好買(mǎi)基金于2019年1月15日前予以改正并提交書(shū)面報(bào)告。
好買(mǎi)財(cái)富方面在公告中表示,好買(mǎi)基金在收到行政監(jiān)管文件后,已經(jīng)著手對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行了合規(guī)整改。另外好買(mǎi)基金方面還表示,目前公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)正常。公司已加強(qiáng)了公司董事會(huì)、高管人員對(duì)《公司法》《證券法》《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》及其他與公司經(jīng)營(yíng)相關(guān)的法律法規(guī)的學(xué)習(xí),進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)內(nèi)部控制工作的管理,不斷提高規(guī)范運(yùn)作意識(shí),加強(qiáng)合規(guī)性管理。
銷(xiāo)售規(guī)模增加
2018年1月3日,騰訊旗下100%控股子公司騰安基金銷(xiāo)售(深圳)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“騰安基金”)正式獲批第三方基金銷(xiāo)售牌照,騰安基金最主要的業(yè)務(wù)平臺(tái)為騰訊理財(cái)通。
而作為騰訊旗下參股公司的好買(mǎi)財(cái)富,也在騰安基金獲得銷(xiāo)售牌照后獲益頗多。數(shù)據(jù)顯示,深圳市騰訊產(chǎn)業(yè)投資基金有限公司持有好買(mǎi)財(cái)富25.69%股權(quán),為公司第一大股東。
好買(mǎi)財(cái)富2018年半年報(bào)指出,在公募基金方面,當(dāng)期來(lái)自機(jī)構(gòu)客戶(hù)以及零售客戶(hù)的收入總額約為4253萬(wàn)元,已接近2017年全年的公募基金收入總額。這主要系公司與騰訊理財(cái)通開(kāi)展戰(zhàn)略合作,加大了公募基金客戶(hù)的引流,導(dǎo)致針對(duì)個(gè)人客戶(hù)的公募基金銷(xiāo)量快速上升。
隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的快速提高,2018年8月,好買(mǎi)財(cái)富計(jì)劃向好買(mǎi)基金增資8000萬(wàn)元,并于2018年12月12日完成了工商登記變更。增資完成后,好買(mǎi)基金的注冊(cè)資本從1.2億元增加到2億元。
從母公司層面看,好買(mǎi)財(cái)富2018年前三季度營(yíng)業(yè)收入約2.86億元,較上年同期增加59%。然而,凈利潤(rùn)卻由盈轉(zhuǎn)虧,2018年初至第三季度末歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)為-1410.35萬(wàn)元,其中第一季度、第二季度、第三季度歸母后凈利潤(rùn)分別為725.33萬(wàn)元、-249.99萬(wàn)元和-1885.7萬(wàn)元,呈持續(xù)下滑狀態(tài)。
究其原因,銷(xiāo)售費(fèi)用等營(yíng)業(yè)成本的增加或是導(dǎo)致虧損的原因之一。同花順(300033)iFinD數(shù)據(jù)顯示,好買(mǎi)基金2018年前三季度的銷(xiāo)售凈利率分別為7.5%、2.45%和-4.89%。
在2018年半年報(bào)中,好買(mǎi)財(cái)富方面指出:“公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與證券市場(chǎng)的景氣度聯(lián)系相對(duì)更為緊密。一旦證券市場(chǎng)景氣度下降,市場(chǎng)活躍程度和投資者熱情均會(huì)受到影響,從而抑制投資者對(duì)金融產(chǎn)品理財(cái)服務(wù)的需求,并給公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。”同時(shí),好買(mǎi)財(cái)富方面在公告中表示:“針對(duì)以上風(fēng)險(xiǎn),公司已在今年上半年布局進(jìn)一步拓展產(chǎn)品種類(lèi),開(kāi)拓海外市場(chǎng),搭建多元化的產(chǎn)品結(jié)構(gòu),通過(guò)引導(dǎo)客戶(hù)接受合理的資產(chǎn)配置來(lái)減少證券市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的影響。此外,公司積極拓展客戶(hù)類(lèi)別,從過(guò)往單一的只針對(duì)個(gè)人客戶(hù)擴(kuò)展至機(jī)構(gòu)客戶(hù),專(zhuān)門(mén)成立了機(jī)構(gòu)事業(yè)部來(lái)服務(wù)有金融資產(chǎn)配置需求的各類(lèi)企業(yè)。”
截至目前,好買(mǎi)財(cái)富未披露2018年第四季度財(cái)務(wù)預(yù)測(cè),因此其第四季度的表現(xiàn)尚不可知。此外,受市場(chǎng)影響,權(quán)益類(lèi)基金在2018年整體業(yè)績(jī)表現(xiàn)非常不好?!吨袊?guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者為此采訪(fǎng)好買(mǎi)財(cái)富方面,了解好買(mǎi)基金的業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,以及銷(xiāo)售規(guī)模是否受到市場(chǎng)影響等。好買(mǎi)財(cái)富方面表示,目前尚不方便預(yù)估其第四季度的表現(xiàn),可以等后續(xù)年報(bào)的正式公布。