昨日，國家外匯管理局網(wǎng)站通報了近期部分外匯違規(guī)案例，其中交通銀行、建設(shè)銀行、渤海銀行、南洋商業(yè)銀行、光大銀行、招商銀行、中國銀行被外管局通報，并處以罰款50萬到419萬不等。
通報顯示，2015年6月至2016年7月，交通銀行金華分行憑企業(yè)虛假合同和提單，違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款160.74萬元人民幣。
2012年6月至2015年7月，中國建設(shè)銀行福清分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對貸款資金用途、預(yù)計還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查，違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款419.03萬元人民幣。
2014年12月至2015年10月，渤海銀行天津濱海新區(qū)分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對預(yù)計還款資金來源、貸款資金用途及擔(dān)保履約可能性進行盡職審核和調(diào)查，違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款324.48萬元人民幣。
以下為通報全文：
國家外匯管理局關(guān)于外匯違規(guī)案例的通報
國家外匯管理局關(guān)于外匯違規(guī)案例的通報根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》(中華人民共和國主席令第五十六號)和《中華人民共和國外匯管理條例》(中華人民共和國國務(wù)院令第532號)，國家外匯管理局加強外匯市場監(jiān)管，嚴厲打擊虛假、欺騙性外匯交易，遏制洗錢及相關(guān)犯罪，維護外匯市場健康良性秩序。根據(jù)《中華人民共和國政府信息公開條例》(中華人民共和國國務(wù)院令第492號)等相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將部分違規(guī)典型案件通報如下：
案例1：南洋商業(yè)銀行(中國)上海分行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易案
2015年7月至2016年7月，南洋商業(yè)銀行(中國)上海分行憑企業(yè)虛假合同和提單，違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款126.52萬元人民幣。
案例2：交通銀行金華分行虛假貿(mào)易融資案
2015年6月至2016年7月，交通銀行金華分行憑企業(yè)虛假合同和提單，違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款160.74萬元人民幣。
案例3：中國建設(shè)銀行福清分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2012年6月至2015年7月，中國建設(shè)銀行福清分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對貸款資金用途、預(yù)計還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款419.03萬元人民幣。
案例4：光大銀行廈門火炬園支行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2014年8月至2016年1月，光大銀行廈門火炬園支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對債務(wù)人主體資格、預(yù)計還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款134.85萬元人民幣。
案例5：渤海銀行天津濱海新區(qū)分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2014年12月至2015年10月，渤海銀行天津濱海新區(qū)分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對預(yù)計還款資金來源、貸款資金用途及擔(dān)保履約可能性進行盡職審核和調(diào)查。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款324.48萬元人民幣。
案例6：招商銀行濟南分行違規(guī)辦理個人分拆售付匯案
2016年1月至2017年6月，招商銀行濟南分行違規(guī)為客戶利用702名境內(nèi)個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《個人外匯管理辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款60萬元人民幣。
案例7：中國銀行威海分行違規(guī)辦理個人分拆售付匯案
2016年1月至2017年6月，中國銀行威海分行違規(guī)為客戶利用142名境內(nèi)個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《個人外匯管理辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款50萬元人民幣。
案例8：金石包裝(嘉興)有限公司逃匯案
2010年12月至2016年11月，金石包裝(嘉興)有限公司辦理外匯登記未如實披露返程投資企業(yè)實際控制人信息，并違規(guī)匯出利潤290.12萬美元。
該行為違反《國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)居民通過特殊目的公司境外投融資及返程投資管理有關(guān)問題的通知》第十五條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款95萬元人民幣。
案例9：博采林電子科技(深圳)有限公司逃匯案
2015年3月至2017年1月，博采林電子科技(深圳)有限公司辦理外匯登記未如實披露返程投資企業(yè)實際控制人信息，并違規(guī)匯出利潤318.82萬美元。
該行為違反《國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)居民通過特殊目的公司境外投融資及返程投資外匯管理有關(guān)問題的通知》第十五條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款104.70萬元人民幣。
案例10：淄博修文外國語學(xué)校逃匯案
2015年7月至2017年7月，淄博修文外國語學(xué)校利用18名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，違規(guī)以分拆購付匯形式向境外轉(zhuǎn)移資金94.48萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款32.31萬元人民幣。
案例11：浙江九龍山國際旅游開發(fā)有限公司逃匯案
2015年12月，浙江九龍山國際旅游開發(fā)有限公司對外支付預(yù)付貨款298萬美元，無實際對應(yīng)進口貨物。
該行為違反《貨物貿(mào)易外匯管理指引》(匯發(fā)〔2012〕38號文印發(fā))第三條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款95萬元人民幣。
案例12：青島鑫浩宇國際貿(mào)易有限公司逃匯案
2016年1月至12月，青島鑫浩宇國際貿(mào)易有限公司借用其他公司的海運提單虛構(gòu)貿(mào)易背景，對外付匯412.07萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款140萬元人民幣。
案例13：天津世通機械進出口有限公司逃匯案
2017年5月，天津世通機械進出口有限公司虛構(gòu)貿(mào)易背景，使用虛假提單，對外付匯316.49萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款109萬元人民幣。
案例14：香港籍陳某非法買賣外匯案
2015年1月至8月，陳某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將1700萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款153萬元人民幣。
案例15：廣東籍香某非法買賣外匯案
2015年7月至8月，香某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將425萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其親屬境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款34萬元人民幣。
案例16：浙江籍蔡某非法買賣外匯案
2016年7月，蔡某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將1300萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶，用于支付住房抵押貸款及其他費用。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款65萬元人民幣。
案例17：江蘇籍顧某分拆逃匯案
2016年1月至10月，顧某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用32名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計208.82萬加元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款53萬元人民幣。
案例18：廣東籍張某分拆逃匯案
2016年4月至12月，張某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用33名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等，非法轉(zhuǎn)移資金合計122.62萬英鎊。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款53萬元人民幣。
案例19：遼寧籍孔某分拆逃匯案
2017年3月至7月，孔某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用24名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計119.08萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款41萬元人民幣。
案例20：江西籍李某分拆逃匯案
2017年9月至10月，李某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用26名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計129.73萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款54萬元人民幣。
