2019年1月1日起施行;互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度等

10月10日央行官網(wǎng)消息，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(下稱《辦法》)。據(jù)悉，《辦法》將自2019年1月1日起施行。

據(jù)央行公告，《辦法》從多方面規(guī)定了相關(guān)機(jī)構(gòu)的基本義務(wù)?！掇k法》表示，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)為本方法，根據(jù)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)則，建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，強(qiáng)化反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理，完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。同時(shí)，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取合理措施，了解建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖，了解非自然人客戶的受益所有人情況，了解自然人客戶的交易是否為本人操作和交易的實(shí)際受益人。

此外，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，制定報(bào)告操作規(guī)程，對(duì)本機(jī)構(gòu)的大額交易和可疑交易報(bào)告工作做出統(tǒng)一要求。

另一方面，《辦法》規(guī)定，從業(yè)機(jī)構(gòu)及其員工對(duì)依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密。

據(jù)央行公告，2018年10月9日，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局剛剛在京召開金融系統(tǒng)反洗錢工作會(huì)議。

公告稱，會(huì)議認(rèn)為，金融系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資工作緊跟金融行動(dòng)特別工作組(FATF)國際標(biāo)準(zhǔn)，取得了長足進(jìn)步。但是，當(dāng)前反洗錢工作面臨的國際國內(nèi)形勢(shì)依然嚴(yán)峻，國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)，國際反洗錢互評(píng)估工作進(jìn)入攻堅(jiān)階段，同時(shí)，擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放和防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)都要求將反洗錢和反恐怖融資作為風(fēng)險(xiǎn)管控的重要舉措，反洗錢監(jiān)管已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。

會(huì)議還強(qiáng)調(diào)，金融系統(tǒng)作為反洗錢工作的“第一道防線”，要客觀認(rèn)識(shí)當(dāng)前反洗錢工作存在的問題，既要解決意識(shí)、認(rèn)識(shí)方面的問題，也要著力解決體制、機(jī)制方面的問題;既要提高反洗錢工作的合規(guī)性，更要提高反洗錢工作的有效性。