強監(jiān)管保持著進行時。

進入9月份以來，銀保監(jiān)會加大對保險中介機構(專業(yè)中介、兼業(yè)中介、公估公司、經(jīng)紀公司)的處罰力度。據(jù)《證券日報》記者梳理，9月份以來，共有8家險企合計被罰173.2萬元。險企被罰原因也“五花八門”：編制虛假資料;虛構保險代理業(yè)務、套取保險傭金;聘任不具有任職資格的人員;未按要求繳存保證金;未按規(guī)定管理業(yè)務檔案;未按規(guī)定使用銀行賬戶收取保險公估業(yè)務報酬等。其中，多家中介機構因虛構業(yè)務套取費用等原因均被罰。

一家保險中介機構副總裁對《證券日報》記者表示，今年以來，壽險行業(yè)普遍轉型長期保障型產(chǎn)品，導致一大批中介機構業(yè)務負增長，因此，部分中介機構通過各種途徑套取費用，增加業(yè)務人員激勵;而財險行業(yè)在車險費改后，費用競爭更加激烈，有個別險企借助中介渠道套取費用。

多家中介機構套取費用被罰

由于保險中介公司普遍體量較小，監(jiān)管對其的處罰金額多在數(shù)千元到數(shù)萬元之間不等，數(shù)十萬元的“大額處罰”情形較少。而今年9月份以來，3家險企及相關責任人被罰高達數(shù)十萬元，2家被罰超50萬元。

山東保監(jiān)局近期下發(fā)的處罰函顯示，美聯(lián)盛航代理山東分公司存在編制虛假資料的行為：2018年1月份-5月份，該公司將某財產(chǎn)保險公司的直銷業(yè)務編制為保險代理業(yè)務;2017年10月份至2018年5月份，在合作商務公司未向其提供市場推廣服務的情況下，該公司以“市場推廣費”名義列支費用。山東保監(jiān)局決定對該分公司罰款50萬元;對相關負責人警告并罰款10萬元，同時撤銷任職資格。

與此同時，湖南保監(jiān)局也發(fā)現(xiàn)，瑞金恒邦湖南分公司存在虛構保險代理業(yè)務、套取保險傭金的違法行為。湖南保監(jiān)局認為，瑞金恒邦湖南分公司相關資料記載的兩份保單是投保人直接與某養(yǎng)老險公司湖南分公司簽訂的保險合同，瑞金恒邦湖南分公司未參與投保過程。該兩筆保單套取的傭金均由時任瑞金恒邦湖南分公司營銷總監(jiān)、負責人以現(xiàn)金方式墊付給業(yè)務員陳某，再由公司以轉帳方式支付給負責人。因此，湖南保監(jiān)局決定對瑞金恒邦湖南分公司罰款19萬元，對相關負責人給予警告，并處罰款4萬元。

此外，北京保監(jiān)局也發(fā)現(xiàn)陽光保險代理有限公司存在編制并提供虛假勞務費清單套取費用的行為，并決定對該公司罰款50萬元并責令其改正。安徽保監(jiān)局也發(fā)現(xiàn)，方正公估安徽分公司存在未按規(guī)定使用銀行賬戶收取保險公估業(yè)務報酬、編制虛假報告報表等行為,并決定對其警告并罰款2萬元。

因聘任人員不合規(guī)被罰

除編制虛假資料、套取費用被罰之外，今年9月份，多家保險中介機構也因為聘任業(yè)務人員不合規(guī)而被罰。

山東保監(jiān)局近期的處罰函顯示，美聯(lián)盛航代理山東分公司委托未持有執(zhí)業(yè)證書的人員開展保險業(yè)務。山東保監(jiān)局對其警告并罰款1萬元。

安徽保監(jiān)局的處罰函也顯示，經(jīng)查明, 安徽國泰保險代理存在聘任不具有任職資格人員的行為，安徽保監(jiān)局決定對該公司罰款5萬元;對相關負責人警告并罰款5萬元。

除聘任業(yè)務人員資質不合規(guī)之外，個別中介機構也因為高管任職資格不合規(guī)被罰。近期，上海保監(jiān)局經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)，上海富華保險代理有限公司存在高管任職未取得保險監(jiān)督管理機構核準的任職資格的行為。上海保監(jiān)局責令該公司改正，合計處罰款12萬元。

具體來看，北京保監(jiān)局提到，為保護消費者合法權益、減少信息不對稱、規(guī)范保險市場秩序，北京保監(jiān)局自2018年9月起，定期與工商管理部門交換數(shù)據(jù)，將已領取營業(yè)執(zhí)照且名稱中含有保險代理、保險銷售、保險經(jīng)紀或保險公估字樣的機構名稱，與保險監(jiān)管信息比對,并公開提示不具備保險專業(yè)中介資格的機構名稱。(蘇向杲)