騰訊、螞蟻金服稱采取措施打擊虛擬幣交易行為；“9·4”周年虛擬幣監(jiān)管升級(jí)，市場上存在虛擬幣傳銷等亂象；非法金融活動(dòng)損失需自負(fù)
8月27日，一篇名為《FCoin：一個(gè)韭菜的血淚控訴》的文章在微信里被熱傳，作者陳沛曉在文中講述了自己通過數(shù)字貨幣交易平臺(tái)FCoin炒幣、2個(gè)月巨虧70萬人民幣的經(jīng)過。他在文中稱“實(shí)名舉報(bào)”，羅列了FCoin及其關(guān)聯(lián)公司的5條“罪狀”。對(duì)此，F(xiàn)Coin創(chuàng)始人張健在朋友圈回應(yīng)稱，該文系“造謠”，并暗示競爭對(duì)手煽風(fēng)點(diǎn)火、炒作八卦。
這個(gè)個(gè)案的背景是監(jiān)管已經(jīng)明令禁止ICO和數(shù)字貨幣交易，但不少交易所禁而不止，通過把注冊地放在海外的形式繼續(xù)對(duì)國內(nèi)用戶提供炒幣服務(wù)。
此時(shí)，監(jiān)管的重拳正在打向虛擬幣、區(qū)塊鏈、ICO，封停炒幣自媒體、管控境外虛擬幣平臺(tái)、清理炒幣支付接口。
根據(jù)新京報(bào)記者體驗(yàn)，火幣等平臺(tái)上仍可與出售比特幣、以太坊的商家聯(lián)系，使用支付寶、微信、銀行卡轉(zhuǎn)賬方式付款。記者近日從國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組辦公室人士處獲悉，下一步將對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取必要管控措施;從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易的清理整頓力度等。
8月24日，銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場監(jiān)管總局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》。風(fēng)險(xiǎn)提示稱，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。
去年9月4日，央行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，叫停代幣發(fā)行(ICO)，清理整頓ICO平臺(tái)并組織清退ICO代幣。如今“9·4監(jiān)管”接近一周年，虛擬幣嚴(yán)打風(fēng)暴升級(jí)。
發(fā)幣方式花樣多
FT從最高點(diǎn)跌95%
早在一年前，ICO就被監(jiān)管叫停。在去年9月的公告中，監(jiān)管將ICO定義為本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。
如今，在ICO之外，發(fā)幣又出現(xiàn)了花樣翻新的形式。
“一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。”五部門在風(fēng)險(xiǎn)提示中表示。
記者了解到，IFO即(Initial Fork Offerings)，通俗來說，即為“分叉幣”。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，分叉可以簡單理解為“路線競爭”，由于比特幣社區(qū)內(nèi)部對(duì)比特幣未來產(chǎn)生不同觀點(diǎn)，持不同意見的一方在原有基礎(chǔ)上運(yùn)行新版本的協(xié)議，“硬分叉”即產(chǎn)生。
最知名的“分叉幣”為“BCH”，這是一種從比特幣分叉而來的新幣。2017年8月，BCH區(qū)塊鏈成功在區(qū)塊478559與主鏈分離，在發(fā)展過程中，成為支持者眾多的市場主流幣種。
不過，這一原本正常的模式逐漸偏離了軌道，成為發(fā)行新幣的手段。由于主導(dǎo)分叉幣的團(tuán)隊(duì)可以獲得領(lǐng)導(dǎo)特權(quán)，以及分配權(quán)利，這種經(jīng)濟(jì)誘惑使得大量的分叉幣紛紛出現(xiàn)，僅比特幣的分叉幣就有BCH(比特現(xiàn)金)、BTG(比特黃金)、SBTC(超級(jí)比特幣)、GOD(比特幣上帝)等多個(gè)幣種。以太坊等其他虛擬幣也存在大量的分叉行為。原有的“路線競爭”異化為了“變相發(fā)幣”。
IEO則指以交易所為核心發(fā)行代幣，例如幣安的BNB、火幣的HT、Fcoin的FT等等，上述幣種被認(rèn)為“錨定”了交易所的發(fā)展，因此受到投資者追捧。
以Fcoin的FT為例，在平臺(tái)交易可以獲得FT，持有FT的用戶，可以分享交易所的手續(xù)費(fèi)收入，分紅比例高達(dá)80%，后期達(dá)到100%，用戶持有FT每日就可以獲得固定收益。不過，用戶通過交易BTC、ETH產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)以對(duì)應(yīng)的FT返還，實(shí)際上項(xiàng)目方以FT置換了其他數(shù)字貨幣。
由于模式的稀缺性，F(xiàn)T的價(jià)格水漲船高，一度較發(fā)行價(jià)上漲近百倍。
幣安創(chuàng)始人趙長鵬曾在微博上“炮轟”這種交易挖礦模式，直指“交易挖礦”不但是變相ICO，而且是高價(jià)ICO。在價(jià)格一度飆漲百倍后，目前FT已經(jīng)崩盤，從最高的7元附近回落至0.34元，暴跌95%。
可用支付寶微信買幣
賣家：別標(biāo)注炒幣等詞
今年4月時(shí)，央行相關(guān)負(fù)責(zé)人曾表示，全國摸排出的ICO平臺(tái)和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)退出。但事實(shí)上，部分虛擬貨幣平臺(tái)、ICO平臺(tái)、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易平臺(tái)已將業(yè)務(wù)活動(dòng)轉(zhuǎn)移到中國境外。
在經(jīng)歷了2017年9月的整治后，目前有國內(nèi)背景的虛擬貨幣交易平臺(tái)均為幣幣交易、場外交易。即以類似“淘寶”的形式，由平臺(tái)來為交易雙方提供擔(dān)保和撮合服務(wù)，交易雙方再通過約定好的支付方式，比如銀行卡、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬等進(jìn)行交易。
五部門也在風(fēng)險(xiǎn)提示中指出，“依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。”
近日，新京報(bào)記者在火幣平臺(tái)體驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，在注冊完成后，可以通過平臺(tái)“法幣交易”的欄目，與出售比特幣、以太坊的商家聯(lián)系，通過事先商定好的售價(jià)購買，可以使用支付寶、微信支付、銀行卡轉(zhuǎn)賬這三種方式付款。部分賣家只能用銀行卡交易。
通過火幣法幣交易欄目，記者發(fā)現(xiàn)，在BTC出售專區(qū)，有數(shù)十個(gè)賣家出售比特幣，出售價(jià)值從5000元到數(shù)十萬元不等的比特幣，由于存在手續(xù)費(fèi)，這一價(jià)格相對(duì)于比特幣實(shí)時(shí)價(jià)格通常較高一些。用戶發(fā)起訂單后，會(huì)與賣方建立對(duì)話，在將錢款打到賣家私人賬戶后，可以在火幣上確認(rèn)付款，賣家確認(rèn)后會(huì)將火幣暫扣的比特幣打給買家的虛擬貨幣賬戶。昨日，記者體驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，通過支付寶、微信可以進(jìn)行收付款交易。
在進(jìn)行交易前，出售虛擬貨幣的商家表示：“一定不能在匯款時(shí)標(biāo)注比特幣、ETH、ICO、炒幣等詞匯，賬號(hào)會(huì)被封。”記者在使用支付寶匯款時(shí)發(fā)現(xiàn)，支付寶對(duì)該賬戶進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。
騰訊方面對(duì)新京報(bào)記者回應(yīng)稱，在支付渠道上，針對(duì)違規(guī)行為：限制平臺(tái)收款賬號(hào)的收款功能，禁止其使用微信支付進(jìn)行虛擬幣交易收款;限制個(gè)人賣家賬號(hào)的收款額度，僅滿足日常社交業(yè)務(wù)使用，限制虛擬幣相關(guān)交易收款。目前已完成所有使用商戶號(hào)進(jìn)行虛擬幣交易的清理。對(duì)日常交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，根據(jù)對(duì)命中的交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度評(píng)估，或?qū)⒉扇≈苯訑r截。
8月24日，新京報(bào)記者從螞蟻金服方面獲悉，支付寶對(duì)于個(gè)人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，會(huì)根據(jù)情節(jié)采取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。接下來，支付寶和螞蟻金服會(huì)繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度。
據(jù)互金整治辦人士透露，將對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外，但實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取必要管控措施，將加強(qiáng)監(jiān)測，實(shí)時(shí)封堵。下一步將從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓力度。多次約談第三方支付機(jī)構(gòu)，要求其嚴(yán)格落實(shí)不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求。指導(dǎo)相關(guān)支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)支付渠道管理、客戶識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)提示，建立監(jiān)測排查機(jī)制，停止為可疑交易提供支付服務(wù)。
有人遇代投群主消失
有人告上法院損失自負(fù)
在8月24日披露的風(fēng)險(xiǎn)提示中，銀保監(jiān)會(huì)警示稱，一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。
前不久，多個(gè)區(qū)塊鏈自媒體的微信公眾號(hào)突然被封。被封號(hào)背后，是不少區(qū)塊鏈自媒體存在“灰色交易”，包括包裝ICO項(xiàng)目，為發(fā)幣項(xiàng)目“站臺(tái)”，運(yùn)營社群撮合交易、代投等，涉嫌參與炒作ICO和炒幣盈利。
有用戶參與了一些自媒體組織的投資群，跟隨群主參與海外ICO。但代投結(jié)束后，群主卻人間蒸發(fā)，投資者損失慘重。
一位幣圈資深玩家告訴記者，“這里存在很多貓膩，比如有的代投群主，會(huì)先按規(guī)定投幣，如果這個(gè)代幣開盤大漲，那么他很可能就自己把利潤吞下來，然后向其他玩家謊稱沒有發(fā)幣，原價(jià)退幣;如果跌的話，就正常給其他玩家發(fā)幣，他還能賺提成，不需要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。”
“群主人間蒸發(fā)了，我們現(xiàn)在還在找他，一些朋友只能自認(rèn)倒霉。”一位參與了代投的投資者說。
由于ICO在國內(nèi)本身就是禁止的，投資者幾乎無法從法律渠道維護(hù)自己的權(quán)益。
2017年，因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)自己投資DK幣礦機(jī)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)出現(xiàn)問題，李某將“DK項(xiàng)目負(fù)責(zé)人”金某訴至法庭。
根據(jù)浙江省義烏市人民法院公開的民事判決書，李某稱，2017年6月初，其經(jīng)朋友介紹得知，金某是菲律賓DK幣投資項(xiàng)目負(fù)責(zé)人。DK幣類似比特幣獲利豐厚，投資一臺(tái)礦機(jī)為36萬元，四個(gè)月就可以收回成本。
不過，李某雖可以通過金某提供的賬戶查看交易情況，但沒有權(quán)限操作和控制虛擬幣的買賣。李某轉(zhuǎn)賬共計(jì)180萬元，金某收到款后，告知李某礦機(jī)已經(jīng)購買并有人專門操作，只要關(guān)注賬戶變化就行，不讓客戶操作是為了資金安全。此后的幾個(gè)月，李某分別在2017年的6月份分5筆，合計(jì)收到27萬元收益，之后便沒有收到任何款項(xiàng)。
李某稱，2017年8月底，發(fā)現(xiàn)原先可以查看的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)已關(guān)閉。同年10月，其配偶找到金某要求退回投資的本金未成。李某認(rèn)為，金某從事的是一個(gè)騙局，沒有盡到受托人審慎的注意義務(wù)，便訴至法院。
金某稱，DK幣平臺(tái)并沒有關(guān)閉，處于正常操作狀態(tài)，只是因?yàn)閲蚁嚓P(guān)部門出臺(tái)了打擊的政策和規(guī)章，所產(chǎn)生的DK幣無法兌換成人民幣。
法院認(rèn)為，非法債務(wù)不受法律保護(hù)。DK幣是一種類似于比特幣的網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣，根據(jù)中國人民銀行等部門發(fā)布的通知、公告，虛擬貨幣不是當(dāng)局發(fā)行貨幣，不具有法償性和強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義上的貨幣。
從性質(zhì)上看，DK幣類似于比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。李某出資委托被告投資購買DK幣平臺(tái)上的礦機(jī)，屬從事非法金融活動(dòng)，擾亂了國家金融秩序，其行為不應(yīng)受法律保護(hù)，由此造成的損失應(yīng)當(dāng)由李某自行承擔(dān)。
發(fā)展下線、“拉人頭”
借虛擬幣傳銷被判刑
靠發(fā)展下線、“拉人頭”牟利的傳銷模式，也搭上虛擬貨幣的“風(fēng)口”，讓為之著迷的一批人墜入犯罪的深淵。
江蘇省常州市中級(jí)人民法院8月21日公布的一則刑事裁定書，還原了虛擬貨幣“購派幣”背后的傳銷套路。2016年上半年，廖某、胡某、沈某與陳某、呂某等人借網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣“購派幣”之名，以GreenPowertechnologyDevelopment為公司名(簡稱GTPD)，制作了“購派幣”交易網(wǎng)站，并制訂網(wǎng)站交易購派幣的相關(guān)規(guī)則。
該公司通過提供7種不同級(jí)別“購派幣”的“礦機(jī)”租賃服務(wù)，要求參加者租用“礦機(jī)”取得會(huì)員資格，對(duì)應(yīng)的購買金額為0.65萬至52萬元不等。每名會(huì)員至少要租用一臺(tái)“礦機(jī)”，不同等級(jí)的“礦機(jī)”每天能產(chǎn)生不同數(shù)量的“購派幣”。
同時(shí)，網(wǎng)站向會(huì)員提供VIP1至VIP7不同級(jí)別的賬號(hào)。會(huì)員可以通過租用礦機(jī)以及發(fā)展下線，升級(jí)VIP等級(jí)。VIP等級(jí)提成從5%至25%不等。另外，該公司鼓勵(lì)加入的會(huì)員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，每發(fā)展一名下線，均能獲得不同比例的“購派幣”回扣獎(jiǎng)勵(lì)。而會(huì)員賬戶內(nèi)的“購派幣”，可以在網(wǎng)站上交易，或會(huì)員間相互轉(zhuǎn)讓。
值得注意的是，在該公司內(nèi)部，成員分工明確。法院判決認(rèn)定，GTPD在無任何實(shí)體經(jīng)營活動(dòng)情況下，以高額返利為誘餌，利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)通過發(fā)展下級(jí)會(huì)員獲取利益回報(bào)。其中，胡某操控公司的整體運(yùn)作、宣傳、“購派幣”營銷網(wǎng)絡(luò)的程序設(shè)定、后臺(tái)維護(hù)修改;呂某、陳某專門負(fù)責(zé)在內(nèi)地授課宣講，同時(shí)接受胡某指令，部署相應(yīng)的傳銷活動(dòng)，接收會(huì)員注冊租賃礦機(jī)的費(fèi)用等;徐某負(fù)責(zé)將胡某、沈某等人騙取的錢款轉(zhuǎn)換成臺(tái)幣轉(zhuǎn)移。
裁判文書顯示，章某作為常州市地區(qū)的總負(fù)責(zé)人，與胡某等人一起在常州發(fā)起成立該組織體系，并通過宣傳、上課、介紹等方式不斷發(fā)展下線，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)推薦。截至2017年4月20日，常州地區(qū)形成了按照一定順序組成層級(jí)，以發(fā)展人員數(shù)量作為計(jì)酬、返利依據(jù)的組織體系，參與傳銷活動(dòng)的人員達(dá)到40人、層級(jí)達(dá)到6級(jí)，直接或者間接收取參與傳銷活動(dòng)人員繳納的資金達(dá)651萬余元。
法院以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處相關(guān)涉案人員有期徒刑并處罰金。
“不法分子通過公開宣傳，以‘靜態(tài)收益’(炒幣升值獲利)和‘動(dòng)態(tài)收益’(發(fā)展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。”銀保監(jiān)會(huì)在前述風(fēng)險(xiǎn)提示中寫到。
此外，記者發(fā)現(xiàn)，ICO項(xiàng)目偽造“靠山”，白皮書創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)信息造假的現(xiàn)象屢見不鮮。
元信鏈白皮書中稱，硅谷科學(xué)家Victor Fang為其項(xiàng)目創(chuàng)始人，不過Victor Fang在社交媒體辟謠稱，其與META元信鏈沒有任何關(guān)系，并且強(qiáng)烈譴責(zé)META團(tuán)隊(duì)不負(fù)責(zé)任的行為。項(xiàng)目白皮書中的早期投資人張健也聲稱是“被站臺(tái)”。
“影視鏈”白皮書存在團(tuán)隊(duì)成員造假的情況。項(xiàng)目白皮書中團(tuán)隊(duì)開發(fā)工程師之一Eugene Kyselov，其頭像為另一加拿大演員的照片。影視鏈白皮書已經(jīng)被該團(tuán)隊(duì)刪除。
存在虛構(gòu)項(xiàng)目成員情況的還有“礦世幣”。在白皮書成員一欄中，首席社群官為俄羅斯人，并配有一張頭像。檢索該圖像發(fā)現(xiàn)，該照片為美國攝影師哈羅德·桑德所拍攝的俄羅斯傳統(tǒng)人物肖像圖，并在網(wǎng)絡(luò)上公開出售。
虛擬幣、ICO整治大事記
2017年9月4日
央行、網(wǎng)信辦等七部門發(fā)布聯(lián)合公告叫停代幣發(fā)行(ICO)，清理整頓ICO平臺(tái)并組織清退ICO代幣。
2017年9月14日
比特幣中國宣布停止比特幣等交易業(yè)務(wù)，該平臺(tái)14日起停止新用戶注冊，9月30日停止所有數(shù)字資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)。
2017年9月15日
北京監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布關(guān)停比特幣等虛擬貨幣交易所，并要求于15日晚間24時(shí)前發(fā)布公告，明確停止虛擬貨幣交易的最終時(shí)間，并立即宣布停止新用戶注冊。
此后火幣網(wǎng)、OKCoin發(fā)布公告稱，將于9月30日前通知所有用戶即將停止交易，并將于10月31日前，逐步停止所有數(shù)字資產(chǎn)對(duì)人民幣的交易業(yè)務(wù)。
2018年1月12日
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)公告，提示消費(fèi)者、投資人防范變相ICO。
2018年1月26日
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)文，提示境外ICO與“虛擬貨幣”交易風(fēng)險(xiǎn)。
2018年4月23日
央行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前，全國摸排出的ICO平臺(tái)和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)退出。
2018年8月21日晚間
包括金色財(cái)經(jīng)網(wǎng)、火幣資訊、幣世界快訊等多家區(qū)塊鏈自媒體微信公眾號(hào)無法訪問。
2018年8月22日
北京市朝陽區(qū)金融社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通知要求，各商場、酒店，賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動(dòng)。
2018年8月23日
互金整治辦人士表示，下一步將對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取必要管控措施;定期摸排和關(guān)閉涉境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號(hào);從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易的清理整頓力度等。
2018年8月24日
銀保監(jiān)會(huì)、央行等發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》。
