雖然監(jiān)管對(duì)第三方支付開(kāi)罰單已經(jīng)常態(tài)化，不過(guò)被罰千萬(wàn)元的案例并不多見(jiàn)，7月30日，央行官網(wǎng)消息稱，綜合考慮卡友支付服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“卡友公司”)違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度等因素，對(duì)卡友公司給予警告，沒(méi)收違法所得92.42萬(wàn)元，并處罰款2490.09萬(wàn)元，合計(jì)處罰金額約2582.5萬(wàn)元。
央行表示，經(jīng)查實(shí)，卡友公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反變更事項(xiàng)管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、未落實(shí)商戶現(xiàn)場(chǎng)檢查制度、違反收單結(jié)算賬戶設(shè)置管理規(guī)定等違規(guī)問(wèn)題。檢查還發(fā)現(xiàn)，卡友公司存在未按規(guī)定完整保存交易記錄、嚴(yán)重違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定等違規(guī)行為，且存在消極配合人民銀行檢查監(jiān)督的情況。
同時(shí)，為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，卡友公司退出貴州、海南、甘肅、河北、遼寧、黑龍江、浙江、湖南、吉林、寧夏、重慶、安徽、廣東(不含深圳)、廣西、上海、江西、陜西、江蘇、內(nèi)蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的銀行卡收單業(yè)務(wù)。
公開(kāi)資料顯示，卡友公司成立于2003年，前身為中國(guó)銀聯(lián)控股子公司，公司在2009年進(jìn)行了股份改制，現(xiàn)注冊(cè)資本1億元人民幣。2012年6月27日卡友機(jī)構(gòu)獲得中國(guó)人民銀行行政許可，允許在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展銀行卡收單業(yè)務(wù)。此次卡友公司一次丟掉了25個(gè)省份的銀行卡收單業(yè)務(wù)，除港澳臺(tái)外，目前僅剩北京、天津、山東、四川、云南、青海、深圳這7個(gè)省市可以開(kāi)展銀行卡收單業(yè)務(wù)。
另外，央行也對(duì)另一家支付公司——付臨門(mén)支付有限公司(以下簡(jiǎn)稱“付臨門(mén)公司”)給予警告，沒(méi)收違法所得147.33萬(wàn)元，并處罰款744.95萬(wàn)元，合計(jì)處罰金額892.28萬(wàn)元。
央行表示，付臨門(mén)公司存在違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定、違反收單交易信息管理規(guī)定、違反資金結(jié)算相關(guān)規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、未落實(shí)商戶現(xiàn)場(chǎng)檢查制度、違反風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理相關(guān)規(guī)定、違反收單結(jié)算賬戶設(shè)置管理規(guī)定等違規(guī)問(wèn)題。同時(shí)，付臨門(mén)公司退出四川省的銀行卡收單業(yè)務(wù)。
據(jù)付臨門(mén)公司官網(wǎng)信息披露，付臨門(mén)是付臨門(mén)支付有限公司旗下第三方支付品牌，2011年獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展銀行卡收單業(yè)務(wù)，目前已在上海、江蘇、浙江、山東等地多家連鎖便利店建立便民支付網(wǎng)點(diǎn)。此前，付臨門(mén)公司曾因違規(guī)被責(zé)令停止安徽、青海兩省銀行卡收單業(yè)務(wù)，至此，付臨門(mén)公司已喪失四川、安徽和青海3省的銀行卡收單業(yè)務(wù)市場(chǎng)。
事實(shí)上，從去年開(kāi)始，第三方支付領(lǐng)域開(kāi)啟強(qiáng)監(jiān)管模式，監(jiān)管罰單不斷、牌照管理收緊。在牌照層面，7月5日，央行官網(wǎng)公布的《2018年7月非銀行支付機(jī)構(gòu)(支付業(yè)務(wù)許可證)續(xù)展決定公示信息》顯示，有21家支付機(jī)構(gòu)順利通過(guò)，4家不予續(xù)展。央行強(qiáng)調(diào)，下一步將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，持續(xù)加強(qiáng)支付結(jié)算市場(chǎng)監(jiān)管，從嚴(yán)懲處支付結(jié)算違法違規(guī)行為，保障支付市場(chǎng)的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。 (記者 崔啟斌 宋亦桐)
