3月25日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站,發(fā)布大同銀保監(jiān)分局行政處罰決定書(shū)(同銀保監(jiān)罰決〔2021〕4號(hào))，永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司大同中心支公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“永安財(cái)險(xiǎn)大同中支”)存在編制虛假報(bào)表套取費(fèi)用、從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序兩宗違法違規(guī)行為。
永安財(cái)險(xiǎn)大同中支編制虛假報(bào)表套取費(fèi)用具體為，2019年6月18日，永安財(cái)險(xiǎn)大同中心支公司通過(guò)財(cái)務(wù)科目“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)-公雜費(fèi)”列支勞務(wù)派遣費(fèi)，向山西日昇浩勞務(wù)派遣有限公司支付勞務(wù)派遣費(fèi)138900元。2019年6月26日，山西日昇浩勞務(wù)派遣有限公司員工向永安財(cái)險(xiǎn)大同中支綜合部經(jīng)理劉素平的個(gè)人賬戶分三筆分別轉(zhuǎn)回33344元，50000元，50000元，金額合計(jì)133344元。2019年6月19日，該公司通過(guò)財(cái)務(wù)科目“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)-電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)-業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)”列支電腦耗材費(fèi)，向大同市平城區(qū)然浩商貿(mào)經(jīng)銷(xiāo)部轉(zhuǎn)賬1筆，金額20795元。2019年6月20日，大同市平城區(qū)然浩商貿(mào)經(jīng)銷(xiāo)部向該公司綜合部員工王某某的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)回20795元。2019年10月18日，該公司通過(guò)財(cái)務(wù)科目“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)-電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)-業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)”列支電腦耗材費(fèi)，向大同市平城區(qū)勝悅?cè)沼冒儇浗?jīng)銷(xiāo)部轉(zhuǎn)賬筆數(shù)2筆，金額合計(jì)19210元。2019年10月24日，大同市平城區(qū)勝悅?cè)沼冒儇浗?jīng)銷(xiāo)部向該公司綜合部員工王某某的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)回19200元。該公司總經(jīng)理魏天飛對(duì)上述事實(shí)負(fù)有主要責(zé)任，綜合部經(jīng)理劉素平負(fù)有次要責(zé)任。
大同銀保監(jiān)分局根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條，決定責(zé)令永安財(cái)險(xiǎn)大同中支改正，處以罰款11萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》》第一百七十一條，決定對(duì)魏天飛給予警告，并處罰款2萬(wàn)元;對(duì)綜合部經(jīng)理劉素平給予警告，并處罰款1萬(wàn)元。
永安財(cái)險(xiǎn)大同中支從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序具體為，2019年5月至6月，在與山西祥和保險(xiǎn)代理股份有限公司開(kāi)展的車(chē)險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中，突破向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)備及國(guó)家規(guī)定的手續(xù)費(fèi)率向代理公司額外支付16075.28元作為業(yè)務(wù)附加推動(dòng)費(fèi)?？偨?jīng)理魏天飛對(duì)上述事實(shí)負(fù)有主要責(zé)任，綜合部經(jīng)理劉素平負(fù)有次要責(zé)任。
大同銀保監(jiān)分局根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條，決定對(duì)永安財(cái)險(xiǎn)大同中支罰款7萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，決定對(duì)魏天飛給予警告，并處罰款1萬(wàn)元;對(duì)綜合部經(jīng)理劉素平給予警告，并處罰款1萬(wàn)元。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證：(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》》第一百七十一條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條：保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié) 嚴(yán)重的，限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。
以下為全文：
大同銀保監(jiān)分局行政處罰決定書(shū)
同銀保監(jiān)罰決〔2021〕4號(hào)
當(dāng)事人：永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司大同中心支公司
地址：山西省大同市平城區(qū)延昌路榮圣商務(wù)大廈21層
主要負(fù)責(zé)人：魏天飛
當(dāng)事人：魏天飛
所在單位名稱(chēng)：永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司大同中心支公司
職務(wù)：總經(jīng)理
當(dāng)事人：劉素平
所在單位名稱(chēng)：永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司大同中心支公司
職務(wù)：綜合部經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)當(dāng)事人涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，當(dāng)事人存在著以下違法行為：
一、編制虛假報(bào)表套取費(fèi)用
2019年6月18日，永安財(cái)險(xiǎn)大同中心支公司通過(guò)財(cái)務(wù)科目“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)-公雜費(fèi)”列支勞務(wù)派遣費(fèi)，向山西日昇浩勞務(wù)派遣有限公司支付勞務(wù)派遣費(fèi)138900元。2019年6月26日，山西日昇浩勞務(wù)派遣有限公司員工向永安財(cái)險(xiǎn)大同中支綜合部經(jīng)理劉素平的個(gè)人賬戶分三筆分別轉(zhuǎn)回33344元，50000元，50000元，金額合計(jì)133344元。2019年6月19日，該公司通過(guò)財(cái)務(wù)科目“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)-電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)-業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)”列支電腦耗材費(fèi)，向大同市平城區(qū)然浩商貿(mào)經(jīng)銷(xiāo)部轉(zhuǎn)賬1筆，金額20795元。2019年6月20日，大同市平城區(qū)然浩商貿(mào)經(jīng)銷(xiāo)部向該公司綜合部員工王某某的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)回20795元。2019年10月18日，該公司通過(guò)財(cái)務(wù)科目“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)-電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)-業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)”列支電腦耗材費(fèi)，向大同市平城區(qū)勝悅?cè)沼冒儇浗?jīng)銷(xiāo)部轉(zhuǎn)賬筆數(shù)2筆，金額合計(jì)19210元。2019年10月24日，大同市平城區(qū)勝悅?cè)沼冒儇浗?jīng)銷(xiāo)部向該公司綜合部員工王某某的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)回19200元。
該公司總經(jīng)理魏天飛對(duì)上述事實(shí)負(fù)有主要責(zé)任，綜合部經(jīng)理劉素平負(fù)有次要責(zé)任。
上述事實(shí)，由以下證據(jù)證實(shí)：
(1)《勞務(wù)服務(wù)合作協(xié)議》復(fù)印件(證據(jù)1)，用于證明永安財(cái)險(xiǎn)大同中支與山西日昇浩勞務(wù)派遣有限公司有合作協(xié)議;
(2)勞務(wù)派遣費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)憑證復(fù)印件(證據(jù)2)，用于證明該公司向山西日昇浩勞務(wù)派遣有限公司支付勞務(wù)派遣費(fèi)138900元;
(3)劉素平的手機(jī)銀行截圖(證據(jù)3)，用于證明劉素平的個(gè)人賬戶收到山西日昇浩勞務(wù)派遣有限公司員工楊婷的轉(zhuǎn)賬三筆;
(4)業(yè)務(wù)及管理費(fèi)報(bào)銷(xiāo)憑證復(fù)印件(證據(jù)4)，用于證明該公司向大同市平城區(qū)然浩商貿(mào)經(jīng)銷(xiāo)部、大同市平城區(qū)勝悅?cè)沼冒儇浗?jīng)銷(xiāo)部轉(zhuǎn)賬共3筆，支付電腦耗材費(fèi)，金額合計(jì)40005元;
(5)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬憑證以及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)回單復(fù)印件(證據(jù)5)，用于證明大同市平城區(qū)然浩商貿(mào)經(jīng)銷(xiāo)部與大同市平城區(qū)勝悅?cè)沼冒儇浗?jīng)銷(xiāo)部在扣除10元手續(xù)費(fèi)后，將其余的39995元又轉(zhuǎn)回至永安財(cái)險(xiǎn)大同中支綜合管理部員工王某某的個(gè)人賬戶上;
(6)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)大同監(jiān)管分局現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)01、02(證據(jù)6)，用于證明永安財(cái)險(xiǎn)大同中支對(duì)上述事實(shí)確認(rèn)無(wú)意見(jiàn);
(7)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)大同監(jiān)管分局行政處罰調(diào)查筆錄(魏天飛、劉素平、王海波)(證據(jù)7)，該資料用于證明，2019年6月26日，劉素平收到的三筆款項(xiàng)，轉(zhuǎn)賬人為山西日昇浩勞務(wù)派遣有限公司員工楊婷。該三筆款項(xiàng)實(shí)際用于車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展。王某某在收到兩家電腦耗材經(jīng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)賬的39995元后，均轉(zhuǎn)賬至綜合部經(jīng)理劉素平的個(gè)人賬戶上，且這些費(fèi)用主要用于車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展;
(8)魏天飛、劉素平的內(nèi)部任職文件復(fù)印件、身份證復(fù)印件(證據(jù)8)。
上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條第二款“保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證:(1)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的”，決定責(zé)令永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司大同中心支公司改正，處以罰款11萬(wàn)元。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》》第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格。”決定對(duì)魏天飛給予警告，并處罰款2萬(wàn)元;對(duì)綜合部經(jīng)理劉素平給予警告，并處罰款1萬(wàn)元。
二、從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序
2019年5月至6月，在與山西祥和保險(xiǎn)代理股份有限公司開(kāi)展的車(chē)險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中，突破向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)備及國(guó)家規(guī)定的手續(xù)費(fèi)率向代理公司額外支付16075.28元作為業(yè)務(wù)附加推動(dòng)費(fèi)。
總經(jīng)理魏天飛對(duì)上述事實(shí)負(fù)有主要責(zé)任，綜合部經(jīng)理劉素平負(fù)有次要責(zé)任。
上述事實(shí)，由以下證據(jù)證實(shí)：
(1)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理合同書(shū)復(fù)印件(證據(jù)9)，用于證明永安財(cái)險(xiǎn)大同中支與山西祥和保險(xiǎn)代理股份有限公司簽訂代理合同;
(2)《永安財(cái)險(xiǎn)大同中支業(yè)務(wù)臺(tái)賬》(證據(jù)10)，用于證明2019年5月至6月，山西祥和保險(xiǎn)代理股份有限公司代理永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司大同中心支公司業(yè)務(wù)124筆;
(3)該公司支付手續(xù)費(fèi)憑證復(fù)印件(證據(jù)11)，用于證明2019年7月，該公司向山西祥和保險(xiǎn)代理股份有限公司支付手續(xù)費(fèi)3140.39元;
(4)劉素平的手機(jī)銀行截圖(證據(jù)12)，用于證明2019年10月，該公司劉素平向山西祥和保險(xiǎn)代理股份有限公司員工康某某支付不正當(dāng)利益，金額16075.28元;
(5)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)大同監(jiān)管分局現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)中介2020-1(證據(jù)13)，用于證明永安財(cái)險(xiǎn)大同中支對(duì)上述事實(shí)確認(rèn)無(wú)意見(jiàn);
(6)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)大同監(jiān)管分局行政處罰調(diào)查筆錄(魏天飛、劉素平)(證據(jù)7)，該資料用于證明，該公司劉素平向山西祥和保險(xiǎn)代理股份有限公司員工康英霞個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬16075.28元，實(shí)際用于支付5-6月代理業(yè)務(wù)附加推動(dòng)費(fèi);
(7)魏天飛、劉素平的內(nèi)部任職文件復(fù)印件、身份證復(fù)印件(證據(jù)8)。
上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第115條：“保險(xiǎn)公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)”第116條：“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：(十一)以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。”的規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條“保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證”規(guī)定，決定對(duì)永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司大同中心支公司罰款7萬(wàn)元。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格”規(guī)定，決定對(duì)魏天飛給予警告，并處罰款1萬(wàn)元;對(duì)綜合部經(jīng)理劉素平給予警告，并處罰款1萬(wàn)元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。(繳款碼將在處罰決定書(shū)送達(dá)時(shí)告知)
如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起60日內(nèi)向山西銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。逾期不履行本決定的，我分局將采取以下措施：
(一)每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款;
(二)申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
大同銀保監(jiān)分局
2021年3月16日
關(guān)鍵詞： 永安財(cái)險(xiǎn) 大同 銀保監(jiān)會(huì)
