銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日發(fā)布黑龍江銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(黑銀保監(jiān)罰決字〔2020〕60號(hào)、61號(hào)、62號(hào)、63號(hào)、64號(hào)、65號(hào))，黑龍江延壽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“黑龍江延壽農(nóng)商行”)存在5項(xiàng)違法違規(guī)行為，黑龍江銀保監(jiān)局對(duì)其罰款130萬(wàn)元。

黑龍江延壽農(nóng)商行5項(xiàng)違法違規(guī)行為分別為：

1.股東在商業(yè)銀行借款金額超過(guò)其持有經(jīng)審計(jì)的本行上一年度股權(quán)凈值的，仍將其持有商業(yè)銀行股份進(jìn)行質(zhì)押。

2.股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或者超過(guò)其持有本行股權(quán)50%時(shí)，未對(duì)其在股東大會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制。

3.股權(quán)質(zhì)押超比例情況未向監(jiān)管部門報(bào)備，并未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露。

4.關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)備案或批準(zhǔn)，未向監(jiān)管部門報(bào)告關(guān)聯(lián)交易情況，未對(duì)關(guān)聯(lián)交易信息進(jìn)行披露。

5.向商業(yè)銀行的關(guān)系人發(fā)放信用貸款，發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

黑龍江銀保監(jiān)局對(duì)其罰款130萬(wàn)元的行政處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四十七條和第五十二條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條。

劉洪濤對(duì)黑龍江延壽農(nóng)商行上述5項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，黑龍江銀保監(jiān)局對(duì)其警告并處罰款10萬(wàn)元，行政處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四十七條和第五十二條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條。

臧誠(chéng)對(duì)黑龍江延壽農(nóng)商行上述前3項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，黑龍江銀保監(jiān)局對(duì)其警告，行政處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四十七條和第五十二條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。

劉忠豐對(duì)黑龍江延壽農(nóng)商行上述前3項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，黑龍江銀保監(jiān)局對(duì)其警告，行政處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四十七條和第五十二條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。

陳連興對(duì)黑龍江延壽農(nóng)商行上述第4項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，黑龍江銀保監(jiān)局對(duì)其警告，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。

張彬?qū)邶埥訅坜r(nóng)商行上述第5項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，黑龍江銀保監(jiān)局對(duì)其警告，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條。

據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，黑龍江延壽農(nóng)商行前3大股東為哈爾濱交聯(lián)電力電纜制造有限公司、哈爾濱宏達(dá)建設(shè)發(fā)展集團(tuán)有限公司、方正縣山峰鋁塑門窗有限公司，持股比例均為9.75%。

《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四十七條：商業(yè)銀行在股權(quán)管理過(guò)程中存在下列情形之一的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正;逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危及該商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施：

(一)未按要求及時(shí)申請(qǐng)審批或報(bào)告的;

(二)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(三)未按規(guī)定制定公司章程，明確股東權(quán)利義務(wù)的;

(四)未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)托管的;

(五)未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(六)未按規(guī)定開展關(guān)聯(lián)交易的;

(七)未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押管理的;

(八)拒絕或阻礙監(jiān)管部門進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的;

(九)其他違反股權(quán)管理相關(guān)要求的。

《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第五十二條：商業(yè)銀行存在本辦法第四十七條規(guī)定的情形之一，情節(jié)較為嚴(yán)重的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)負(fù)有責(zé)任的董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書和其他相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其董事和高管任職資格。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的;

(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

(四)出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的;

(五)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的;

(六)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;

(七)違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的;

(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

關(guān)鍵詞： 黑龍江延壽農(nóng)商行