中國人民銀行天津分行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表(津銀罰〔2021〕2號)顯示，天津農村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“天津農商行”)存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法行為。依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第(一)項的規(guī)定，中國人民銀行天津分行對天津農商行處人民幣20萬元罰款。
時任天津農商行零售銀行部總經(jīng)理龔曉東是未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的直接責任人員，中國人民銀行天津分行對其處人民幣1萬元罰款。
官網(wǎng)顯示，天津農商行的前身是天津農村信用社，2010年6月正式改制掛牌成立，目前注冊資本83.65億元。
根據(jù)2020年第三季度報告，截至2020年9月30日，天津農商行的第一大股東為天津港(集團)有限公司，持股比例為10.00%。
相關規(guī)定：
《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的;
(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;
(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;
(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;
(五)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的;
(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;
(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。
