近日，銀盛支付服務(wù)股份有限公司(下簡稱“銀盛支付”)為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)被警告并罰款，該公司董事長李魯也遭到處罰。

據(jù)不完全統(tǒng)計，銀盛支付今年年內(nèi)收6張罰單。在“多次收罰單、收千萬罰單”的情況下，銀盛支付2021年將迎來牌照續(xù)展考驗。近期，有報道稱，銀盛支付正進行B端布局，助力用戶實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級。

中國網(wǎng)財經(jīng)記者就相關(guān)問題采訪了銀盛支付，該公司回應(yīng)稱：“本次接到罰單后，已全面部署并完成整改工作。此外，目前，公司正根據(jù)監(jiān)管要求正常開展支付牌照續(xù)展相關(guān)工作。”關(guān)于布局B端，銀盛支付就相關(guān)戰(zhàn)略作出了介紹，未就該項業(yè)務(wù)的營收占比等數(shù)據(jù)做出明確回復(fù)。

為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)等多次被罰

近日，中國人民銀行深圳市中心支行發(fā)布的罰單顯示，銀盛支付因“未對實體商戶收單業(yè)務(wù)進行本地化經(jīng)營和管理;為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施”等被警告并罰沒304.26萬元。

時任銀盛支付董事長的李魯，對銀盛支付為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施的違法違規(guī)行為負有直接責任，被處警告并罰款27.5萬元。

據(jù)不完全統(tǒng)計，這是銀盛支付今年收到的第6張罰單，該公司多次因“因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送可疑交易報告”等被罰，罰款總額近1100萬元。

值得關(guān)注的是，公開資料顯示，銀盛支付曾于2016年續(xù)展，明年將面臨下一次續(xù)展。

公司：一直堅持完善風控體系的建設(shè)

中國網(wǎng)財經(jīng)采訪了銀盛支付“接到罰單后是否對公司整體進行了徹查整改?為何會出現(xiàn)屢罰屢犯年內(nèi)收6罰單的情況?如何看待自身支付業(yè)務(wù)存在的風險?屢收罰單是否會影響續(xù)展”

銀盛支付回應(yīng)稱：“已全面部署并完成整改工作。同時進行了全面的規(guī)范梳理工作，對發(fā)現(xiàn)的問題隨查隨改，完善各項風險管理工作。”

該公司相關(guān)負責人還表示：“為了保障廣大商戶及消費者的權(quán)益和資金安全，公司一直堅持探索支付風控技術(shù)升級，完善風控體系的建設(shè)，不斷提升風控管理水平。公司建立有完善的系統(tǒng)運營和風控體系，全年7*24小時監(jiān)控系統(tǒng)運行，并備有完備的應(yīng)急預(yù)案系統(tǒng)，極大保障支付安全和穩(wěn)定運營。此外，公司常年組織風控主題培訓(xùn)，提高防范風險的意識和能力，提升責任感、安全感。”

關(guān)于“多次收罰單、收千萬罰單是7否會牌照續(xù)展”，銀盛支付稱：“目前，公司正根據(jù)監(jiān)管要求正常開展支付牌照續(xù)展相關(guān)工作。”

近期有報道稱，銀盛支付正轉(zhuǎn)型深化B端布局。中國網(wǎng)財經(jīng)記者采訪了銀盛支付“B端業(yè)務(wù)戰(zhàn)略布局進展如何?簽約客戶數(shù)為何?客戶主要分部在哪幾個場景、行業(yè)?該項業(yè)務(wù)收入占貴司總營收比例為何?

銀盛支付表示：“公司服務(wù)行業(yè)覆蓋房車行業(yè)、通訊行業(yè)、快消行業(yè)、教育行業(yè)、零售批發(fā)、餐飲行業(yè)、跨境電商、保險企業(yè)等。圍繞B端客戶的不同需求，目前已推出ERP收銀系統(tǒng)解決方案、餐飲行業(yè)解決方案、企業(yè)錢包服務(wù)解決方案、零售行業(yè)解決方案、保險行業(yè)解決方案、教育行業(yè)解決方案等定制化支付+解決方案服務(wù)。銀盛支付從全場景支付、多維度管理、金融服務(wù)、精準營銷等多個維度搭建生態(tài)化服務(wù)體系，賦能B端，助推產(chǎn)業(yè)數(shù)字化升級。”

關(guān)于B端業(yè)務(wù)的營收占比等數(shù)據(jù)，銀盛支付并未做出回應(yīng)。(記者 楊暢)

關(guān)鍵詞： 銀盛支付