昨日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局針對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱"貴陽(yáng)農(nóng)商行")及其支行的相關(guān)違法行為，開(kāi)出22份罰單。其中1張罰單直接開(kāi)給貴陽(yáng)農(nóng)商行，罰款120萬(wàn)元;5張罰單開(kāi)給貴陽(yáng)農(nóng)商行支行，合計(jì)被罰360萬(wàn)元;16張罰單開(kāi)給擔(dān)責(zé)的個(gè)人。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕40號(hào)顯示，馬權(quán)對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行白云支行以貸還貸，掩蓋不良資產(chǎn)，貸款分類(lèi)不準(zhǔn)確行為負(fù)管理責(zé)任。馬權(quán)系貴陽(yáng)農(nóng)商行白云支行法定代表人。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)馬權(quán)罰款五萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕41號(hào)顯示，貴陽(yáng)農(nóng)商行批量轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)資產(chǎn)包的首付款比例不符合規(guī)定;投資非標(biāo)債權(quán)超規(guī)模限制;通過(guò)同業(yè)投資承接本行不良資產(chǎn)。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行罰款一百二十萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕42號(hào)顯示，貴陽(yáng)農(nóng)商行白云支行貸前調(diào)查審查嚴(yán)重不盡職，借款人商用房按揭貸款首付款交易憑證虛假;以貸還貸，掩蓋不良資產(chǎn)，貸款分類(lèi)不準(zhǔn)確。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行白云支行罰款六十萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕43號(hào)顯示，貴陽(yáng)農(nóng)商行花溪支行銀行承兌匯票貼現(xiàn)資金回流至出票人。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行花溪支行罰款五十萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕44號(hào)顯示，貴陽(yáng)農(nóng)商行南明支行貸款三查嚴(yán)重不盡職;借款人部分首付款來(lái)源于房開(kāi)企業(yè);流動(dòng)資金貸款用于項(xiàng)目建設(shè)和置換他行項(xiàng)目建設(shè)貸款，以貸還貸。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行南明支行罰款九十萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕45號(hào)顯示，貴陽(yáng)農(nóng)商行小河支行貸前調(diào)查審查嚴(yán)重不盡職;違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于支付土地征收款;中長(zhǎng)期貸款展期期限超過(guò)原期限的一半;違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)融資。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行小河支行罰款一百萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕46號(hào)顯示，貴陽(yáng)農(nóng)商行云巖支行向貿(mào)易背景不真實(shí)的借款人發(fā)放超需求貸款;貸款轉(zhuǎn)作票據(jù)業(yè)務(wù)保證金。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行云巖支行罰款六十萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕47號(hào)顯示，湯明芳對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行下轄支行中長(zhǎng)期貸款展期期限超過(guò)原期限的一半的行為負(fù)管理責(zé)任。

今年2月25日，貴州銀保監(jiān)局發(fā)文核準(zhǔn)湯明芳貴陽(yáng)農(nóng)商行董事、行長(zhǎng)的任職資格。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)湯明芳罰款五萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕48號(hào)顯示，王大鳴對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行及其下轄支行流動(dòng)資金貸款用于項(xiàng)目建設(shè)和置換他行項(xiàng)目建設(shè)貸款，以貸還貸;違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于支付土地征收款;投資非標(biāo)債權(quán)超規(guī)模限制等行為負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

相關(guān)資料顯示，王大鳴曾任貴陽(yáng)農(nóng)商行董事長(zhǎng)。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)王大鳴警告，并罰款五萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕49號(hào)顯示，王陵對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行及其下轄支行流動(dòng)資金貸款用于項(xiàng)目建設(shè)和置換他行項(xiàng)目建設(shè)貸款，以貸還貸;違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于支付土地征收款;違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)融資;通過(guò)同業(yè)投資承接本行不良資產(chǎn)等行為負(fù)管理責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)王陵警告，并罰款十萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕50號(hào)顯示，余文淵對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行通過(guò)同業(yè)投資承接本行不良資產(chǎn)行為負(fù)管理責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)余文淵罰款五萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕51號(hào)顯示，韓迪對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行南明支行貸款三查嚴(yán)重不盡職行為負(fù)管理責(zé)任。

2013年12月11日，貴州銀監(jiān)局發(fā)文核準(zhǔn)韓迪貴陽(yáng)農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理任職資格。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)韓迪罰款五萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕52號(hào)顯示，陳遵球?qū)F陽(yáng)農(nóng)商行批量轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)資產(chǎn)包的首付款比例不符合規(guī)定、投資非標(biāo)債權(quán)超規(guī)模限制等行為負(fù)管理責(zé)任。

2016年12月13日，貴州銀監(jiān)局發(fā)文核準(zhǔn)陳遵球貴陽(yáng)農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)的任職資格。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)陳遵球警告，并罰款十萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕53號(hào)顯示，周樂(lè)文對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行下轄支行違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)融資行為負(fù)管理責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)周樂(lè)文罰款五萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕54號(hào)顯示，安德治對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行及其下轄支行流動(dòng)資金貸款用于項(xiàng)目建設(shè)和置換他行項(xiàng)目建設(shè)貸款，以貸還貸;違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于支付土地征收款;違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)融資;投資非標(biāo)債權(quán)超規(guī)模限制;通過(guò)同業(yè)投資承接本行不良資產(chǎn)等行為負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)安德治警告，并罰款十五萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕55號(hào)顯示，楊婷婷對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行投資非標(biāo)債權(quán)超規(guī)模限制行為負(fù)承辦責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)楊婷婷罰款五萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕56號(hào)顯示，何宗霖對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行云巖支行貸款轉(zhuǎn)作票據(jù)業(yè)務(wù)保證金行為負(fù)管理責(zé)任。何宗霖系貴陽(yáng)農(nóng)商行云巖支行法定代表人。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)何宗霖警告，并罰款五萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕57號(hào)顯示，周云榮對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行云巖支行向貿(mào)易背景不真實(shí)的借款人發(fā)放超需求貸款行為負(fù)管理責(zé)任。

2012年5月9日，貴州銀監(jiān)局核準(zhǔn)周云榮貴陽(yáng)農(nóng)商行云巖支行行長(zhǎng)的任職資格。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)周云榮罰款五萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕58號(hào)顯示，向興國(guó)對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行及其下轄支行流動(dòng)資金貸款用于項(xiàng)目建設(shè)和置換他行項(xiàng)目建設(shè)貸款，以貸還貸;違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于支付土地征收款;中長(zhǎng)期貸款展期期限超過(guò)原期限的一半;違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)融資等行為負(fù)授信審批責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)向興國(guó)警告，并罰款十五萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕59號(hào)顯示，陳學(xué)菊對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行花溪支行銀行承兌匯票貼現(xiàn)資金回流至出票人行為負(fù)管理責(zé)任。

2014年8月15日，貴州銀監(jiān)局發(fā)文核準(zhǔn)陳學(xué)菊貴陽(yáng)農(nóng)商行花溪支行行長(zhǎng)的任職資格。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)陳學(xué)菊警告，并罰款十萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕61號(hào)顯示，許敏對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行小河支行違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于支付土地征收款;中長(zhǎng)期貸款展期期限超過(guò)原期限的一半;違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)融資等行為負(fù)承辦責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)許敏警告，并罰款十五萬(wàn)元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕62號(hào)顯示，曾春雷對(duì)貴陽(yáng)農(nóng)商行及其下轄支行通過(guò)同業(yè)投資承接本行不良資產(chǎn);流動(dòng)資金貸款用于項(xiàng)目建設(shè)和置換他行項(xiàng)目建設(shè)貸款，以貸還貸等行為負(fù)承辦責(zé)任。

2015年6月17日，貴州銀監(jiān)局發(fā)文核準(zhǔn)曾春雷貴陽(yáng)農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理的任職資格。曾春雷還系貴陽(yáng)農(nóng)商行南明支行的法定代表人。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)曾春雷警告，并罰款五萬(wàn)元。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

關(guān)鍵詞： 貴陽(yáng)農(nóng)商行