昨日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局針對貴陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱"貴陽農(nóng)商行")及其支行的相關(guān)違法行為，開出22份罰單。其中1張罰單直接開給貴陽農(nóng)商行，罰款120萬元;5張罰單開給貴陽農(nóng)商行支行，合計被罰360萬元;16張罰單開給擔(dān)責(zé)的個人。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕40號顯示，馬權(quán)對貴陽農(nóng)商行白云支行以貸還貸，掩蓋不良資產(chǎn)，貸款分類不準確行為負管理責(zé)任。馬權(quán)系貴陽農(nóng)商行白云支行法定代表人。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對馬權(quán)罰款五萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕41號顯示，貴陽農(nóng)商行批量轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)資產(chǎn)包的首付款比例不符合規(guī)定;投資非標債權(quán)超規(guī)模限制;通過同業(yè)投資承接本行不良資產(chǎn)。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對貴陽農(nóng)商行罰款一百二十萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕42號顯示，貴陽農(nóng)商行白云支行貸前調(diào)查審查嚴重不盡職，借款人商用房按揭貸款首付款交易憑證虛假;以貸還貸，掩蓋不良資產(chǎn)，貸款分類不準確。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對貴陽農(nóng)商行白云支行罰款六十萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕43號顯示，貴陽農(nóng)商行花溪支行銀行承兌匯票貼現(xiàn)資金回流至出票人。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對貴陽農(nóng)商行花溪支行罰款五十萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕44號顯示，貴陽農(nóng)商行南明支行貸款三查嚴重不盡職;借款人部分首付款來源于房開企業(yè);流動資金貸款用于項目建設(shè)和置換他行項目建設(shè)貸款，以貸還貸。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對貴陽農(nóng)商行南明支行罰款九十萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕45號顯示，貴陽農(nóng)商行小河支行貸前調(diào)查審查嚴重不盡職;違規(guī)發(fā)放流動資金貸款用于支付土地征收款;中長期貸款展期期限超過原期限的一半;違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)融資。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對貴陽農(nóng)商行小河支行罰款一百萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕46號顯示，貴陽農(nóng)商行云巖支行向貿(mào)易背景不真實的借款人發(fā)放超需求貸款;貸款轉(zhuǎn)作票據(jù)業(yè)務(wù)保證金。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對貴陽農(nóng)商行云巖支行罰款六十萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕47號顯示，湯明芳對貴陽農(nóng)商行下轄支行中長期貸款展期期限超過原期限的一半的行為負管理責(zé)任。

今年2月25日，貴州銀保監(jiān)局發(fā)文核準湯明芳貴陽農(nóng)商行董事、行長的任職資格。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對湯明芳罰款五萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕48號顯示，王大鳴對貴陽農(nóng)商行及其下轄支行流動資金貸款用于項目建設(shè)和置換他行項目建設(shè)貸款，以貸還貸;違規(guī)發(fā)放流動資金貸款用于支付土地征收款;投資非標債權(quán)超規(guī)模限制等行為負領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

相關(guān)資料顯示，王大鳴曾任貴陽農(nóng)商行董事長。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對王大鳴警告，并罰款五萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕49號顯示，王陵對貴陽農(nóng)商行及其下轄支行流動資金貸款用于項目建設(shè)和置換他行項目建設(shè)貸款，以貸還貸;違規(guī)發(fā)放流動資金貸款用于支付土地征收款;違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)融資;通過同業(yè)投資承接本行不良資產(chǎn)等行為負管理責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對王陵警告，并罰款十萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕50號顯示，余文淵對貴陽農(nóng)商行通過同業(yè)投資承接本行不良資產(chǎn)行為負管理責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對余文淵罰款五萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕51號顯示，韓迪對貴陽農(nóng)商行南明支行貸款三查嚴重不盡職行為負管理責(zé)任。

2013年12月11日，貴州銀監(jiān)局發(fā)文核準韓迪貴陽農(nóng)商行營業(yè)部總經(jīng)理任職資格。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對韓迪罰款五萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕52號顯示，陳遵球?qū)F陽農(nóng)商行批量轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)資產(chǎn)包的首付款比例不符合規(guī)定、投資非標債權(quán)超規(guī)模限制等行為負管理責(zé)任。

2016年12月13日，貴州銀監(jiān)局發(fā)文核準陳遵球貴陽農(nóng)商行風(fēng)險總監(jiān)的任職資格。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對陳遵球警告，并罰款十萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕53號顯示，周樂文對貴陽農(nóng)商行下轄支行違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)融資行為負管理責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對周樂文罰款五萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕54號顯示，安德治對貴陽農(nóng)商行及其下轄支行流動資金貸款用于項目建設(shè)和置換他行項目建設(shè)貸款，以貸還貸;違規(guī)發(fā)放流動資金貸款用于支付土地征收款;違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)融資;投資非標債權(quán)超規(guī)模限制;通過同業(yè)投資承接本行不良資產(chǎn)等行為負領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對安德治警告，并罰款十五萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕55號顯示，楊婷婷對貴陽農(nóng)村商業(yè)銀行投資非標債權(quán)超規(guī)模限制行為負承辦責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對楊婷婷罰款五萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕56號顯示，何宗霖對貴陽農(nóng)商行云巖支行貸款轉(zhuǎn)作票據(jù)業(yè)務(wù)保證金行為負管理責(zé)任。何宗霖系貴陽農(nóng)商行云巖支行法定代表人。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對何宗霖警告，并罰款五萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕57號顯示，周云榮對貴陽農(nóng)商行云巖支行向貿(mào)易背景不真實的借款人發(fā)放超需求貸款行為負管理責(zé)任。

2012年5月9日，貴州銀監(jiān)局核準周云榮貴陽農(nóng)商行云巖支行行長的任職資格。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對周云榮罰款五萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕58號顯示，向興國對貴陽農(nóng)商行及其下轄支行流動資金貸款用于項目建設(shè)和置換他行項目建設(shè)貸款，以貸還貸;違規(guī)發(fā)放流動資金貸款用于支付土地征收款;中長期貸款展期期限超過原期限的一半;違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)融資等行為負授信審批責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對向興國警告，并罰款十五萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕59號顯示，陳學(xué)菊對貴陽農(nóng)商行花溪支行銀行承兌匯票貼現(xiàn)資金回流至出票人行為負管理責(zé)任。

2014年8月15日，貴州銀監(jiān)局發(fā)文核準陳學(xué)菊貴陽農(nóng)商行花溪支行行長的任職資格。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對陳學(xué)菊警告，并罰款十萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕61號顯示，許敏對貴陽農(nóng)商行小河支行違規(guī)發(fā)放流動資金貸款用于支付土地征收款;中長期貸款展期期限超過原期限的一半;違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)融資等行為負承辦責(zé)任。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對許敏警告，并罰款十五萬元。

貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕62號顯示，曾春雷對貴陽農(nóng)商行及其下轄支行通過同業(yè)投資承接本行不良資產(chǎn);流動資金貸款用于項目建設(shè)和置換他行項目建設(shè)貸款，以貸還貸等行為負承辦責(zé)任。

2015年6月17日，貴州銀監(jiān)局發(fā)文核準曾春雷貴陽農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險管理部總經(jīng)理的任職資格。曾春雷還系貴陽農(nóng)商行南明支行的法定代表人。

2020年10月19日，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對曾春雷警告，并罰款五萬元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

關(guān)鍵詞： 貴陽農(nóng)商行