9月16日，銀保監(jiān)會辦公廳發(fā)布關于2020年上半年保險公司銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記情況的通報(以下簡稱“通報”)。通報顯示，2020年上半年，62%的保險公司在兩個系統(tǒng)的銷售人員數據差異率連月低于2%或逐月下降。
但公司間還不平衡，部分保險公司執(zhí)業(yè)登記管理存在問題仍比較多。其中，大家財險、中路財產、易安財產、鐵路自保、珠江人壽、英大財產6家保險公司的數據差異率高于10%。中國網財經記者對上述6家保險公司的以上情況逐一進一步了解。截至發(fā)稿，除易安財產暫時無法取得聯(lián)系之外，其他5家保險公司均已經積極整改。
銷售人員執(zhí)業(yè)登記數據清核
截至2020年6月30日，全國保險公司在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)(以下簡稱“中介系統(tǒng)”)執(zhí)業(yè)登記的保險銷售從業(yè)人員(以下簡稱銷售人員)971.2萬人，其中代理制銷售人員910.2萬人;同口徑下保險公司銷售人員在中介系統(tǒng)中的執(zhí)業(yè)登記數據與在保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)(以下簡稱“統(tǒng)信系統(tǒng)”)中的報送數據差異率為1.70%。2020年上半年，62%的保險公司在兩個系統(tǒng)的銷售人員數據差異率連月低于2%或逐月下降。
總體來看，經過2019年銷售人員執(zhí)業(yè)登記數據清核及2020年上半年進一步整改，絕大部分保險公司提高了認識，完善了制度機制，加強了銷售人員執(zhí)業(yè)登記管理，銷售人員基礎數據質量明顯好轉，但公司間還不平衡，部分保險公司執(zhí)業(yè)登記管理存在問題仍比較多。
而主要問題體現在三個方面。一是部分保險公司系統(tǒng)間銷售人員數據仍不匹配。經核對，仍有部分保險公司在中介系統(tǒng)執(zhí)業(yè)登記的代理制銷售人員數據與報送統(tǒng)信系統(tǒng)的同口徑數據差異率高居不下。
二是銷售人員基礎信息填報不完整問題比較突出。經統(tǒng)計，目前仍有13.1%的銷售人員執(zhí)業(yè)登記信息要素存在缺失，中小公司表現尤為嚴重。從公司層面看，5家保險公司缺失執(zhí)業(yè)登記信息要素的銷售人員占比超過50%，15家保險公司缺失執(zhí)業(yè)登記信息要素的銷售人員占比介于30-50%，17家保險公司缺失執(zhí)業(yè)登記信息要素的銷售人員占比介于20-30%。
三是部分保險公司整改不到位。主要表現是：銷售人員執(zhí)業(yè)管理依然不重視，監(jiān)管要求落實不到位，監(jiān)管數據報送要求把握不準確，執(zhí)業(yè)登記管理制度不完善，執(zhí)業(yè)登記操作不規(guī)范，總公司缺乏督導考核評價機制等。
通報顯示，要求全行業(yè)著力解決執(zhí)業(yè)登記信息缺失問題。各保險公司要將補齊銷售人員執(zhí)業(yè)登記信息要素作為執(zhí)業(yè)管理的一項重點工作，及時在中介系統(tǒng)補全缺失信息。2020年11月30日前，各保險公司缺失執(zhí)業(yè)登記信息要素的銷售人員占本公司銷售人員總數的比例不得超過5%。
被通報險企已積極整改
通報顯示，2020年6月底，大家財險、中路財產、易安財產、鐵路自保、珠江人壽、英大財產6家保險公司的數據差異率高于10%。
通報同時顯示，對上述6家保險公司的中介渠道業(yè)務管理責任人進行監(jiān)管談話，責其就銷售人員管理現狀、存在的主要問題、下一步管理措施等內容進行專項說明。同時，責令上述6家保險公司2020年10月15日前改正相關問題。其后，將視情對其進行整改情況回頭看現場檢查。
中國網財經記者對上述6家保險公司的以上情況逐一進一步了解。截至發(fā)稿，除易安財產暫時無法取得聯(lián)系之外，其他5家保險公司均已經積極整改。
大家財險方面對中國網財經記者表示，公司在認真研究監(jiān)管文件內容后，迅速展開內部調查并安排專人處理。經確認，前期公司重組交替期間，報送工作交接出現了理解偏差。目前，大家財險積極落實、嚴格遵守監(jiān)管部門的要求，報送統(tǒng)信系統(tǒng)的數據與中介系統(tǒng)數據已保持一致。后續(xù)大家財險將繼續(xù)加大自查與整改力度、加強與監(jiān)管部門的溝通，避免此類事件再次發(fā)生。
中路財產方面對中國網財經記者表示，主要出在數據報送環(huán)節(jié)，是兩個系統(tǒng)、不同人員數據報送口徑不一致造成的。公司對中介系統(tǒng)與統(tǒng)信系統(tǒng)代理制銷售人員的數據填報工作進行了認真的梳理、自查自糾，自7月份發(fā)現兩個系統(tǒng)數據報送不一致以后，已做了認真的糾正、整改，目前兩個系統(tǒng)的數據差異率已經降到了1%以內。在銷售人員職業(yè)登記管理和數據清核工作中，公司制定了《銷售人員職業(yè)登記管理辦法》和操作規(guī)范，并建立了考評機制，確保下半年將數據差異率和信息要素缺失占比指標控制在1%和5%以內。
鐵路自保方面對中國網財經記者表示，表示已按監(jiān)管要求迅速整改完畢并上報。
珠江人壽方面對中國網財經記者表示，造成此次數據差異的原因是銀保外勤從合同制轉代理制，相關系統(tǒng)開發(fā)受疫情影響拖到7月才完成，而上述統(tǒng)計節(jié)點是6月份，所以6月份數據有較大差異，從7月份開始已全部正常，目前完全合規(guī)。公司將對照存在問題舉一反三，開展針對性整改，自上而下進一步修改完善銷售人員執(zhí)業(yè)管理制度、健全工作機制、提升工作效果，持續(xù)加強執(zhí)業(yè)登記管理，確保同口徑下本公司銷售人員在中介系統(tǒng)的執(zhí)業(yè)登記數據、在本公司人員管理系統(tǒng)的記載數據、在統(tǒng)信系統(tǒng)的報送數據以及公司對外公開的披露數據一致。公司將按照監(jiān)管要求于10月15日前完成整改，并形成整改報告上報中國銀保監(jiān)會。
英大財產方面對中國網財經記者表示，2020年上半年差異率超過10%是由于報送材料時數據填寫錯誤造成的。公司對此次工作失誤高度重視，責成有關部門對當事人進行了處理。將進一步強化管理，加強各類材料的審核校對工作，避免此類現象再次發(fā)生。(記者 郭偉瑩 程宇楠)
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