昨日，香港證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露了關(guān)于對(duì)交銀國(guó)際證券有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“交銀證券”)的處罰。交銀證券因犯有一連串監(jiān)管違規(guī)事項(xiàng)，包括在處理第三方資金存款及維持和實(shí)施保證貸款和追收保證金政策方面的缺失，遭證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)(證監(jiān)會(huì))譴責(zé)并罰款1960萬(wàn)元。

此外，香港證監(jiān)會(huì)指出，交銀行證券也沒(méi)有設(shè)立充分比有效的監(jiān)控措施以識(shí)別第三方存入客戶(hù)帳戶(hù)的款項(xiàng)，以至未能確保該公司遵守《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集指引》，及《內(nèi)部監(jiān)控指引》和《操守準(zhǔn)則》內(nèi)的多項(xiàng)條文。香港證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)，有多筆分別在2009年、2011年及2015年以支票及銀行轉(zhuǎn)帳方式存入客戶(hù)帳戶(hù)的第三方存款，直至2016年才被識(shí)別出來(lái)。

同時(shí)，香港證監(jiān)會(huì)在查看交銀行證券于2012年12月至2016年11月期間的保證金貸款和追收保證金政策時(shí)，發(fā)現(xiàn)有7處不足的地方，分別為：

1、未能將清晰的保證金貸款和追收保證金政策記錄像在案并嚴(yán)格執(zhí)行，尤其是與發(fā)出保證金追收通知、強(qiáng)行變現(xiàn)及停止進(jìn)一步貸款有關(guān)的政策;

2、未能備存有關(guān)偏離保證金借貸政策的書(shū)面解釋的記錄;

3、未能確?？蛻?hù)已知悉保證金追收通知;

4、未能盡快向客戶(hù)收取任何到期應(yīng)付的保證金數(shù)額;

5、未能備存適當(dāng)及詳盡的追收保證金記錄;

6、未能客觀(guān)地為保證金客戶(hù)訂定并執(zhí)行信貸上限;

7、未能將申請(qǐng)及批準(zhǔn)暫停變現(xiàn)和發(fā)出保證金追收通知的主要責(zé)任及職能予以劃分。

另外，香港證監(jiān)會(huì)還發(fā)現(xiàn)，交銀證券沒(méi)有確保于客戶(hù)帳戶(hù)進(jìn)行的交易已獲適當(dāng)授權(quán);公司能基于合理的原因信納最初負(fù)責(zé)發(fā)出該項(xiàng)交易的指示的人士的身份，及交易指示已妥為記錄;客戶(hù)身份及交易詳情已在交易確認(rèn)中妥為確認(rèn);就其代表沒(méi)有記錄像交易指示一事立即向證監(jiān)會(huì)匯報(bào);及充分調(diào)查及盡快回應(yīng)客戶(hù)投訴。

據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢(xún)，交銀國(guó)際證券有限公司于2007年5月18日在香港注冊(cè)成立，為交銀國(guó)際控股有限公司的附屬公司。

官網(wǎng)顯示，交銀國(guó)際控股有限公司(“交銀國(guó)際”，股份代號(hào)：3329.HK)作為國(guó)有股份制商業(yè)銀行交通銀行于香港僅有的證券及與證券相關(guān)的金融服務(wù)綜合便宜臺(tái)，成立于1998年，是香港最早具有中資背景的持牌證券公司之一。經(jīng)歷多次經(jīng)濟(jì)及行業(yè)周期與監(jiān)管改革的考驗(yàn)，交銀國(guó)際已發(fā)展成為在香港專(zhuān)門(mén)從事證券經(jīng)紀(jì)及保證金融資、企業(yè)融資及承銷(xiāo)、投資及貸款與資產(chǎn)管理及顧問(wèn)業(yè)務(wù)的最大型證券公司之一，于2017年5月19天作為首家中資銀行是券商在香港聯(lián)合交易所主板上市。

交銀國(guó)際的控股股東為交通銀行。截至2019年6月底，交通銀行持有交銀國(guó)際20億股，占公司已發(fā)行股份總數(shù)的73.14%。

以下為原文：