近日，北京保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)園擬將所持愛心人壽的全部股份對(duì)外轉(zhuǎn)讓。據(jù)了解，北京保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)園是國有獨(dú)資企業(yè)，也是愛心人壽主要的發(fā)起設(shè)立股東之一。
成立不到四年、累計(jì)虧損已超8億的愛心人壽，疑似遭到國資股東的“拋棄”。
近日，北京保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)園擬將所持愛心人壽的全部股份對(duì)外轉(zhuǎn)讓。據(jù)了解，北京保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)園是國有獨(dú)資企業(yè)，也是愛心人壽主要的發(fā)起設(shè)立股東之一。若該項(xiàng)股權(quán)成功轉(zhuǎn)讓，北京保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)園將不再持有愛心人壽股份。
一國資股東擬退場
1月4日消息，據(jù)北京產(chǎn)權(quán)交易所披露的一則股權(quán)轉(zhuǎn)讓公告，北京保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)園投資控股有限責(zé)任公司(簡稱：北京保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)園)擬將所持愛心人壽保險(xiǎn)股份有限公司(簡稱：愛心人壽)1億股股份(持股比例5.88%)全部對(duì)外轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓底價(jià)為2.5億元。
公告顯示，意向受讓方經(jīng)資格確認(rèn)后3個(gè)工作日內(nèi)，須先向北京產(chǎn)權(quán)交易所指定賬戶交納 7500萬元的交易保證金。
據(jù)了解，本次轉(zhuǎn)讓的價(jià)款支付方式為一次性支付，意向受讓方在被確定為受讓方后的5個(gè)工作日內(nèi)，須與轉(zhuǎn)讓方簽訂《產(chǎn)權(quán)交易合同》，并在合同生效之日起5個(gè)工作日內(nèi)，將剩余價(jià)款一次性支付至指定賬戶。
值得注意的是，轉(zhuǎn)讓公告還強(qiáng)調(diào)，意向受讓方須承諾不是受他人委托持有愛心人壽的股權(quán)，并承諾使用來源真實(shí)合法的自有資金投資，不得以理財(cái)資金、投資基金或其他金融產(chǎn)品等形式進(jìn)行本次投資。
資料顯示，北京保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)園是大型國有獨(dú)資企業(yè)，公司成立于2014年，注冊(cè)資本為30億元，由北京市石景山區(qū)國有資本投資有限公司100%控股。其承擔(dān)著北京保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)園園區(qū)投資、融資、建設(shè)、管理的職能，所屬行業(yè)為房地產(chǎn)業(yè)。
成立不到四年凈虧近8億
資料顯示，愛心人壽是由北京保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)園、深圳市同心投資基金、吉林省煤業(yè)集團(tuán)等11家企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國性、綜合性人壽保險(xiǎn)公司。公司于2017年6月獲批開業(yè)，注冊(cè)資本與實(shí)繳資本均為17億，所在地位于北京。
值得一提的是，成立三年多時(shí)間，愛心人壽一直深陷虧損泥潭。
據(jù)以往業(yè)績數(shù)據(jù)顯示，成立首年，愛心人壽即虧損1.82億;2018年虧損額有所增加，全年凈虧損1.87億;2019年虧損則進(jìn)一步擴(kuò)大，全年凈虧損增至3.14億，同比擴(kuò)大了68%。
據(jù)此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓公告顯示，截至2020年11月末，愛心人壽實(shí)現(xiàn)營收17.64億，較2019年?duì)I收8.54億增長一倍多，但仍未實(shí)現(xiàn)盈利，凈利潤為-1.05億。
由此，成立不到四年，愛心人壽已累計(jì)虧損7.88億元。
不過，壽險(xiǎn)行業(yè)素有“七平八盈”的說法，但和比其晚成立8個(gè)月的北京人壽相比，愛心人壽的經(jīng)營業(yè)績也沒有體現(xiàn)出明顯優(yōu)勢。
愛心人壽2019年保費(fèi)收入為7.72億，而成立于2018年2月的北京人壽當(dāng)年保費(fèi)收入則為12.7億。從凈利潤來看，北京人壽2019年虧損僅為0.57億，相對(duì)愛心人壽動(dòng)輒凈虧損上億元而言，虧損額低很多。
此外，根據(jù)北京人壽今年各季度償付能力報(bào)告數(shù)據(jù)形式，今年前三季度，北京人壽累計(jì)凈虧損僅為0.19億元，而愛心人壽前11個(gè)月便凈虧超1億元。
償付能力持續(xù)下降
除了業(yè)績深陷虧損，愛心人壽的償付能力指標(biāo)也在急劇下降。
根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定(征求意見稿)》的最新定義，償付能力是指保險(xiǎn)公司對(duì)保單持有人履行賠付義務(wù)的能力。監(jiān)管對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管指標(biāo)的要求為：核心償付能力充足率不低于50%;綜合償付能力充足率不低于100%。
雖然目前愛心人壽的償付能力指標(biāo)符合監(jiān)管要求，但下滑趨勢卻非常明顯。
早在2017年末時(shí)，愛心人壽經(jīng)審計(jì)后的綜合償付能力充足率、核心償付能力充足率均高達(dá)4363.86%。此后，兩項(xiàng)指標(biāo)便一路走低。
2018年末，該公司的上述兩項(xiàng)指標(biāo)已驟降至1202.68%，較2017年末下降了3161.18個(gè)百分點(diǎn)。
2019年，愛心人壽各季度的償付能力報(bào)告顯示，其四個(gè)季度的綜合償付能力充足率和核心能力充足率分別為1003.94%、640.55%、524.7%、338.05%，依然保持持續(xù)走低趨勢。
根據(jù)其披露的最新償付能力報(bào)告，截至2020年三季度末，愛心人壽的兩項(xiàng)償付能力指標(biāo)已降至167.75%，較巔峰時(shí)期相比降去了96%。
險(xiǎn)企“新兵”素來都要經(jīng)過一番歷練，才足以在市場上站穩(wěn)腳跟。不過，若此次北京保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)園所持股權(quán)轉(zhuǎn)讓成功，失去一大國資股東支持的愛心人壽，未來要走的路或許更長。
