28歲的建筑工人楊志強(化名)不愿相信，相戀兩年的女友是個“騙子”，此前，他的生活很規(guī)律：上班、下班、和女友聊天。從兩年間的“資金交往”情況來看，楊志強通過微信、支付寶、銀行卡陸續(xù)給“女友”轉(zhuǎn)賬36筆，累計9萬余元。
雷同的套路、雷人的理由、相似的結(jié)局，都讓這個深陷愛情的小伙子失去“免疫力”。對于這個在深圳打拼多年的務工人員來說，這個可以語音通話、視頻聊天、對自己關(guān)懷備至的她，一度曾給他帶來拼命賺錢的動力。
在蘇州市虎丘區(qū)人民檢察院辦理的這起段某某等63人特大交友詐騙案中，被害人小陳也和楊志強一樣有類似的遭遇，已和“女友”談婚論嫁，“她帶著一堆禮物到我家，還給弟妹買了新衣服……”
小陳覺得好事將近，殊不知“女友”梅某作為該犯罪集團的經(jīng)理，最擅長“放長線釣大魚”，詐騙手段從線上延伸到線下，最終拿到8萬元彩禮后消失不見。不到一年，她以“彩禮”為由詐騙多名男子，金額達22萬余元，“集團業(yè)績”最佳。
結(jié)婚率走低、離婚率飆升、未婚人群壯大……婚戀難題突出，催生大批網(wǎng)絡交友平臺，網(wǎng)絡婚戀詐騙成為電信詐騙主要犯罪形式之一。2016年至今，該院共辦理利用網(wǎng)絡實施詐騙案件46件249人，其中網(wǎng)絡婚戀詐騙案18件156人，占案件比例39%、涉案人數(shù)的63%。這些網(wǎng)絡婚戀詐騙案呈現(xiàn)與傳銷交織、與洗錢勾連、追贓挽損難等新特點。
網(wǎng)戀詐騙與傳銷不斷交織
在該院辦理的網(wǎng)絡交友詐騙案18件156人中，多人實施詐騙的有9件147人，犯罪集團化運作特點明顯。多人詐騙集團通常具有嚴密的組織管理體系，分工明確，層級嚴密、“組團”詐騙，有專門的騙術(shù)培訓和嚴格的內(nèi)部管理。
這些傳銷式詐騙組織在合伙實施網(wǎng)絡婚戀詐騙的同時，還以傳銷手段收取“人頭費”，誘騙同鄉(xiāng)、朋友以及網(wǎng)上找來的詐騙對象加入組織，通過繳納新成員的“入門費”和直接詐騙所得，迅速提升在組織內(nèi)的層級地位，獲取更高比例的分成。
“詐騙組織以‘拉人頭’的方式迅速擴張，‘中招’的人也越來越多，一些受害人被騙‘洗腦’后，轉(zhuǎn)變?yōu)樵p騙分子。”該院第一檢察部檢察官劉倩說。
她在辦理段某某等63人特大交友詐騙案中發(fā)現(xiàn)，犯罪集團建立“經(jīng)理-課堂大領(lǐng)導-主任-業(yè)務員”4個管理層級，在河北保定設立22個詐騙窩點，組建起120余人的詐騙團隊，冒充單身男女網(wǎng)戀交友，在取得對方信任后，直接騙取錢財，或以找工作等名義誘騙對方至河北加入該犯罪集團。
新成員繳納的“入門費”和直接詐騙所得，以每套2900元“業(yè)績款”上交。詐騙金額共120萬余元，按層級高低比例分贓。
網(wǎng)戀詐騙與洗錢上下勾連
近年來，隨著交友詐騙方式“花樣翻新”，詐騙金額“水漲船高”，詐騙組織者想要“穩(wěn)固收益”，便通過與專門洗錢的“水房”合作，想盡辦法讓非法所得“合法化”。他們通過上下勾連，將詐騙贓款轉(zhuǎn)移至“水房”，迅速拆分后進行“洗白”。
“有的詐騙集團從一開始就參與洗錢，怕東窗事發(fā)后顆粒無收;有的甚至將錢款轉(zhuǎn)移到境外賬戶，給追贓挽損帶來很大困難。”該院第二檢察部檢察官范海波介紹，大量贓款注入“資金池”后，通過多層級的銀行卡進行資金流轉(zhuǎn)和拆分，同時，這些卡還伴隨大量其他資金進出，給追贓中“詐騙金額關(guān)聯(lián)性”認定帶來困難。
多層轉(zhuǎn)移后，這些資金通過特定App購買虛擬貨幣，再以“提幣”的方式，轉(zhuǎn)移到境外聯(lián)絡群提供的海外賬戶，實現(xiàn)資金“洗白”。
范海波說，“豬頭”“卡農(nóng)”(專門提供銀行卡的團伙)為洗錢團伙提供大量銀行卡，持卡人與實際操作人不一致，給追贓查證工作帶來困難。如果被害人不及時報警，一旦詐騙資金進了“水池”，就意味著“打了水漂”。
交友平臺實名制“不實”
網(wǎng)絡婚戀緣何頻頻淪為“殺豬盤”?婚戀網(wǎng)站實名制形同虛設，信息審核難是其中一個重要因素。
2017年9月，三部委聯(lián)合發(fā)布青年婚戀工作指導意見，要求婚戀網(wǎng)站嚴格執(zhí)行實名制，但大量案件仍然反映出多數(shù)婚戀網(wǎng)站注冊門檻低、非強制實名注冊、審核寬松等問題。一些被害人出于對網(wǎng)絡婚戀交友平臺的信任，輕信犯罪分子提供的網(wǎng)絡信息，投入感情后防范意識降低，成為許多“殺豬盤”待宰的“獵物”。
“還有一些購物網(wǎng)站，低價公開出售婚戀交友網(wǎng)站實名制賬號，犯罪分子可輕松獲得賬號、密碼、身份證及照片等整套信息。”該院第六檢察部檢察官助理劉儒雅分析，售賣賬號信息的情況也并非個例。
在夏某某詐騙案中，他入職一家“殺豬盤”詐騙公司后，公司向他提供了一個已注冊的身份信息和全套資料，這名在一些婚戀網(wǎng)站叫“陳梓昱”的男子，是公司包裝出來的、做鋼材生意的“鉆石王老五”。
隨后，夏某某以“陳梓昱”的身份通過交友平臺結(jié)識被害人劉某，以談戀愛為幌，編造各種理由騙取劉某14萬余元，直至案發(fā)，劉某才得知“陳梓昱”的身份是偽造的。“騙的錢還可以掙，但付出的真情確實難以修復。”劉儒雅認為這種婚戀詐騙直接損害人與人之間的信任。
建議完善婚戀支持體系
據(jù)不完全統(tǒng)計，我國單身成年人已超兩億，婚戀服務需求量大，與可信賴的婚戀平臺、服務項目、咨詢機構(gòu)缺失之間的矛盾日益凸顯。網(wǎng)絡成為婚戀交友的主要途徑，也成為電信詐騙的主要途徑。
在一起詐騙案中，蒙某在網(wǎng)上冒充高富帥，以自己借錢給朋友日后不好意思索要為由，PS制作轉(zhuǎn)賬給被害人錢款的截圖，讓被害人幫忙向“朋友”賬戶轉(zhuǎn)賬，詐騙30余名被害人共90萬余元。
劉倩建議，要嚴格落實網(wǎng)絡婚戀交友平臺實名制，將實名制與征信評價體系對接，健全婚戀交友信息平臺、婚介機構(gòu)監(jiān)管評估體系，多部門協(xié)同共治。“建立網(wǎng)絡交友平臺‘黑名單’制度，鏟除網(wǎng)絡婚戀詐騙的溫床，讓詐騙者無處遁形。”
此外，劉倩還建議，要通過依法整治非法網(wǎng)絡婚戀交友平臺，開展專項整治，暢通投訴渠道。劉倩建議，結(jié)合“三官一律”進網(wǎng)格，加大社區(qū)典型案事例的普法宣傳，披露網(wǎng)絡婚戀詐騙新特點新趨勢，提高群眾的防范意識。她還倡導建立健全以政府主導、社會廣泛參與的公益性婚戀支持體系，通過搭建平臺、暢通渠道、多維服務，為單身男女提供更多真實可靠的信息資源、心理輔導和婚戀服務，共同維護文明健康的社會婚戀秩序。(記者 李超)
