近日，普華永道發(fā)布2021年一季度保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管處罰分析。根據(jù)該報(bào)告，2021年一季度銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)共開(kāi)出515張監(jiān)管罰單，共涉及110家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，罰單總金額高達(dá)7265.2萬(wàn)元。

從處罰的機(jī)構(gòu)類(lèi)型來(lái)看，共有58家保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在2021年一季度中收到罰單，占比超過(guò)半數(shù)，達(dá)52.7%。

2021年一季度，58家保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)共收到91張罰單，占罰單總量的比例為17.7%;累計(jì)罰款金額達(dá)834.3萬(wàn)元，占比11.5%。

從月度趨勢(shì)來(lái)看，今年一月份，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)收到的罰單數(shù)量和罰款金額均最高。二月份罰單數(shù)量和罰款金額有所下降，三月份又出現(xiàn)回升。具體來(lái)看，一月份共收到63張罰單，罰款金額為411.5萬(wàn)元;二月份共收到12張罰單，罰款金額為116.5萬(wàn)元;三月份共收到16張罰單，罰款金額為306.3萬(wàn)元。

其中，“利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)牟取不正當(dāng)利益”成為保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)一季度違法違規(guī)事由之最，罰款金額達(dá)399萬(wàn)元。其余前五大違法違規(guī)事由分別為“編制或提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件、資料”、“聘任不具有任職資格的人員”、“未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)”、“未按規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告行為”。

從保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)類(lèi)型來(lái)看，2021年保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)依舊嚴(yán)字當(dāng)頭，無(wú)論是在罰單數(shù)量還是罰款金額上都占據(jù)了一季度保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)處罰總理的近80%，單張罰單均額近10萬(wàn)元。

通過(guò)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)同期罰款金額及罰單數(shù)量走勢(shì)對(duì)比，除保險(xiǎn)公估收到的罰單數(shù)量明顯走低之外，其余類(lèi)型中介機(jī)構(gòu)的罰單數(shù)量與去年同期基本持平。從罰款金額上看，監(jiān)管對(duì)于專(zhuān)業(yè)代理和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的罰款同比上升。

從處罰主體來(lái)看，2021年一季度，臺(tái)州市中泰保險(xiǎn)代理有限公司收到本季度保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)單筆最高金額罰單，對(duì)公司罰款47萬(wàn)元，另對(duì)涉事2位人員處罰13萬(wàn)元。受罰原因?yàn)楣境鲎陨斫?jīng)營(yíng)區(qū)域開(kāi)展業(yè)務(wù)、利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人謀取不正當(dāng)利益、財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)。

另外，永達(dá)理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司單筆公司罰款金額也高達(dá)40萬(wàn)元，受罰原因?yàn)榻o予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益，未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。

而人保汽車(chē)保險(xiǎn)銷(xiāo)售服務(wù)有限公司一季度累計(jì)罰款金額和累計(jì)罰單數(shù)量最多。據(jù)統(tǒng)計(jì)，人保汽車(chē)保險(xiǎn)銷(xiāo)售服務(wù)有限公司一季度累計(jì)被罰5次，累計(jì)罰款金額78.5萬(wàn)元。其中，一張罰單金額40萬(wàn)元，處罰原因?yàn)榻o予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益。

此外，針對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)開(kāi)出的其他嚴(yán)厲的處罰情況還包括吊銷(xiāo)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證、停止接受新業(yè)務(wù)、撤銷(xiāo)任職資格。

例如，天津鼎信機(jī)動(dòng)車(chē)信息咨詢服務(wù)中心因拒絕配合檢查組開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作而被處以吊銷(xiāo)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證。美聯(lián)盛航保險(xiǎn)代理有限公司安徽分公司、遠(yuǎn)景保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司、方勝磐石保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司浙江分公司均因編制虛假資料等被處以停止接受新業(yè)務(wù)。其中，美聯(lián)盛航保險(xiǎn)代理有限公司安徽分公司還因編制虛假財(cái)務(wù)資料、利用業(yè)務(wù)便利為其他個(gè)人牟取不正當(dāng)利益而被處以撤銷(xiāo)任職資格。