中國人民銀行網(wǎng)站12月4日報送中國人民銀行深圳市中心支行行政處罰公示表(2020年第50期)。行政處罰決定書(深人銀罰〔2020〕28號)顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司存在以下違法行為：1.未對實體商戶收單業(yè)務(wù)進行本地化經(jīng)營和管理;2.為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施。中國人民銀行深圳市中心支行對其處以警告，沒收違法所得人民幣120.13萬元，并處罰款人民幣184.13萬元，合計罰沒款項304.26萬元。

此外，行政處罰決定書(深人銀罰〔2020〕29號)顯示，李魯(時任銀盛支付服務(wù)股份有限公司董事長)對銀盛支付服務(wù)股份有限公司為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施的違法違規(guī)行為負有直接責任。中國人民銀行深圳市中心支行對其處以警告，處罰款人民幣27.5萬元。

銀盛支付是銀盛集團旗下子公司，總部位于深圳，成立于2009年，于2011年獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，是首批27家機構(gòu)之一，并在2016年成功續(xù)展支付牌照。可在全國范圍內(nèi)開展銀行卡收單、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付業(yè)務(wù)。

銀盛科技服務(wù)集團有限公司(簡稱“銀盛集團”)創(chuàng)立于2002年，是一家以高科技為主導、金融服務(wù)為主體、多元化發(fā)展的企業(yè)集團，是深圳市龍華區(qū)總部企業(yè)。現(xiàn)有20家控股子公司、53家分公司、200多個地市業(yè)務(wù)部及逾650萬商戶，年度金融類資產(chǎn)交易超過萬億元。集團旗下?lián)碛?家國家高新技術(shù)企業(yè)和“銀盛通信、銀盛支付、銀盛通、e票通、海盟國旅”等多個品牌。集團旗下子公司包括銀盛通信有限公司、銀盛支付服務(wù)股份有限公司、深圳市銀盛小額貸款有限公司、深圳市銀盛信用融資擔保有限公司、深圳市海盟國際旅行社有限公司、深圳前海銀盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司、深圳市銀盛征信有限公司、懷集縣天濤莫湖水電站有限公司、廣州銀盟信息科技有限公司、深圳龍崗鼎業(yè)村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、銀盛支付服務(wù)(香港)有限公司等，業(yè)務(wù)覆蓋除西藏以外的全國主要地區(qū)。

9月7日，銀盛支付服務(wù)股份有限公司吉林分公司因存在以下違法行為：1.非個體工商戶類的單位特約商戶，使用個人銀行結(jié)算賬戶作為收單結(jié)算賬戶;2.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。中國人民銀行長春中心支行對其處警告并處罰款26萬元。

7月，銀盛支付寧波分公司未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風險管理措施、存在危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定推送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易，被罰款535萬，4名相關(guān)責任人被罰合計27萬元。4月，銀盛支付總公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和未按照規(guī)定推送可疑交易報告，被罰40萬，董事長李魯被認定對違法違規(guī)行為負有責任，遭罰2萬元。3月，銀盛支付重慶分公司于因未按規(guī)定管理特約商戶等原因被罰139萬元。

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