近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露了一則關(guān)于安徽宿州農(nóng)村商業(yè)銀行 (以下簡(jiǎn)稱(chēng)“宿州農(nóng)商行”)被騙貸1.13億元的二審刑事裁定書(shū)。
經(jīng)審理查明，2013年9月至2014年1月間，在宿州市白馬商貿(mào)城的建設(shè)中，周觀(guān)春以實(shí)際控制的宿州市白馬置業(yè)有限公司、宿州市奧特萊斯商業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司、東臺(tái)億龍電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園有限公司等公司的名義，采取虛構(gòu)貿(mào)易背景、簽訂虛假合同、編造貸款理由的手段，先后從宿州農(nóng)商行辦理貸款合計(jì)人民幣1.13億元。
案件事實(shí)具體來(lái)看，2013年9月11日，周觀(guān)春以宿州市白馬置業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)白馬置業(yè)公司)的名義，虛構(gòu)貿(mào)易背景，編造貸款理由，使用該公司與宿州市第五建筑安裝工程有限責(zé)任公司簽訂虛假的裝修合同，虛構(gòu)裝修白馬商城20#樓室內(nèi)外裝飾合同，并向銀行部門(mén)提供虛假的公司財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)往來(lái)等貸款申請(qǐng)資料，以白馬置業(yè)公司的白馬商城20#樓房產(chǎn)作抵押，向宿州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)貸款8000萬(wàn)元。
2013年12月23日，周觀(guān)春以實(shí)際控制的奧特萊斯商業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司名義，與宿州市白馬建筑工程有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)白馬建筑公司)簽訂虛假的裝修合同，并向銀行部門(mén)提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)往來(lái)等貸款申請(qǐng)資料，以白馬商城1#、4#、8#樓的3層房產(chǎn)設(shè)置抵押，向宿州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)貸款2000萬(wàn)元用作白馬商城15#、19#房室內(nèi)裝飾工程。
2014年1月21日，周觀(guān)春以白馬置業(yè)公司的名義，虛構(gòu)貿(mào)易背景，編造貸款理由，與其實(shí)際控制的東臺(tái)市大運(yùn)發(fā)商貿(mào)有限公司(后更名為東臺(tái)市億龍電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園有限公司)簽訂虛假的商品購(gòu)銷(xiāo)價(jià)款為2300萬(wàn)元的合同，并向銀行部門(mén)提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、賬務(wù)往來(lái)等貸款申請(qǐng)材料，以白馬商城2#樓第3層的房產(chǎn)設(shè)置抵押，向宿州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款1300萬(wàn)元。
貸款逾期后，宿州農(nóng)商行于2016年5月26日向宿州市中級(jí)人民法院提起民事訴訟，另對(duì)部分逾期貸款向宿州市埇橋區(qū)人民法院提起訴訟。后宿州市中級(jí)人民法院執(zhí)行人員依據(jù)已發(fā)生法律效力的民事調(diào)解書(shū)進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行，于2018年7月10日?qǐng)?zhí)行完畢。
2018年8月2日，宿州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)向宿州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局報(bào)案，當(dāng)日該分局對(duì)周觀(guān)春以涉嫌犯合同詐騙罪立案?jìng)刹椤?018年9月5日，周觀(guān)春被緬甸聯(lián)邦共和國(guó)撣邦東部第四特區(qū)警察局抓獲，隨后被移交云南省西雙版納州公安局，同月10日周觀(guān)春因涉嫌犯騙取貸款罪被宿州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局刑事拘留。
針對(duì)上述犯罪事實(shí)，安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院審理宿州市埇橋區(qū)人民檢察院指控原審被告人周觀(guān)春犯騙取貸款罪一案，于2019年12月20日作出(2019)皖1302刑初397號(hào)刑事判決。判決結(jié)果如下：被告人周觀(guān)春犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，罰金人民幣五十萬(wàn)元。
宣判后，原審被告人周觀(guān)春不服，以其未虛構(gòu)事實(shí)、使用欺騙手段從金融機(jī)構(gòu)取得貸款，認(rèn)定的三筆貸款辦理程序合法，貸款發(fā)放銀行均進(jìn)行了審核，且未主張追究借款方挪用貸款、改變貸款用途的違約責(zé)任，并且本案立案前其已將貸款全部清償，未給宿州農(nóng)商行造成實(shí)際損失，亦未利用貸款從事非法活動(dòng)，實(shí)施危害金融管理秩序的行為為由提出上訴，請(qǐng)求二審法院改判無(wú)罪。
二審刑事裁定書(shū)顯示，安徽省宿州市中級(jí)人民法院認(rèn)為，上訴人周觀(guān)春以白馬置業(yè)公司、宿州奧特萊斯商業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司名義，通過(guò)虛構(gòu)貿(mào)易背景、提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表等方法先后三次從宿州農(nóng)商行騙取貸款計(jì)1.13億元，雖未給貸款發(fā)放銀行造成重大損失，但其多次以欺騙手段騙取貸款擾亂了金融管理秩序，周觀(guān)春的行為構(gòu)成騙取貸款罪。原判認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，適用法律正確，量刑適當(dāng)。審判程序合法。因此駁回上訴，維持原判。本裁定為終審裁定。
公開(kāi)資料顯示，宿州農(nóng)商行成立于2014年6月，經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局批準(zhǔn)，在原宿州信用合作聯(lián)社的基礎(chǔ)上改制為地方性股份制商業(yè)銀行，注冊(cè)資本金6.02億，設(shè)置12個(gè)職能部門(mén)，下轄58個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在職員工584人，內(nèi)退員工61人。(記者 曾薔 張藝洋)
關(guān)鍵詞： 宿州農(nóng)商行
