近日，央行深圳中心支行公示顯示，深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司（瑞銀信）因與身份不明客戶進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等被罰款6124萬元，這是該公司2020年收到的第三張罰單，也是繼2019年7月迅付支付被罰5939萬元之后，第三方支付史上最大罰單。
業(yè)內(nèi)人士表示，此次瑞銀信因“與身份不明客戶進(jìn)行交易”等原因收到巨額罰單，主要是違反了反洗錢相關(guān)規(guī)定。開聯(lián)通、銀盈通等多家機(jī)構(gòu)也都曾因此被罰。
易觀資深分析師王蓬博在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時表示，當(dāng)前，反洗錢已成為支付合規(guī)的攻堅(jiān)難點(diǎn)。“反洗錢規(guī)則非常詳細(xì)，涉及客戶身份識別、大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告報(bào)送等眾多監(jiān)管紅線。隨著支付全球化，支付機(jī)構(gòu)反洗錢面對的情況也越來越復(fù)雜。”
此外，為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等提供非法支付結(jié)算也已引起相關(guān)部門高度關(guān)注。中國支付清算協(xié)會日前發(fā)布的2020年支付結(jié)算違法違規(guī)重點(diǎn)舉報(bào)事項(xiàng)中，新增“為電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提供支付結(jié)算服務(wù)行為”。記者還獲悉，公安部及金融監(jiān)管部門正就打擊利用支付渠道轉(zhuǎn)移網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙資金等不法行為加強(qiáng)合作，鏟除違法犯罪資金鏈。
業(yè)內(nèi)專家指出，支付渠道作為重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，容易成為犯罪活動資金轉(zhuǎn)移的通道，未來監(jiān)管仍將保持高壓態(tài)勢。當(dāng)前，支付行業(yè)已經(jīng)進(jìn)入轉(zhuǎn)型發(fā)展的深水區(qū)，通過行政處罰等措施從嚴(yán)監(jiān)管，有利于加快市場出清，推動行業(yè)健康發(fā)展。（記者 汪子旭）
