銀保監(jiān)會網站昨日公布的行政處罰信息公開表(鄂銀保監(jiān)罰決字〔2019〕9號)顯示，國家開發(fā)銀行湖北省分行未穿透審查項目資本金來源，導致借款人將理財資金用作項目資本金，依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第一款第(一)項，被中國銀行保險監(jiān)督管理委員會湖北監(jiān)管局罰款人民幣20萬元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規(guī)定：當事人有下列情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰:

(一)主動消除或者減輕違法行為危害后果的;

(二)受他人脅迫有違法行為的;

(三)配合行政機關查處違法行為有立功表現的;

(四)其他依法從輕或者減輕行政處罰的。

違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。

以下為處罰原文：

關鍵詞： 國家開發(fā)銀行 被罰