近日公布的裁判文書(shū)顯示，甘肅銀行香港上市前夕招股書(shū)披露的“毛瑞東1.2億元詐騙案”，甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)人民法院已于2018年5月22日宣判。根據(jù)一審刑事判決書(shū)((2018)甘0102刑初682號(hào))，甘肅銀行前員工毛瑞東被判處有期徒刑14年，罰金15萬(wàn)元。
甘肅銀行上市前，其招股書(shū)中也對(duì)毛瑞東詐騙案作出了說(shuō)明，稱(chēng)毛瑞東在任職甘肅銀行蘭州市高新支行三農(nóng)小微金融業(yè)務(wù)部主任期間，伙同另外四名犯罪嫌疑人郭強(qiáng)、張立厚、胡軍、漢峰君通過(guò)偽造銀行存單以騙取銀行貸款1.2億元。
判決書(shū)顯示，破案后，被告人及親屬共計(jì)退賠人民幣2654萬(wàn)元，均已退還甘肅銀行，未追回人民幣9175余萬(wàn)元。
而甘肅銀行于2017年12月29日公布的港股招股說(shuō)明書(shū)顯示，截至最后實(shí)際可行日期，該行已直接或通過(guò)司法凍結(jié)、扣劃等法律手段追回資金損失1.06億元。
也就是說(shuō)，對(duì)于上述詐騙案實(shí)際追回金額，甘肅銀行披露的數(shù)額較一審判決書(shū)公布的數(shù)額多出7996萬(wàn)元。毛瑞東案一審判決發(fā)生在甘肅銀行公布招股書(shū)5個(gè)月后，為何數(shù)據(jù)有如此大的偏差?對(duì)此，中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者致電甘肅銀行，電話無(wú)人接聽(tīng)。
甘肅銀行被騙1.2億元
判決書(shū)顯示，2015年6月至7月期間，被告人郭強(qiáng)(蘭州大興工礦物資有限責(zé)任公司法定代表人)伙同毛瑞東、被告人張立厚(“中間人”)預(yù)謀偽造銀行存單達(dá)到順利貸款的目的。
由張立厚提供真實(shí)存單照片，再由郭強(qiáng)指派其公司員工胡某、漢峰君先后多次前往浙江省蒼南縣偽造存單及偽造存款人委托公證書(shū)，利用偽造的甘肅銀行存單及委托書(shū)公證文件，以蘭州嘉盛鈣業(yè)有限責(zé)任公司和蘭州大興工礦物資有限責(zé)任公司的名義先后三次在甘肅銀行蘭州市高新支行共辦理了1.2億元全額存單質(zhì)押銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，以虛假的質(zhì)押擔(dān)保方式騙得甘肅銀行人民幣1.2億元人民幣。
2015年6月至7月期間，郭強(qiáng)、毛瑞東、被告人張立厚預(yù)謀偽造銀行存單達(dá)到順利貸款的目的后，由毛瑞東、郭強(qiáng)從甘肅銀行雁西路支行取得郝某某2000萬(wàn)元的銀行存單資料，由郭強(qiáng)指使被告人胡某、漢峰君去浙江蒼南縣偽造了該2000萬(wàn)元的銀行存單后，伙同毛瑞東在甘肅銀行蘭州市高新支行辦理了2000萬(wàn)元全額存單質(zhì)押銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，胡某受被告人郭強(qiáng)指使在銀行貸款資料中簽字，以虛假的質(zhì)押擔(dān)保方式騙得甘肅銀行全額存單質(zhì)押銀行承兌匯票2000萬(wàn)元，后將銀行承兌匯票非法轉(zhuǎn)讓給”貼現(xiàn)”人。
之后張立厚聯(lián)系存款人郝某某、王某某先后分兩次共計(jì)1億人民幣存入甘肅銀行，張立厚將郝某某、王某某的提供真實(shí)存單照片及復(fù)印件，轉(zhuǎn)發(fā)給被告人郭強(qiáng)，再由郭強(qiáng)指派被告人漢峰君兩次前往浙江省蒼南縣偽造存單及偽造存款人委托公證書(shū)，利用偽造的甘肅銀行存單及委托書(shū)公證文件，以蘭州嘉盛鈣業(yè)有限責(zé)任公司和蘭州大興工礦物資有限責(zé)任公司的名義先后兩次伙同被告人毛瑞東在甘肅銀行蘭州市高新支行共辦理了1億元全額存單質(zhì)押銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，以虛假的質(zhì)押擔(dān)保方式騙得甘肅銀行全額存單質(zhì)押銀行承兌匯票1億元，后將銀行承兌匯票非法轉(zhuǎn)讓給”貼現(xiàn)”人，部分款項(xiàng)用于歸還公司及個(gè)人還款等用途。
最終由銀行承兌匯票持票人在匯票到期后向甘肅銀行提示付款，由出票銀行甘肅銀行向持票人解付，造成甘肅銀行經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣1.2億元。郭強(qiáng)獲得”貼現(xiàn)人”給付的錢(qián)款后，向張立厚支付貸款金額的17%手續(xù)費(fèi)，由張立厚向?qū)嶋H存款人高某某支付存款金額3.5%的好處費(fèi)共計(jì)905萬(wàn)元及中間人好處費(fèi)。
毛瑞東獲刑14年
2015年8月19日，甘肅銀行工作人員王春云向公安機(jī)關(guān)報(bào)案稱(chēng)：2015年6月至7月期間，蘭州嘉盛鈣業(yè)、蘭州大興工礦物資伙同甘肅銀行高新支行信貸主辦人員毛瑞東偽造存單騙取該銀行貸款1.2億元，經(jīng)銀行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)提供的質(zhì)押存單核對(duì)后確定系偽造。
毛瑞東、郭強(qiáng)、張立厚三人因本案于2015年8月21日被抓獲，同年8月24日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。現(xiàn)羈押于蘭州市第三看守所。
據(jù)甘肅銀行高新支行三農(nóng)小微部工作人員湯某證言，毛瑞東是甘肅銀行高新支行三農(nóng)小微部的主任，郭強(qiáng)等人第一次詐騙貸款2000萬(wàn)，第二次詐騙貸款5000萬(wàn)，第三次詐騙貸款5000萬(wàn)，第四次詐騙貸款5000萬(wàn)(未成功貸出)。
湯某表示，“辦理這四次貸款時(shí)，我都問(wèn)過(guò)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)毛瑞東，他告訴我不用聯(lián)系存款人，說(shuō)是存款人他都見(jiàn)過(guò)并且已經(jīng)給告知及核實(shí)了，所以未聯(lián)系存款人。第四次貸款時(shí)，是在將存款人的存單凍結(jié)后，申請(qǐng)貸款的資料交由高新支行風(fēng)險(xiǎn)部進(jìn)行審批時(shí)，發(fā)現(xiàn)經(jīng)過(guò)公證的存款人委托書(shū)是偽造的。”
破案后，被告人毛瑞東親屬退賠30萬(wàn)元，被告人張立厚退賠及其親屬退賠245萬(wàn)元，郭某甲退賠2290萬(wàn)元，韓某某等五人退賠89萬(wàn)元，共計(jì)退賠人民幣2654萬(wàn)元，以上款項(xiàng)均已退還被害單位甘肅銀行，未追回人民幣9175余萬(wàn)元。
甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人郭強(qiáng)、毛瑞東、張立厚等使用偽造的銀行存單進(jìn)行詐騙活動(dòng)，給銀行造成特別巨大的損失，其行為均已構(gòu)成金融憑證詐騙罪，且屬情節(jié)特別嚴(yán)重。
甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)人民法院判決毛瑞東犯金融憑證詐騙罪，判處有期徒刑十四年，罰金15萬(wàn)元。郭強(qiáng)等人判處7年到15年不等。
