今年以來，監(jiān)管層加大力度整肅基金銷售亂象，豬年春節(jié)之前，已有大泰金石、金觀誠等多家基金銷售機構(gòu)因業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。近日，《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，江蘇證監(jiān)局再度出手，對蘇州財路基金銷售有限公司采取出具警示函暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)6個月的行政監(jiān)管措施。
四項業(yè)務(wù)違規(guī) 銷售業(yè)務(wù)已暫停
近日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對蘇州財路基金銷售有限公司采取出具警示函暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)措施的決定》(以下簡稱《決定》)。
根據(jù)《決定》，蘇州財路基金存在以下四項業(yè)務(wù)違規(guī)：1.業(yè)務(wù)發(fā)展部經(jīng)理符嘯愚無基金銷售業(yè)務(wù)資格;2.未制定對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法的相關(guān)制度;3.公司銷售的多支基金產(chǎn)品未經(jīng)評級或評級不達標就上線銷售，未有效執(zhí)行公司制定的基金銷售業(yè)務(wù)制度;4. 網(wǎng)上開戶時未要求基金投資人提供身份證明等相關(guān)資料，公司回訪發(fā)現(xiàn)已開戶的客戶中有非本人開戶的情況。公司未根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別客戶身份，未核對客戶的有效身份證件，未留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件。
針對上述行為蘇州財路基金提交了申辯，但江蘇證監(jiān)局逐一復(fù)核后認為公司申辯理由均不成立。綜合調(diào)查，江蘇證監(jiān)局認為公司在內(nèi)部控制、投資者適當性和人員資格管理等方面存在較大問題和風險隱患。主要包括：1.聘用無基金銷售業(yè)務(wù)資格人員從事基金銷售業(yè)務(wù);2.未制定適當性管理制度明顯違規(guī);3.公司內(nèi)控的不完善不健全;4.蘇州財路基金辯稱委托支付機構(gòu)進行身份識別，但是未能提交《證券投資基金銷售管理辦法》所規(guī)定的與委托機構(gòu)簽定的的相關(guān)合同、協(xié)議或其他書面文件。
因此，江蘇證監(jiān)局決定對蘇州財路采取出具警示函并暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)6個月的行政監(jiān)管措施，業(yè)務(wù)暫停自公司收到《決定》之日起執(zhí)行。記者從蘇州財路基金客服處了解到“目前公司已經(jīng)暫停所有申購類和開戶類交易(網(wǎng)上及線下都不能)，后續(xù)開通時間會另行通告。”
成立不足三年 被監(jiān)管點名兩次
啟信寶數(shù)據(jù)顯示，蘇州財路基金銷售成立于2016年4月，由上海茂炎投資管理有限公司100%持股所有。據(jù)公開資料顯示，擔任該公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理的高志華曾任職于華東地區(qū)某大型公募基金，負責電商銷售拓展業(yè)務(wù)。目前，公司具有從業(yè)資質(zhì)人員16名。
《每日經(jīng)濟新聞》記者查閱江蘇證監(jiān)局網(wǎng)站信息發(fā)現(xiàn)，這并不是蘇州財路第一次被監(jiān)管點名。去年6月1日，蘇州財路就因基金銷售業(yè)務(wù)存在四點問題被江蘇證監(jiān)局采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施。當時證監(jiān)局指出的四點問題包括：1.公司資金長期被股東占用且未規(guī)范計入財務(wù)賬;2.公司未建立選擇銷售基金產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)控制度，且無基金產(chǎn)品選擇決策過程的書面記錄;3.公司基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格;4.公司未將基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明向基金投資人公開。
通過梳理基金公司增加銷售機構(gòu)的公告，目前蘇州財路基金與5家公募基金公司有代銷合作，共涉及百余只產(chǎn)品。某公募基金渠道人士表示，對于基金銷售公司，公司越小銷售壓力越大。近來監(jiān)管趨嚴，規(guī)模不太大的新公司被監(jiān)管點名后壓力就更大了，這對基金銷售機構(gòu)各方面的要求都更高。
