日前，從裁判文書(shū)網(wǎng)獲悉，達(dá)州銀行渠縣支行的行長(zhǎng)肖文艷、副行長(zhǎng)何向前因違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款9000萬(wàn)元，導(dǎo)致該筆貸款尚有8700萬(wàn)元至今未收回。
因犯違法發(fā)放貸款罪，二人分別被判處有期徒刑3年3個(gè)月。
經(jīng)渠縣人民法院查明，2014年2月初，重慶海豐控股集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)海豐集團(tuán))副總裁燕某找到其曾經(jīng)的老師達(dá)州市商業(yè)銀行(現(xiàn)更名達(dá)州銀行)渠縣支行職工劉某，表達(dá)了海豐集團(tuán)想向達(dá)州銀行渠縣支行貸款的想法。劉某將該筆業(yè)務(wù)介紹給達(dá)州銀行渠縣支行分管信貸業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)何向前，何向前便帶燕某向時(shí)任達(dá)州銀行渠縣支行行長(zhǎng)肖文艷進(jìn)行了匯報(bào)。
其后，肖文艷帶領(lǐng)何向前、信貸人員王某、李某孝到重慶海豐集團(tuán)進(jìn)行實(shí)地考察，海豐集團(tuán)法人代表肖某安介紹了海豐集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)情況，表達(dá)了海豐集團(tuán)向達(dá)州銀行渠縣支行貸款1個(gè)億的想法。
2014年2月13日左右，海豐集團(tuán)燕某、張某娟到渠縣萬(wàn)興酒店與達(dá)州銀行渠縣支行肖文艷、何向前、孫某成、李某孝、王某就該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行了詳細(xì)的洽談。在洽談過(guò)程中，肖文艷表示達(dá)州銀行渠縣支行的貸款權(quán)限只有3000萬(wàn)元，超過(guò)3000萬(wàn)元?jiǎng)t需要總行的審批。燕某聽(tīng)后就說(shuō)海豐集團(tuán)目前周轉(zhuǎn)資金很緊，急需融資一個(gè)多億，該筆貸款必須在當(dāng)年3月中旬到位。
為了規(guī)避達(dá)州市商業(yè)銀行總行對(duì)資金的監(jiān)管，及時(shí)為海豐集團(tuán)發(fā)放貸款，肖文艷等人遂向海豐集團(tuán)人員提出了可以將海豐集團(tuán)旗下三個(gè)公司(四川萬(wàn)興文豪酒店有限公司、達(dá)州仕興實(shí)業(yè)有限公司、渠縣賨人文化旅游有限公司)作為借款主體分別向達(dá)州銀行渠縣支行貸款3000萬(wàn)元的方案，同時(shí)將抵押物萬(wàn)興酒店負(fù)一樓至五樓的房產(chǎn)證進(jìn)行分證并分別抵押以達(dá)到貸款條件，雙方于當(dāng)天達(dá)成了口頭上的貸款協(xié)議。
在口頭協(xié)議達(dá)成之后，肖文艷安排何向前分管該筆業(yè)務(wù)。在貸前調(diào)查過(guò)程中，未對(duì)抵押物萬(wàn)興酒店負(fù)一樓至五樓的抵押物權(quán)屬問(wèn)題、借款人經(jīng)營(yíng)狀況及還款能力、借款人借款真實(shí)用途作嚴(yán)格審查的情況下，便出具了同意貸款的貸前調(diào)查報(bào)告，并經(jīng)過(guò)何向前、肖文艷層層審核。
據(jù)了解，肖文艷、何向前為了能幫達(dá)州銀行渠縣支行謀取更多的貸款業(yè)績(jī)利益，采取了不召開(kāi)貸審會(huì)，傳簽貸審會(huì)決議的方式通過(guò)并同意了向海豐集團(tuán)三家公司放貸9000萬(wàn)元。貸款到賬后，海豐集團(tuán)款項(xiàng)用于歸還其尚欠四川信托1億元的欠款。
事后，燕某代表海豐集團(tuán)以拜年的名義向肖文艷送了4萬(wàn)元的紅包，向何向前送了4萬(wàn)元的紅包，向李某孝、王某分別送了1萬(wàn)元的紅包，向劉某送了2萬(wàn)元的紅包。
最終，海豐集團(tuán)由于經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重虧損，在包括達(dá)州銀行渠縣支行等多家銀行的借款均無(wú)力償還。在法院查封資產(chǎn)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，萬(wàn)興酒店負(fù)一樓至五樓在抵押給達(dá)州銀行前就抵押給了其他公司，致使達(dá)州銀行渠縣支行無(wú)法實(shí)現(xiàn)勝訴后的抵押受償權(quán)。截止目前，海豐集團(tuán)旗下的三家公司合計(jì)欠達(dá)州銀行渠縣支行本金8700萬(wàn)元。
2018年2月12日，重慶巴南浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行、達(dá)州銀行渠縣支行、歐萌公司、海豐集團(tuán)等相關(guān)涉事單位就萬(wàn)興大酒店負(fù)1樓至19樓形成了分配協(xié)議書(shū)，即由重慶巴南浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行、歐萌公司在萬(wàn)興大酒店負(fù)1樓至5樓優(yōu)先受償4120萬(wàn)元，萬(wàn)興大酒店負(fù)1樓至5樓的余值由達(dá)州銀行渠縣支行受償。
法院認(rèn)為，肖文艷、何向前二人系單位違反規(guī)定發(fā)放貸款直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。依法判決被告人肖文艷、何向前犯違法發(fā)放貸款罪，分別判處有期徒刑3年3個(gè)月，并處罰金8萬(wàn)元，違法所得予以追繳沒(méi)收。
