銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2020〕41號(hào))顯示，幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司蘇州分公司(以下簡(jiǎn)稱“蘇州幸福人壽”)涉嫌違法行為，被蘇州監(jiān)管分局責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款人民幣四十五萬元的行政處罰。
行政處罰決定書顯示，蘇州幸福人壽虛掛人力，2019年上半年蘇州幸福人壽與4人簽訂了代理協(xié)議，但該4人未參加過公司的入職培訓(xùn)和從業(yè)資格考試，日常不出勤，其工資卡和業(yè)務(wù)傭金由該公司工作人員控制及支配。同時(shí)蘇州幸福人壽虛列費(fèi)用，將其他銷售人員的部分業(yè)務(wù)掛靠在4人名下，對(duì)上述4人的部分業(yè)務(wù)傭金比例進(jìn)行上調(diào)，虛發(fā)部分傭金并轉(zhuǎn)至該公司工作人員關(guān)系人的銀行卡上，從而套取相關(guān)費(fèi)用。2019年1月至2020年6月，蘇州幸福人壽通過上述方式套取費(fèi)用，用于二次分配、補(bǔ)貼經(jīng)費(fèi)支出虧空及渠道維護(hù)等。
虛掛人力行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款人民幣十五萬元的行政處罰。
虛列費(fèi)用行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款三十萬元的行政處罰。
兩項(xiàng)合并，蘇州監(jiān)管分局決定責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款人民幣四十五萬元的行政處罰。
另據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2020〕40號(hào))顯示，蘇州幸福人壽銀行保險(xiǎn)部經(jīng)理李建龍對(duì)于上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。
根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，針對(duì)虛掛人力行為，蘇州監(jiān)管分局決定對(duì)李建龍給予警告，并處二萬元罰款。針對(duì)虛列費(fèi)用行為，決定對(duì)李建龍給予警告，并處三萬元罰款。兩項(xiàng)合并，決定對(duì)李建龍給予警告，并處五萬元罰款。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的; (二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的; (三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
以下為原文：
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書
蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2020〕41號(hào)
當(dāng)事人：幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司蘇州分公司
公司地址：蘇州市工業(yè)園區(qū)東環(huán)路1580號(hào)萬寶商業(yè)廣場(chǎng)2幢8樓
主要負(fù)責(zé)人：廖廣文
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司蘇州分公司(以下簡(jiǎn)稱“蘇州幸福人壽”)涉嫌違法行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查：
一、虛掛人力
2019年上半年，蘇州幸福人壽與4人簽訂了代理協(xié)議，但該4人未參加過公司的入職培訓(xùn)和從業(yè)資格考試，日常不出勤，其工資卡和業(yè)務(wù)傭金由該公司工作人員控制及支配。
上述事實(shí)，有蘇州幸福人壽工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，排查報(bào)告，入職材料，相關(guān)人員電話調(diào)查記錄及調(diào)查筆錄，事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。
二、虛列費(fèi)用
蘇州幸福人壽將其他銷售人員的部分業(yè)務(wù)掛靠在4人名下，對(duì)上述4人的部分業(yè)務(wù)傭金比例進(jìn)行上調(diào)，虛發(fā)部分傭金并轉(zhuǎn)至該公司工作人員關(guān)系人的銀行卡上，從而套取相關(guān)費(fèi)用。2019年1月至2020年6月，蘇州幸福人壽通過上述方式套取費(fèi)用，用于二次分配、補(bǔ)貼經(jīng)費(fèi)支出虧空及渠道維護(hù)等。
上述事實(shí)，有蘇州幸福人壽工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，外勤人員工資發(fā)放簽報(bào)、財(cái)務(wù)報(bào)表，相關(guān)人員調(diào)查筆錄，事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
虛掛人力行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款人民幣十五萬元的行政處罰。
虛列費(fèi)用行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款三十萬元的行政處罰。
兩項(xiàng)合并，我分局決定責(zé)令蘇州幸福人壽改正，并予以罰款人民幣四十五萬元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局
2020年12月29日
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書
蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2020〕40號(hào)
當(dāng)事人：李建龍
身份證件種類及號(hào)碼：身份證 320582198502******
住址：江蘇省蘇州市工業(yè)園區(qū)琉璃街
職務(wù)：幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司蘇州分公司銀行保險(xiǎn)部經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司蘇州分公司(以下簡(jiǎn)稱“蘇州幸福人壽”)涉嫌違法行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查：
一、虛掛人力
2019年上半年，蘇州幸福人壽與4人簽訂了代理協(xié)議，但該4人未參加過公司的入職培訓(xùn)和從業(yè)資格考試，日常不出勤，其工資卡和業(yè)務(wù)傭金由該公司工作人員控制及支配。對(duì)于上述違法違規(guī)行為，李建龍負(fù)有直接責(zé)任。
上述事實(shí)，有蘇州幸福人壽工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，排查報(bào)告，入職材料，相關(guān)人員電話調(diào)查記錄及調(diào)查筆錄，李建龍身份證復(fù)印件，事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。
二、虛列費(fèi)用
蘇州幸福人壽將其他銷售人員的部分業(yè)務(wù)掛靠在4人名下，對(duì)上述4人的部分業(yè)務(wù)傭金比例進(jìn)行上調(diào)，虛發(fā)部分傭金并轉(zhuǎn)至該公司工作人員關(guān)系人的銀行卡上，從而套取相關(guān)費(fèi)用。2019年1月至2020年6月，該公司通過上述方式套取費(fèi)用，用于二次分配、補(bǔ)貼經(jīng)費(fèi)支出虧空及渠道維護(hù)等。對(duì)于上述違法違規(guī)行為，李建龍負(fù)有直接責(zé)任。
上述事實(shí)，有蘇州幸福人壽工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，外勤人員工資發(fā)放簽報(bào)、財(cái)務(wù)報(bào)表，相關(guān)人員調(diào)查筆錄，身份證復(fù)印件，事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
虛掛人力、虛列費(fèi)用行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。對(duì)于上述違法違規(guī)行為，李建龍負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，針對(duì)虛掛人力行為，我分局決定對(duì)李建龍給予警告，并處二萬元罰款。針對(duì)虛列費(fèi)用行為，我分局決定對(duì)李建龍給予警告，并處三萬元罰款。兩項(xiàng)合并，決定對(duì)李建龍給予警告，并處五萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局
2020年12月29日
