分級(jí)基金下折損失計(jì)算公式?
下折帶來虧損為:溢價(jià)率×份額凈值÷份額前日收盤價(jià)(交易價(jià)格);份額折后份額數(shù)為:份額凈值×原份額。分級(jí)基金的折算,特點(diǎn)是它本身的市值是不發(fā)生變化的,下折凈值歸一,但是份額縮并,上折凈值歸一,份額擴(kuò)充,基金凈值下跌的過程即下折,一般份額凈值下跌到初始市值的不足四分之一。
分級(jí)基金下折計(jì)算怎么算?
分級(jí)基金是指將一只基金“分級(jí)”成高風(fēng)險(xiǎn)高收益和低風(fēng)險(xiǎn)低收益兩種份額,通常以A類價(jià)值低于B類的成分基金為基礎(chǔ)。而下折則是指當(dāng)A類份額的凈資產(chǎn)值低于B類份額時(shí),以一定比例下調(diào)A類份額的凈值,以維護(hù)A、B類份額凈值之間的差距。
分級(jí)基金下折計(jì)算一般采用以下公式:
下折比例=(A類份額凈資產(chǎn)值-B類份額凈資產(chǎn)值)/A類份額凈值
只要A類份額的凈資產(chǎn)值低于B類份額,計(jì)算之后即可進(jìn)行相應(yīng)的下調(diào),以保持A、B類份額凈值間的差距。
三、分級(jí)基金下折計(jì)算的影響因素
1. 基礎(chǔ)資產(chǎn)的變化
分級(jí)基金的基礎(chǔ)資產(chǎn)通常是成分基金,其投資標(biāo)的的漲跌將直接影響到分級(jí)基金的凈值和上下折比例。
2. 市場狀況的變化
市場狀況的變化對分級(jí)基金的影響非常大,當(dāng)市場整體行情不好時(shí),分級(jí)基金也容易遭遇滑坡,導(dǎo)致下折甚至“爆倉”。
3. 基金管理人的能力
基金管理人的專業(yè)素養(yǎng)及投資能力也將直接影響分級(jí)基金的表現(xiàn)。一位經(jīng)驗(yàn)豐富、善于選股且風(fēng)險(xiǎn)控制有保障的基金經(jīng)理將幫助分級(jí)基金走過難關(guān)。
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