近日，興業(yè)信托接連被監(jiān)管層處罰，使這家偏居一隅的閩南信托公司成為行業(yè)焦點(diǎn)。值得注意的是，監(jiān)管層除對興業(yè)信托違規(guī)行為處以累計380萬元罰款外，包括其總裁、兩名副總裁等多名相關(guān)人員，被分別處以警告或罰款等處罰。
合計罰沒超380萬元，多位高管被罰
4月25日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露有關(guān)處罰信息顯示，因興業(yè)信托存在未有效落實(shí)盡職管理職責(zé)、未嚴(yán)格落實(shí)核保內(nèi)控要求、將機(jī)構(gòu)持有的信托受益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓給自然人等違規(guī)事實(shí)，福建銀保監(jiān)局依據(jù)《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險監(jiān)管的指導(dǎo)意見》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定，對其處以150萬元罰款。
中國網(wǎng)財經(jīng)注意到就在上述處罰信息公布前兩天，23日同樣是興業(yè)信托，因其存在利益相關(guān)人違規(guī)購買其結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品次級受益權(quán)、未盡職調(diào)查項目資本金到位憑證真實(shí)性、違規(guī)測算運(yùn)營資金需求、流動資金貸款貸后管理未盡職、未有效履行房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)盡職調(diào)查職責(zé)等違規(guī)事實(shí)，福建銀保監(jiān)局依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)信托公司結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》等相關(guān)規(guī)定，對其處以230萬元罰款。
而在興業(yè)信托遭到處罰同時，監(jiān)管層也對相關(guān)責(zé)任人予以相應(yīng)處罰。先是興業(yè)信托總裁薛瑞鋒被給予警告處分，后在第二份罰單中，其兩位副總裁司斌、徐靜在收到警告處分同時，還分別被處以5萬元罰款。中國網(wǎng)財經(jīng)通過興業(yè)信托2019年年報發(fā)現(xiàn)，目前興業(yè)信托共有6名高級管理人員，除上述三位總裁、副總裁外，還包括三名總裁助理。
另外，在上述興業(yè)信托高級管理人員被罰同時，還有名為俞諾、唐平華兩位被罰人員，分別被給予10萬元、5萬元罰款。后中國網(wǎng)財經(jīng)通過關(guān)鍵詞檢索方式，發(fā)現(xiàn)上述二人并不在興業(yè)信托董監(jiān)高人員行列。業(yè)內(nèi)人士廖鶴凱向中國網(wǎng)財經(jīng)透露，上述兩位應(yīng)該都是其老員工，特別是俞諾應(yīng)是興業(yè)很資深項目經(jīng)理，在興業(yè)信托改名前就在了。他同時補(bǔ)充道，俞諾、唐平華，應(yīng)該是涉嫌違規(guī)項目經(jīng)理或者項目具體執(zhí)行人。就上述人員信息，以及具體哪些項目涉嫌違規(guī)，中國網(wǎng)財經(jīng)采訪到興業(yè)信托，對方表示，正在開會，請下午再致電采訪。
一位業(yè)內(nèi)專家對中國網(wǎng)財經(jīng)表示，通過其被罰原因及總裁、副總裁多名高管被罰，主要反映出內(nèi)控問題和對監(jiān)管要求執(zhí)行不到位問題，反映興業(yè)信托在公司治理方面存在漏洞。其同時表示，將機(jī)構(gòu)持有的信托受益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓給自然人，查看近三年信托公司處罰緣由，興業(yè)信托應(yīng)是第一家。同時，中國網(wǎng)財經(jīng)注意到，2020年銀保監(jiān)會也曾對位公布興業(yè)信托被處罰信息。
曾因通道業(yè)務(wù)違規(guī)被罰30萬元，被動管理資產(chǎn)占比超七成
去年9月末，據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露有關(guān)處罰信息，因興業(yè)信托存在協(xié)助銀行非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)等違規(guī)事實(shí)，福建銀保監(jiān)局依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類理財業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》、《信托公司管理辦法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)規(guī)定，對其處以30萬元罰款。中國網(wǎng)財經(jīng)注意到，做出此條處罰決定日期為2018年6月5日，但銀保監(jiān)會官網(wǎng)卻于2020年9月28日才在其官網(wǎng)公布此條信息。對于上述兩項時間為何出現(xiàn)如此大時間間隔，中國網(wǎng)財經(jīng)于下午致電對詢問，對方總機(jī)轉(zhuǎn)接相關(guān)部門電話一直處于無法接通狀態(tài)。一位業(yè)內(nèi)專家對中國網(wǎng)財經(jīng)表示，上述違規(guī)行為或發(fā)生于通道業(yè)務(wù)當(dāng)中。
近年來，隨著監(jiān)管層要求信托公司壓降通道到業(yè)務(wù)、融資類信托等被動類信托資產(chǎn)規(guī)模等監(jiān)管政策推出，壓降被動資產(chǎn)規(guī)模就成為各家工作重點(diǎn)。但中國網(wǎng)財經(jīng)注意到，興業(yè)信托被動管理信托資產(chǎn)規(guī)模仍較高。興業(yè)銀行年報時據(jù)披露，2020年興業(yè)信托存續(xù)信托業(yè)務(wù)規(guī)模3649.41億元，較上年末減少1850.18億元，下降33.64%，其中主動管理信托業(yè)務(wù)存續(xù)規(guī)模867.13億元，主動管理存續(xù)規(guī)模占比23.76%;被動管理業(yè)務(wù)存續(xù)規(guī)模2782.28億元，存續(xù)規(guī)模占比高達(dá)76.24%。
對此廖鶴凱向中國網(wǎng)財經(jīng)解釋道，信托行業(yè)通道業(yè)務(wù)持續(xù)收緊，特別是銀信合作業(yè)務(wù)占比壓降10余年。興業(yè)信托被動管理業(yè)務(wù)依然占比偏高，這和其銀行系背景有一定關(guān)系。銀行有信貸資產(chǎn)出表需求，信托公司在這個過程中做通道業(yè)務(wù)，但是這個過程中銀行有時候為達(dá)成監(jiān)管指標(biāo)做資產(chǎn)虛假出表，規(guī)避監(jiān)管，這一做法持續(xù)存在，導(dǎo)致監(jiān)管效力減弱，對此監(jiān)管手段也是持續(xù)加強(qiáng)。
公開資料顯示，興業(yè)國際信托有限公司重組成立于2009年9月，注冊地為福建省福州市，現(xiàn)有注冊資本為人民幣100億元;作為其第一大股東，興業(yè)銀行(股票代碼：601166.SH)共持有其73%股份。在不久前興業(yè)銀行公布2020年年報中披露，報告期內(nèi)興業(yè)信托資產(chǎn)總額623.63億元，較上年末增長47.97%，管理資產(chǎn)規(guī)模4604.27億元;實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入52.67億元，同比增長18.07%，凈利17.65億元，同比增長6.07%。
不久前，信托監(jiān)管工作會議指出，2021年將繼續(xù)開展“兩壓一降”，繼續(xù)壓降信托通道業(yè)務(wù)規(guī)模，逐步壓縮違規(guī)融資類業(yè)務(wù)規(guī)模，加大對表內(nèi)外風(fēng)險資產(chǎn)處置。未來，隨著監(jiān)管層有關(guān)壓降政策進(jìn)一步深化，興業(yè)信托相關(guān)資產(chǎn)規(guī)模及其經(jīng)營情況將受到哪些影響，中國網(wǎng)財經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。(記者 燕山 鹿凱)
